АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД ДНЕПРОПЕТРОВСКОЙ  ОБЛАСТИ

                                                      О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

                                             И М Е Н Е М     У К Р А И Н Ы

       Коллегия судей судебной палаты по уголовным делам Апелляционного суда Днепропетровской области  в состав:

       Председательствующего судьи                    -  Русаковой И.Ю.  

       судей                                                                - Богдана В.В ., Шевченко Н.А.  

       с участием прокурора                                    -  Ивченко С.Н.  

       подсудимого                                                    - ОСОБА_2

       защитника, адвоката                                       - ОСОБА_3    

            рассмотрела   24 ноября 2010   года в открытом судебном заседании в гор. Кривом Роге уголовное дело по апелляции прокурора, принимавшего участие в рассмотрении  дела  судом первой инстанции, подсудимой ОСОБА_4 на  постановление суда Центрально-Городского района гор. Кривого Рога  Днепропетровской области от               16 сентября 2010 года.

    Данным постановлением  уголовное дело по обвинению:

            ОСОБА_4 ,  ІНФОРМАЦІЯ_1, украинки, гражданки Украины с высшим образованием,  прож. АДРЕСА_1,  ранее не судимой, не замужней,

          обвиняемой по ст. 191 ч.5  УК Украины,

            ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_3, уроженца с. Широкое Веселовского района Днепропетровской области, украинца, гражданина Украины с высшим образованием, прож. АДРЕСА_2, не судимого, женатого,

          обвиняемого по ст. 27 ч.5, 191 ч.5  УК Украины,

У С Т А Н О В И Л А:

    Органами досудебного  следствия   ОСОБА_4 и ОСОБА_2 обвиняются в том, что  работая в Криворожском отделении № 8 КС «ФКК»  «Украинские кредиты», офис которого располагался по АДРЕСА_3, на должностях, связанных с выполнением организационно-распорядительных и  административно-хозяйственных функций, используя свое должностное положение, в период с 5.06.07г. по 28.09.07 г . совершили преступление  при следующих обстоятельствах

           Так, используя предоставленные им  неустановленными следствием лицами документы граждан: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7,ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 которые за получением кредитов в КС «ФКК» «Украинские кредиты» не обращались, с использованием поддельных справок о месте работы таких граждан  и размере их заработной платы, получив денежные средства по таким кредитам, передали их неустановленным следователем лицам, растратив имущество КС «ФКК» «Украинские кредиты» на общую сумму 585 500  грн, причинив ущерб в особо крупных размерах.

             Возвращая дело для проведения дополнительного расследования по мотивам неполноты досудебного следствия, которую невозможно восполнить в судебном заседании, суд первой инстанции исходил из следующего.

             Не была исследована схема получения кредитов, поскольку  согласно Устава КС «ФКК» «Украинские кредиты» открытие счетов и выдача кредитов  должны быть санкционирована  решением кредитного комитета, в гор. Красный Луч Луганской области.

              Фигуранты по делу,  ОСОБА_22 и   ОСОБА_23, от которых  ОСОБА_2 получал необходимые документы для последующего получения кредита, установлены не были.

              Судебное поручение в этой части и в части установления и допроса ряда лиц, документы которых были представлены для получения кредита,  не было выполнено.  

               Обвинение не представило  документы, что 17 кредитных договоров  профинансированы.  

              В этой связи, суд первой инстанции в своем постановлении указал на необходимость выполнения следственных действий из 10 пунктов.

              В апелляциях:

              Прокурор принимавший участие в рассмотрении дела судом первой инстанции, просит постановление Ц-городского районного суда от 16 сентября 2010 года, в отношении ОСОБА_4 и ОСОБА_2 отменить как  незаконное, направив дело на новое судебное рассмотрение в  суд, в том же составе.

     В обоснование ссылается  что на досудебном следствии ОСОБА_4 и ОСОБА_2, вину в предъявленном обвинении признали полностью и пояснили, что по всем 17 кредитам, которые являются предметом  обвинения, деньги на руки никому из заемщиков не выдавались, а были переданы ими в главный офис КС «ФКК» Украинские кредиты» в АДРЕСА_4,  а по бухгалтерским документам отражали получение денежных средств лицами, которые за получением кредитов в КС «ФКК» «Украинские кредиты» вообще не обращались.

      Это обстоятельство  подсудимые подтвердили на очной ставке.                                       (т. 5 л.д. 93-104, 129-136).

