Справа №1-42
2010
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
.
11 серпня 2010 року Міловський районный суд Луганской области
У складі: головуючого-судді Шовкуна В.О.
при секретарі Шевчук О.В.
з участю прокурора Ляшенка М.О.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду с. Мілового кримінальну справу по обвинуваченню:
ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с. Бараніковка Біловодського району Луганської області, українки по національності, громадянки України, яка має середньо-технічну освіту, раніше не судимої, заміжньої, приватного підприємця, мешкаючої за адресою: АДРЕСА_1
у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст. 192, ч. 2 ст. 364 КК України, -
ВСТАНОВИВ:
В кінці січня 2008 року (більш точної дати в ході слідства встановити не представилось можливим) у Міловське відділення Банка звернулась громадянка ОСОБА_1 за отриманням кредиту у сумі 50 000,00 грн. для господарських потреб.
Після підготовки всіх необхідних документів для видачі кредиту ОСОБА_1, у Луганську філію Банку були направлені документи для подальшого вирішення на кредитному комітеті питання про можливість надання кредиту ОСОБА_1
На підставі документів, наданих ОСОБА_1, 19.02.2008 між Акціонерним банком «Брокбізнесбанк», в особі Першого заступника директора Луганської філії AT „Брокбізнесбанк" Шеховцовим В.В., який діяв на підставі довіреності № 1090 від 14.02.2007 юку, з однієї сторони, і ОСОБА_1, з другої сторони, укладено кредитний договір № 110, за яким їй видано кошти Банку у сумі 50 000,00 грн.
В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між Банком та ОСОБА_1 укладено договір застави посвідчений 19.02.2008 приватним нотаріусом Міловського ютаріального округу Луганської області Подольським Р.В. за реєстром № 274.
Предметом застави виступило рухоме майно, а саме: культиватор ПЛН-3-35, 1989 року випуску заводський № 01570; культиватор КПС-4, 1983 року випуску заводський № 01569; сівалка С3-3,6А, 1983 року випуску заводський № 01571; пневматична сівалка СУПН-8А, 1986 року випуску заводський №01568; комбайн зернозбиральний СК-5М-1 «Нива», 1991 року випуску заводський № 01573, реєстраційний № ВВ00193; трактор колісний МТЗ-80, 1993 року випуску заводський № 01572, реєстраційний № ВВ00194 та агрегат ґрунтообробний, дисковий навісний) АГ-2,4-20, 2007 року випуску, без реєстраційного номеру, яке ОСОБА_1 раніше передала в заставу за зобов'язаннями перед АБ „Укркомунбанк", однак ці обставини представникам АТ «Брокбізнесбанк» не повідомила, ввівши таким чином їх в оману.
19.02.2008 о 13:27 за № 6618992 зареєстровано приватне обтяження за договором застави рухомого майна від 29.01.2008 № 171 за зобов'язаннями ОСОБА_1 перед АБ „ Укркомунбанк".
29.05.2008 року, після того як ОСОБА_1 оплатила послуги по внесенню в Державний реєстр обтяження рухомого майна посадовими особами Луганської філії АТ «Брокбізнесбанк» виявлено, що на майно, яке було надано в забезпечення кредитного договору № 110 від 19.02.2008 року раніше вже накладено обтяження АБ «Укркомунбанк».
18.02.2010 сплинув термін дії кредитного договору, однак отримані за ним ОСОБА_1 кошти, у сумі 50 000,00 грн. Луганській філії АТ „ Брокбізнесбанк" не повернула, чим завдала Банку шкоду у великому розмірі.
Таким чином, діючи навмисно, з корисливих мотивів, з метою отримання кредиту в Міловському відділенні Луганської філії АТ «Брокбізнесбанк», шляхом обману, що виразився у наданні Банку недостовірних відомостей щодо майна, яке передається в заставу, ОСОБА_1 скоїла злочин, передбачений ч.2 ст.192 КК України, тобто заподіяння майнової шкоди у великих розмірах шляхом обману.
Матеріалами даної кримінальної справи ОСОБА_1 обвинувачується у скоєнні злочину передбаченого ч.2 ст. 364 КК України при наступних обставинах.
ОСОБА_1 з 2007 року являючись фізичною особою-підприємцем, займаючись вирощуванням сільськогосподарської продукції та маючи у підпорядкуванні робітників: ОСОБА_4, ОСОБА_5, відносно яких вона наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в силу чого являючись посадовою особою, у період 2008 року, зловживаючи службовим становищем, діючи навмисно, незаконно релізувала майно, яке знаходилося у заставі для забезпечення кредитного договору № 351/08-ю від 29 січня 2008 року при наступних обставинах.