Поскольку ОСОБА_4 изменила свои показания, то суд не дал оценки ее показаниям  на досудебном следствии, несмотря на то, что ее признания  подтверждаются документально.

Каждый из пунктов, на которые сослался суд, может быть разрешен в судебном заседании без возвращения дела на дополнительное расследование.

Кроме того, суд вошел в оценку достаточности доказательств, что на данной стадии судебного процесса недопустимо.

Подсудимая ОСОБА_4  просила направить дело на дополнительное расследование, поскольку ее вина не доказана, а также  изменить ей меру пресечения на подписку о невыезде.

В обоснование  ссылается на плохое состояние здоровья и то обстоятельство, что у нее есть постоянное место жительства в гор. Никополь Днепропетровской области.

Кроме того, представила возражения на апелляцию прокурора.

               Заслушав доклад судьи апелляционного суда, мнение прокурора,  поддержавшего свою апелляцию и возражавшего против апелляции ОСОБА_4, подсудимого ОСОБА_2 и его защитника, возражавшего против апелляции прокурора, изучив материалы дела и доводы апелляций, судебная коллегия считает, что апелляция прокурора должна быть удовлетворена, а апелляции подсудимой  ОСОБА_4 не подлежат удовлетворению.

              При этом исходит из следующего:

             Согласно разъяснениям в п. 9 Постановления Пленума Верховного Суда Украины № 2 от 11.02.05г. «О практике применения судами Украины законодательства, регулирующего возвращение уголовных дел дополнительное расследование», если у суда есть возможность устранить установленные недостатки досудебного следствия во время судебного рассмотрения дела путем более детального допроса подсудимых, потерпевших, свидетелей, вызова и допроса новых свидетелей, проведения дополнительных или повторных экспертиз, истребования документов, дачи судебных поручений в порядке, предусмотренном ст. 315-1 УПК Украины, совершения других процессуальных действий, направление дела на дополнительное расследование является недопустимым. В случае необходимости суд может отложить его рассмотрение для истребования дополнительных доказательств (ст. 280 УПК Украины).

         Прокурор также может изменить обвинение в суде.

Таким образом, суд не использовал все предоставленные уголовно-процессуальным законом возможности устранения неполноты досудебного следствия также и путем изменения прокурором обвинения, преждевременно  направив уголовное дело на дополнительное расследование, поскольку  все действия, которые суд обязал к выполнению, возможно без направления дела на дополнительное расследование.

Вместе с тем, доводы подсудимой ОСОБА_4 об изменении ей меры пресечения с содержания под стражей, на подписку о невыезде, не могут быть удовлетворены, по следующим основаниям.

Как следует из материалов уголовного дела, ходатайства подсудимой по этому поводу, были предметом рассмотрения суда первой инстанции.(7 лд.177-178)

Мера пресечения подсудимой была изменена на более суровую, поскольку ОСОБА_4 скрывалась от суда, в связи с чем была объявлена в розыск.  

Доводы  ОСОБА_4 о своей невиновности должны быть исследованы при рассмотрении дела по существу.

Руководствуясь ст.ст. 365,366 УПК Украины, коллегия судей

                                              О П Р Е Д Е Л И Л А:

Апелляцию прокурора, принимавшего участие при рассмотрении дела в суде первой инстанции   –  удовлетворить, а  апелляцию подсудимой ОСОБА_4 – оставить без удовлетворения.

Постановление  Центрально-Городского  районного суда города Кривого Рога Днепропетровской области от   16 сентября  2010  года  о направлении уголовного дела по обвинению   ОСОБА_4 по ст. 191 ч.5 УК Украины и ОСОБА_2 по ст. 27 ч.5, 191 ч.5 УК Украины,  для  дополнительного расследования  –   отменить.  

Меру пресечения ОСОБА_4  оставить прежнюю, - содержание под стражей.

Уголовное дело направить на новое судебное рассмотрение  в том же составе.

Судьи апелляционного суда:

====================================================================

                                Дело № 10523 / 2010 г.                                 Пред-щий в суде 1-й инстанции

                                Категория  ст.191 ч.5                                    судья  Черкасенко Т.Г.  

                                 УК  Украины                                                  Докладчик -  судья Богдан В.В.

По ходатайству обвинения в ходе судебного поручения было выполнено ряд следственных действий, которые подтвердили факт получения ОСОБА_4 денежных средств.  

следствия ОСОБА_4 обвиняется в том, что ІНФОРМАЦІЯ_7, согласно приказа председателя правления кредитного союза «Финансово-кредитная компания Украинские кредиты» (далее КС «ФКК «Украинские кредиты») №90/3-Ок от 10.11.2006 года была назначена на должность заместителя председателя правления -управляющего Криворожским отделением №8 КС «ФКК «Украинские кредиты», на которой работала до 01.11.2007 года.

01.11.2007 года ОСОБА_4, согласно приказа председателя правления КС «ФКК «Украинские кредиты» №76-п была назначена па должность управляющего Криворожским отделением №8 КС «ФКК «Украинские кредиты», на которой работала до 14.01.2008 года.

                          В соответствии с Уставом КС «ФКК «Украинские кредиты», Положением о Криворожском отделении №8 КС «ФКК «Украинские кредиты», а также своей должностной инструкцией ОСОБА_4 должна была осуществлять руководство финансовой деятельностью отделения, организовывать его текущую деятельность, обеспечивать эффективное использование материальных и финансовых ресурсов, обеспечивать исполнение заданий, предусмотренных Уставом кредитного союза, организовывать и осуществлять контроль за работой отделения, разрабатывать мероприятия но повышению квалификации работников отделения, обеспечивать своевременную выплату заработной платы работникам отделения, организовывать исполнение финансовых программ, договорных и иных обязательств, которые взяты отделением, материально-техническое обеспечение деятельности отделения, организовывать и контролировать реализацию услуг по кредитованию членов кредитного союза, принимать заявления о пении в члены кредитного союза, осуществлять контроль за достоверностью предоставленной информации членами кредитного союза, готовить необходимые документы для принятия решения о предоставлении кредита, распоряжалась имуществом кредитного союза согласно действующего законодательства Украины, заключала кредитные, хозяйственные и иные договора, в пределах своей компетенции давала поручения, распоряжения и указания, обязательны для всех работников отделения кредитного союза, была ответственна за организацию сохранности и использования имущества.

Таким образом, ОСОБА_4. в период времени с 10.11.06 по 14.01.08 выполняла на Криворожском отделении КС «ФКК «Украинские кредиты» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции - являлась должностным лицом.

             Однако, ОСОБА_4, будучи заместителем председателя правления - управляющей Криворожским отделением №8 КС «ФКК «Украинские кредиты, а с 01.11.2007 года, управляющей Криворожским отделением №8 КС «ФКК «Украинские кредиты), совершила преступление против собственности при следующих обстоятельствах:

Так, в соответствии с п.З ст. 10 Закона Украины «О кредитных союзах» принятие в кредитный а также исключение из его состава проводится на основании заявления лица за решением наблюдательного совета. В соответствии с п.4 данной статьи членство в кредитном союзе наступает со дня уплаты лицом вступительного и обязательного паевого взноса в порядке, предусмотренном уставом кредитного союза.

         В соответствии со ст. 11 Закона Украины «О кредитных союзах» члены кредитного союза имеет право получать от кредитного союза кредиты и пользоваться иными услугами, которые предоставляются кредитным союзом в соответствии с его уставом.

 Согласно п. 5.2 Положения о финансовых услугах КС «ФКК «Украинские кредиты» кредит члену кредитного союза предоставляется на основании заявления члена кредитного союза и положительного решения кредитного комитета о предоставлении такого кредита, которое принимается при условии удовлетворения членом кредитного союза условий получении определенного вида кредита.

       Заявление о предоставлении потребительского кредита рассматривается при условии предоставления справок, подтверждающих имеющиеся источники дохода члена кредитного союза.

Согласно п.1 протокола №3 заседания Наблюдательного Совета КС «ФКК «Украинские кредиты» от  06.02.2006 года члену кредитного союза при оформлении кредита необходимо предоставить следующие документы: ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев.

      Согласно п. З протокола №3 заседания Наблюдательного Совета КС «ФКК «Украинские кредиты» от 06.02.2006 года кредиты суммой до 5 тысяч гривен выдаются без залога, кредиты суммой более тысяч гривен выдаются под залог. Залогом может быть движимое и не движимое имущество членов кредитного союза.

       Согласно приказа председателя правления КС «ФКК «Украинские кредиты» № 01-04/01-08 01 .07 выдача кредитов на сумму более 5 тысяч гривен производится только под залог с обязательным согласованием с руководством (председателем правления, его заместителем).