В грудні 2007 року в Міловське відділення АБ "Укркоммунбанк" звернулася фізична особа-підприємець ОСОБА_1 з приводу отримання кредиту для проведення весняно-польових робіт у розмірі 100 000,00 (сто тисяч) гривень. Для забезпечення кредиту пропонувалося майно: комбайн СК-5М "Нива", трактор колісний МТЗ-80, сіялка СЗ-3,6, сіялка СУПН-8А, культиватор ПЛН-3-35, культиватор КПС-4, агрегат грунтооброблюючий, поголів'я ВРХ, свиней, баранів.
ФЛП "ОСОБА_1." були надані оригінали свідчень про реєстрацію комбайна, трактора, сіялки СЗ-3,6, сіялки СУПН-8, культиваторів, виданих Міловською районною інспекцією держтехнагляду. У присутності ОСОБА_1 були зроблені їхні копії, а оригінали передані ОСОБА_1 На агрегат грунтооброблюючий був наданий паспорт і податкова накладна, з яких також були зроблені копії. На всю пропоновану в заставу техніку були надані оригінали актів товарознавчої експертизи, проведеної експертом-оцінювачем ОСОБА_7, яким була встановлена вартість техніки. На пропоноване в заставу поголів'я ВРХ, свиней, баранів ОСОБА_1 були надані оригінали довідок Мусіївської сільської ради про наявність даного поголів'я, довідка Управління державної ветеринарної медицини в Міловськом районі і довідка з ветеринарної лікарні про благополуччя по інфекційних захворюваннях поголів'я, що належить ОСОБА_1
Платоспроможність позичальника ФЛП "ОСОБА_1." була підтверджена довідкою про доходи, виданої Міловським відділенням Біловодської МДПІ.
Документи для оформлення кредитної справи надавалися протягом грудня 2007-січня 2008 року особисто ОСОБА_1
Після оформлення повного пакета документів для кредитної справи, документи були передані в Головний банк для ухвалення рішення.
ОСОБА_1 була попереджена про те, що кредити фізичним особам-підприємцям на весняно-польові роботи видавалися тільки по безготівковому розрахунку.
28 січня 2008 року був отриманий дозвіл кредитного комітету банку про видачу кредиту ФЛП "ОСОБА_1." у розмірі 80 000,00 тис. грн., і 29 січня 2008 року після узгодження з Департаментом кредитування юридичних особисто ФЛП "ОСОБА_1." був підписаний кредитний договір, договір застави, 31 січня 2008 року підписані договори страхування.
Для використання кредитних коштів фізична особа-підприємець ОСОБА_1 у банк надавалися рахунки на оплату за дизельне паливо на суму 24 027, 30 грн., с/г запчастини 6 800,00 грн., добрива 30 720,00 грн., насіння 18 405,00 грн. Кредитні засоби перелічувалися з позичкового рахунка платіжними дорученнями. Після оплати рахунків ФЛП ОСОБА_1 були надані накладні з її підписом і печаткою про одержання товарів і матеріалів. Перед видачею кредиту та продовж 2008 року проводилися перевірки наявності заставного майна. Усе заставне майно малося в наявності.
Упродовж лютого-жовтня 2008 року відсотки за користування кредитними коштами і комісійна винагорода ФЛП ОСОБА_1 сплачувалися вчасно. Нараховані за листопад 2008 року відсотки і комісійна винагорода не були сплачені.
02.12.2008 року завідуючою АБ „Укркоммунбанк” Лисенко О.І. була проведена перевірка заставного майна. У наявності були трактор МТЗ-80, агрегат грунтооброблюючий АГ-2.4.20, культиватор КПС-4, культиватор-плуг ПЛН-3-35, сіялка СУПН-8. Були відсутні комбайн СК-5 "Нива", сіялка зернова СЗ-3,6. Огляд проводився без присутності ОСОБА_1, тому що її не було вдома, тому і поголів'я худоби не було можливості оглянути.
09.12.2008 року завідуючою банку був проведений огляд заставного майна ФЛП ОСОБА_1 У ході огляду було встановлено, що за адресою с. Мусіївка, вул. Перемоги, 26 був відсутній трактор МТЗ 80, агрегат грунтооброблючий, культиватор КПС - 4. Були в наявності сіялка СУПН 8, культиватор - плуг ПЛН - 3 -35, але на них не було номерів, що не дозволяло ідентифікувати техніку.
11.02.2009 - 12.02.2009р. завідуючою банка Лисенко О.І. разом із працівником Міловського ВДВС був здійснений виїзд до громадянки ОСОБА_1 у с. Мусіївку Міловського району, де працівником Міловського ВДВС ОСОБА_9 накладений арешт на комбайн СК-5М-1 "НИВА" і передано на відповідальне збереження ОСОБА_8
Таким чином, діючи навмисно, зловживаючи службовим становищем, своїми діями, які виразились в реалізації заставного майна ОСОБА_1 скоїла злочин, передбачений ч.2 ст.364 КК України, тобто зловживання службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки.