      ОСОБА_4, в период с 05.06.07 по 28.09.07, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах вступила в предварительный преступный сговор с кредитным инспектором Криворожского отделения №8 КС «ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_2 и совершила растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, а именно:

      Так, 05.06.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделения №8 ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идинтификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_5, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, I умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_5 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские I» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала, документы, для получение кредита не подавала, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_5 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_5 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 05.06.07 был выдан кредитный договор №486 о предоставлении ОСОБА_5А кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_5

Кроме того, 13.06.07 ОСОБА_4. находясь в служебном помещении Криворожского отделс-№8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в не установленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_6, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, должая свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя тленно, в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_24 Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращал - заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_24 :дала ОСОБА_2. ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_24 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 13.06.07 был подписан кредитный договор №514 о предоставлении ОСОБА_24 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства ли выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_24.

Кроме того, 14.06.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделе-№8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_7. которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_25, продолжая свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинске кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц. достоверно зная о том, что ОСОБА_26 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_7 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4. без ведома и присутствия ОСОБА_7 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 14.06.07 был подписан кредитный договор №522 о предоставлении ОСОБА_7 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_7.

Кроме того, 16.06.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделения №8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_8, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя во. в интересах неустановленных следствием лиц. достоверно зная о том. что ОСОБА_8 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_27 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 s ведома и присутствия ОСОБА_8 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_28 16.06.07 был подписан кредитный договор №534 о предоставлении ОСОБА_8 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_8

                         Кроме того, 21.06.07 ОСОБА_4. находясь в служебном помещении Криворожского отделении № 8 КС ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_29, предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_30 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на получение кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_30 передала ОСОБА_2 ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_30 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После ОСОБА_4 21.06.07 был подписан кредитный договор №551 о предоставлении ОСОБА_30 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы нетленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_30

                        Кроме того, 21.06.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожскою отделе-8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_10, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты»  в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_10 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу  кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_10 передала ОСОБА_2 ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_10 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4. 21.06.07 был подписан кредитный договор №552 о предоставлении ОСОБА_10 кредита 1ме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_10.

Кроме того, 22.06.07 ОСОБА_4. находясь в служебном помещении Криворожского отделе-te8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в не установленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о раз-заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_11, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_11 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_11 передала ОСОБА_2 ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_11 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 22.06.07 был подписан кредитный договор №558 о предоставлении ОСОБА_11 кредита . 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_11

                  Кроме того, 03.07.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделения  КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_12, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая свои преступные  действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты», в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_12 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на получение кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_12 передала ОСОБА_2.  ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_12 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 03.07.07 был подписан кредитный договор №576 о предоставлении ОСОБА_12 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_12.

Кроме того, 09.07.07 ОСОБА_4. находясь в служебном помещении Криворожского отделения №8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_13,  которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4. продолжая вой преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том. что ОСОБА_13 в Криворожское плетение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_13 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_13 заверил вышеуказанные документы и дач свое согласие на выдачу кредита. После чего. ОСОБА_4 09.07.07 был подписан кредитный договор №589 о предоставлении ОСОБА_13 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_13.

Кроме того, 09.07.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделения №8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3. в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_14, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересcax неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_31 в Криворожское 1ение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на чу кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_31 передала ОСОБА_2 ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_31 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После , ОСОБА_4 09.07.07 был подписан кредитный договор №590 о предоставлении ОСОБА_31 рта в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы недоеденным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_31.

Кроме того, 10.07.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделе-№8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_15, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц. достоверно зная о том, что ОСОБА_32 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_32 па ОСОБА_2. ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_32 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу После чего. ОСОБА_4 10.07.07 был подписан кредитный договор №595 о предоставлении ОСОБА_14 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_32.

                         Кроме того, 13.07.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделе-I КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3. в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_16, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4. продол-1свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_16 в Кривого Рога отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дала (согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_16 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4. без ведома и согласия  ОСОБА_16 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита после чего, ОСОБА_4 13.07.07 был подписан кредитный договор №606 о предоставлении ОСОБА_34 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были : неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_16.

                          Кроме того. 13.07.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделе-I КС «ФКК «Украинские кредиты» но адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_17, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая свои преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц. достоверно зная о том, что ОСОБА_17 1 Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не об-1ся. заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не ал. дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_17 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 без ведома и присутствия ОСОБА_17 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 13.07.07 был подписан кредитный договор №607 о предоставлении ОСОБА_17 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_17.

                        Кроме того, 13.07.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделение КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_18, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в весах неустановленных следствием лиц. достоверно зная о том. что ОСОБА_18 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на 1} кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дата свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_18 передала ОСОБА_2 ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_18 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ой ОСОБА_4 13.07.07 был подписан кредитный договор №608 о предоставлении ОСОБА_18 кредита 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_18

                         Кроме того, 26.07.07 ОСОБА_4. находясь в служебном помещении Криворожского отделе-КС «ФКК «Украинские кредиты» но адресу АДРЕСА_3. в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_19, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты»  в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том. что ОСОБА_19 в Криворожское отделение   № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на получение кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, дала свое согласие на кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_19 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_19 заверил вышеуказанные документы и дат свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 26.07.07 был подписан кредитный договор №639 о предоставлении ОСОБА_19 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы не установленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_19

                         Кроме того, 03.08.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделе-КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_20, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4, продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_20 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_35 дала ОСОБА_2. ОСОБА_2. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4. без ведома и присутствия ОСОБА_20 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 03.08.07 был подписан кредитный договор №656 о предоставлении ОСОБА_20 кредита в сумме 333 тысячи 500 гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_20

                             Кроме того, 28.09.07 ОСОБА_4, находясь в служебном помещении Криворожского отделе-КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, приняла от кредитного инспектора ОСОБА_2 ксерокопию паспорта, ксерокопии идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_21, которые предоставили неустановленные следствием лица. В дальнейшем ОСОБА_4. продолжая преступные действия, направленные на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» крупных размерах, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в неустановленных следствием лиц, достоверно зная о том, что ОСОБА_21 в Криворожское 1е № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, дала свое согласие на выдачу кредита, после чего вышеуказанные документы на имя ОСОБА_21 передала ОСОБА_2. ОСОБА_2, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, без ведома и присутствия ОСОБА_21 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После ОСОБА_4 28.09.07 был подписан кредитный договор №860 о предоставлении ОСОБА_21 в сумме 177 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_21.

                Таким образом, ОСОБА_4 обвиняется в том. что  за период с 05.06.07 по 28.09.07, вышеуказанными преступными действиями ОСОБА_4, по предварительному сговору с ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением - совершила растрату денежных средств на общую сумму 585500 гривен, что в 600 и более раз необлагаемый минимум доходов граждан, является особо крупным размером, чем причинило материальный ущерб КС «ФКК «Украинские кредиты» на вышеуказанную сумму.

                 ОСОБА_2  обвиняется в том, что он совершил пособничество в растрате чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, по предварительному сговору группой лиц, совершенное в особо крупных размерах, т.е. преступление, предусмотренное ч.5 ст. 27, г. 191 УК Украины при следующих обстоятельствах:

           ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_8, согласно приказа председателя правления кредитного союза «Финансово-кредитная компания Украинские кредиты» (далее КС «ФКК «Украинские кредиты») №1к от 03.01.2007 года был назначен на должность кредитного инспектора Криворожского отделения Х°8 КС «ФКК «Украинские кредиты», на которой работал до 02.01.2008 и был уволен на основании приказа председателя правления КС «ФКК «Украинские кредиты» №3к от 02.01.2008 года.

          В соответствии со своей должностной инструкцией, утвержденной председателем правления КС ФКК «Украинские кредиты», ОСОБА_2 обязан был проводить документальное оформление залога с условиями

I

кредитного договора и договора поручительства, проводить проверки и делать выводы соответствия документов к установленным требованиям, на основании которых оформляются кредитные договора и предоставляются кредиты, знать порядок оформления, заключения кредитных договоров и других соглашений. В соответствии с Памяткой кредитного инспектора, которая является дополнением к должностной инструкции кредитного инспектора КС «ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_2 должен был использовать различные источники информации: информация заявителя, документы предоставленные заявителем,  сведения полученные при посещении места работы заявителя, сведения полученные от других финансовых операций. Вся дополнительная информация должна фиксироваться и хранится у кредитного инспектора. При проверке достоверности данных о среднемесячном доходе заявителя ОСОБА_2 должен проверять действительно ли зарегистрировано предприятие выдавшее справку о заработной плате, ли на этом предприятии предъявитель данной справки (на справке не допустимо отсутствие ГРПОУ предприятия, телефона бухгалтерии или отдела кадров, углового штампа, подписей бухгалтера и руководителя, печати предприятия). Оценку социального положения заемщика производить на основании официальных документов: паспорта гражданина Украины. ИНН. справки с места жительства.

                         Согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.01.07 на ОСОБА_2   возлагалась полная материальная ответственность за безопасность сохранности доверенных ему КС «ФКК «Украинские кредиты» ценностей и в связи с этим он был обязан: осторожно обращаться  с переданными ему на хранение или на иные цели материальными ценностями и принимать меры во избежание причинения ущерба: своевременно сообщать председателю правления о всех обстоятельствах, которые угрожают безопасности сохранности доверенных ему ценностей; строго придерживаться -установленных правил осуществления операций с ценностями и их хранения.

             Однако, ОСОБА_2, в период времени с 05.06.07 по 28.09.07, будучи кредитным инспектором итого отделения №8 КС «ФКК «Украинские кредиты» совершил преступление против собственности при следующих обстоятельствах:

            в соответствии с п.З ст. 10 Закона Украины «О кредитных союзах» принятие в кредитный юсе исключение из его состава проводится на основании заявления лица за решением наблюдательного совета. В соответствии с п.4 данной статьи членство в кредитном союзе наступает со дня  вступительного и обязательного паевого взноса в порядке, предусмотренном уставом кредитного союза.

                       В  соответствии со ст. 11 Закона Украины «О кредитных союзах» члены кредитного союза имеют право получать от кредитного союза кредиты и пользоваться иными услугами, которые предоставляются кредитным союзом в соответствии с его уставом.

                        Согласно  п. 5.2 Положения о финансовых услугах КС «ФКК «Украинские кредиты» кредитного союза предоставляется на основании заявления члена кредитного союза и положивший кредитного комитета о предоставлении такого кредита, которое принимается при условии удовлетворения членом кредитного союза условий получении определенного вида кредита.

            Заявление о предоставлении потребительского кредита рассматривается при условии предоставления справок, подтверждающих имеющиеся источники дохода члена кредитного союза, согласно п.1 протокола №3 заседания Наблюдательного Совета КС «ФКК «Украинские креди-122006 года члену кредитного союза при оформлении кредита необходимо предоставить

следующие документы: ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев.

       Согласно п.З протокола №3 заседания Наблюдательного Совета КС «ФКК «Украинские кредиты» от 06.02.2006 года кредиты суммой до 5 тысяч гривен выдаются без залога, кредиты суммой более 5 тысяч гривен выдаются под залог. Залогом может быть движимое и не движимое имущество членов кредитного союза.

Согласно приказа председателя правления КС «ФКК «Украинские кредиты» № 01-04/01-08 от 03.01.07 выдача кредитов на сумму более 5 тысяч гривен производится только под залог с обязательным согласованием с руководством (председателем правления, его заместителем).

          ОСОБА_2. в период с 05.06.07 по 28.09.07, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных  средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах вступил в предварительный преступный сговор с заместителем председателя правления - управляющего Криворожским отделением КС "ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_4 и совершил растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, а именно:

         Так, 05.06.07,  ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения №8 КС «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_5, которые передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных нем лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_5 в Криворожское отделение № 8 КС «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_5 действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы  - свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 05.06.07 был подписан кредит №486 о предоставлении ОСОБА_5 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которых данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия  ОСОБА_5

            Кроме того, 13.06.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения »ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию «анионного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заплаты за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_6, которые передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2. действуя умышленно, в интересах пенных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_24 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_36, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 13.06.07 был подписан договор №514 о предоставлении ОСОБА_24 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на имя которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и  согласия ОСОБА_24.

             Кроме того. 14.06.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожскою отделения «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства справку с места работы, справку о размере заплаты за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_37, передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в  особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_7 в Криворожское отделение № I ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_7. действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы,  дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 14.06.07 был подписан кредитный договор №522 о предоставлении ОСОБА_7 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого  данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома i  согласия ОСОБА_7

                  Кроме того, 16.06.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию щонного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заплаты за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_8 : передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_38 в Криворожское отделение ! «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала,  документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_8, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_25, заверил вышеуказанные документы,  дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 16.06.07 был подписан договор №534 о предоставлении ОСОБА_38 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия  ОСОБА_38.

                Кроме того, 21.06.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения '«ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию тонного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заплаты за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_29, которые   передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_30 в Криворожское отделение № 8 КС «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала, документы необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_29, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы - согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 21.06.07 был подписан кредитный договор  № 551 о предоставлении ОСОБА_30 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_30

             Кроме того, 21.06.07 ОСОБА_2,  находясь в служебном помещении криворожского отделения № 8  «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_10, которые ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием  лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_10 в Криворожское отделение № 8 КС «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не  писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_10,  действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и : согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 21.06.07 был подписан кредитный договор о предоставлении ОСОБА_10 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_10

               Кроме того, 22.06.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения № 8 «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3. в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере застой платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_11, коле передал ОСОБА_39. В дальнейшем ОСОБА_2. действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц. имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_11 в Криворожское отделение № 8 КК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита сала, документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_11, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 22.06.07 был подписан кредитный договор №558 о предоставлении ОСОБА_11 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_11.

               Кроме того, 03.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3. в не установленнное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_12, которые передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_12 в Криворожское отделение № 8 ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_12 -действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 03.07.07 был подписан кредитный №576 о предоставлении ОСОБА_12 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_12

               Кроме того, 09.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию «идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_13, которые передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением,   умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_13 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_13, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего. ОСОБА_4 09.07.07 был подписан кредитный договор №589 о предоставлении ОСОБА_13 кредита в 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы не установленным следствием  лицам без ведома и согласия ОСОБА_13.

                Кроме того. 09.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения, ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере за-работной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_14, которые передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_31 в Криворожское отделение № 8 КС «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала,  документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_31, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_40, заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 09.07.07 был подписан кредитный договор №590 о предоставлении ОСОБА_31 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_31

            Кроме того, 10.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения КС <ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_15, которые передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2. действуя умышленно, в интересах не установленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_32 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита   не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_32, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 10.07.07 был подписан кредитный договор №595 о предоставлении ОСОБА_32 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_32

Кроме того, 13.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения КС ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3. в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_16, передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты»  в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_16 в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_16, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил выше указанные документы, дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 13.07.07 был подписан кредитный договор № 606 о предоставлении ОСОБА_16 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_16

            Кроме того, 13.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_17, передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах нс установленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты»  в особо крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_17 в Криворожское отделение № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_17,  действуя по предварительному сговору с ОСОБА_25, заверил выше указанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 13.07.07 был  подписан кредитный договор №607 о предоставлении ОСОБА_17 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием липам без согласия ОСОБА_17

Кроме того. 13.07.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в не установлснное следствием время, принял от неустановленных следствием лип ксерокопию паспорта, ксерокопию ионного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере зашиты за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_18, которые передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» в  иных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_18 в Криворожское отделение № 8 КС ДКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал, документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_18  по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 13.07.07 был подписан кредитный договор № 608 о предоставлении ОСОБА_18 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия  ОСОБА_18

                   Кроме того, 26.07.07 ОСОБА_2. находясь в служебном помещении Криворожскою отделения КС  «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентифиувционного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_19, которые передал ОСОБА_4 В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» " в крупных размерах, достоверно зная о лом, что ОСОБА_19 в Криворожское отделение № 8 «•Украинские кредиты» за получением кредита не обращался, заявление на выдачу кредита не писал,  документы, необходимые для получение кредита не подавал, без ведома и присутствия ОСОБА_19 действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, заверил вышеуказанные документы и согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 26.07.07 был подписан кредитный договор № 639 о предоставлении ОСОБА_19 кредита в сумме 5 тысяч гривен, на основании которого данные кредитные  средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_19

                 Кроме того, 03.08.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу АДРЕСА_3, в не установленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере зашиты за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_20, передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств в КС «ФКК «Украинские кредиты» в крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_20 в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_20, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4. не провел в целях обеспечения обязательств по кредиту документальное оформление залога, заверил вышеуказанные документы и дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 03.08.07 был подписан кредитный договор № 656 о предоставлении ОСОБА_20 кредита в сумме 333 тысячи 500 гривен, на основании которого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без согласия ОСОБА_20

                           Кроме того, 28.09.07 ОСОБА_2, находясь в служебном помещении Криворожского отделения № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты» по адресу: АДРЕСА_3, в неустановленное следствием время, принял от неустановленных следствием лиц ксерокопию паспорта, ксерокопию идентификационного кода, справку с места жительства, справку с места работы, справку о размере заработной платы за 6 месяцев, а также заявление на выдачу кредита ОСОБА_21, которые передал ОСОБА_4. В дальнейшем ОСОБА_2, действуя умышленно, в интересах неустановленных следствием лиц, имея умысел на растрату денежных средств КС «ФКК «Украинские кредиты» крупных размерах, достоверно зная о том, что ОСОБА_21 в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты» за получением кредита не обращалась, заявление на выдачу кредита не писала,  документы, необходимые для получение кредита не подавала, без ведома и присутствия ОСОБА_21, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, не провел в целях обеспечения " обязательств но кредиту документальное оформление залога, заверил вышеуказанные документы,  дал свое согласие на выдачу кредита. После чего, ОСОБА_4 28.09.07 был подписан кредитный договор №860 о предоставлении ОСОБА_21 кредита в сумме 177 тысяч гривен, на основании котого данные кредитные средства были выданы неустановленным следствием лицам без ведома и согласия ОСОБА_21

Таким образом, за период с 05.06.07 по 28.09.07. выше указанными преступными действиями по предварительному сговору с ОСОБА_25, совершил растрату денежных средств на I 585500 гривен, что в 600 и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан -особо крупным размером, чем причинил материальный ущерб КС «ФКК «Украинские кредиты» на выше указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_4 виновной себя не признала в полном объеме  и  суду пояснила, что она действительно работала зам. управляющего, а затем управляющим Криворожского отделения № 8 КС ФКК «Украинские кредиты» с  ноября 2006 года по 14 января 2008 года.  Должность  бухгалтера-кассира занимала ОСОБА_47 , а должность  кредитного инспектора – ОСОБА_2.  В ее должностные обязанности входило прием заявлений от граждан о вступлении в кредитный союз, контроль платежеспособности кредитополучателя согласно предоставленной кредитополучателем справки о доходах, наличие всех необходимых документов в пакете документов на заключение кредитного договора, подписание заключенных с членами кредитного союза кредитных договоров и подписание заявлений на открытие счетов граждан для возможного зачисления кредитных средств. При этом, как пояснила ОСОБА_4 доступ к наличным средствам имела лишь  бухгалтер-кассир ОСОБА_47, а она - ОСОБА_4 в силу своих должностных полномочий вообще не имела доступа к наличным денежным средствам. При этом, как заявила ОСОБА_4, подписание ею кредитных договоров ни коим образом не выходило за рамки ее должностных полномочий.

 Однако, как пояснила ОСОБА_4, учитывая специфику ее работы, она по представленным кредитным инспектором ОСОБА_2. выше указанным документам по выше указанным 15-ти кредитным договорам что подписала,  не могла достоверно знать, обращались ли лично граждане, что указаны в  этих кредитных договорах  по отношению к которым ее обвиняют в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты», поскольку она лично с гражданами, желающими заключить кредитный договор не работала, в лицо их не знала, не контактировала непосредственно с этими лицами. Контакт с этими лицами входил в прямые обязанности кредитного инспектора ОСОБА_3 и кассира ОСОБА_47, которая и выдавала гражданам, заключившим кредитный договор, наличные денежные средства. ОСОБА_4 заявила в суде, что она лишь визуально изучала  в пакете документов на заключение кредитного договора, наличие всех необходимых документов для заключения договора кредита и  подписывала стандартный пакет документов для заключения кредитного договора без личного контакта с кредитополучателем и только после процедуры проверки подлинности документов и волеизъявления кредитополучателя, которая проводилась кредитным инспектором ОСОБА_2.

Более того, как заявила в судебном заседании ОСОБА_4, она считает, что денежные средства по выше указанным 17 кредитным договорам вообще не выдавались, и такой вывод она делает из того, что  в ходе досудебного следствия не было добыто надлежащих доказательств выдачи денежных сумм по этим 17-ти кредитным договорам. Более того, некоторые кредитные договора вообще не подписаны кредитополучателями, что говорит о не заключении кредитных договоров вообще ( л.д. 64 том4, л.д. 74 том 4).    Кроме того, в материалах уголовного дела отсутствуют  расходно-кассовые ордера, из которых возможно установить факт выдачи выше указанных денежных средств по кредитным договорам. Кроме того, в материалах дела отсутствуют протоколы кредитного комитета о предоставлении кредита для выше указанных кредитополучателей, протоколы наблюдательного совета о согласии на предоставление выше