Допитана у судовому засіданні підсудна ОСОБА_1 винною себе у скоєнні інкримінованих їй злочинів передбачених ч. 2 ст. 192, ч. 2 ст. 364 КК України визнала повністю та докладно розповіла про обставини справи, щиро розкаялася.
У судовому засіданні визнано недоцільним дослідження інших доказів по справі, а саме: свідчення свідків, а також письмових доказів, оскільки фактичні обставини ніким не оспорюються і відсутні сумніви відносно добровільності і істинності позиції підсудної ОСОБА_1Показання підсудної ОСОБА_1 відповідають фактичним обставинам справи та нею не оспорюються.
Судом при розгляді справи було встановлено, що злочин скоєний з прямим умислом, особа усвідомлювала суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачала його суспільно небезпечні наслідки і бажала їх настання.
Дії підсудної ОСОБА_1 за першим епізодом суд кваліфікує за ч.2 ст.192 КК України, як заподіяння майнової шкоди шляхом обману у великих розмірах.
Дії підсудної ОСОБА_1 за другим епізодом суд кваліфікує за ч.2 ст.364 КК України, як зловживання службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки.
При призначенні покарання підсудній ОСОБА_1 суд, у відповідності з вимогами ст. 65 КК України враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.
За ст.12 КК України вчинені підсудною злочини є невеликої тяжкості та тяжкий.
Підсудна за місцем мешкання характеризується позитивно, має на своєму утриманні 7-річну доньку, також має хронічне захворювання інфекційну алергічну міокардію з гострим перикардом.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудну, суд визнає щире каяття, визнання вини, а також активне сприяння розкриттю злочину.
Обставин, які обтяжують покарання підсудної, суд не знаходить.
Приймаючи до уваги особу підсудної ОСОБА_1, яка позитивно характеризується за місцем проживання, яка має на утриманні 7-річну доньку та її хронічне захворювання, приймаючи пом’якшуючі обставини скоєного злочину підсудною ОСОБА_1, суд вважає, що виправлення підсудної ОСОБА_1 можливе без відбуття покарання, однак, підсудній слід призначити покарання з іспитовим строком застосувавши до неї ст.ст. 75, 76 КК України.
Підстав для застосування до підсудного ОСОБА_1 ст.69 КК України суд не вбачає.
Цивільний позов по справі на користь АБ «Укркомунбанк» на суму 65721 грн. 79 коп. підлягає задоволенню у повному обсязі на підставі ст. 22, 1166 ЦК України.
Вирішити питання речових доказів по справі у відповідності до ст. 81 КПК України.
Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, -
З А С У Д И В:
ОСОБА_1 визнати винною у скоєнні злочину передбачено ч.2 ст. 192 КК України та призначити їй покарання у вигляді двох років обмеження волі.
ОСОБА_1 визнати винною у скоєнні злочину передбачено ч.2 ст. 364 КК України та призначити їй покарання у вигляді чотирьох років позбавлення волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на три роки.
Згідно зі ст. 70 КК України призначити ОСОБА_1 покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим у вигляді 4 (чотирьох) років позбавлення волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на три роки.
На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_1 звільнити від призначеного покарання, якщо ОСОБА_1 протягом трьох років іспитового строку не скоїть новий злочин та виконає покладені на неї обов’язки передбачені ст. 76 КК України у вигляді невиїзду за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомлення органів кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання та періодичної явки для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.
Міру запобіжного заходу засудженій ОСОБА_1 залишити без змін - підписку про невиїзд до вступу вироку у законну силу.
Стягнути з ОСОБА_1 на користь АБ «Український комунальний банк» вул. Шевченко, 18-а м. Луганськ, 91055 р/р 29097121019 в АБ «Укркомунбанк» м. Луганська МФО 304988, код 24191588 матеріальну шкоду в сумі 65721 (шістдесят п’ять тисяч сімсот двадцять одну гривню) 79 (сімдесят дев’ять) копійок.
Речові докази по справі:
- кредитна справа за кредитним договором № 110 від 19.02.2008 року (копія);
- копія кредитного договору № 351/08-ю від 29.01.2008 року;
- копія договору застави від 29 січня 2008 року;
- копія виконавчого напису від 04 лютого 2009 року - залишити в матеріалах кримінальної справи.
На вирок може бути подана апеляція протягом 15 днів до апеляційного суду Луганської області, шляхом її направлення через Міловський районний суд.
Суддя: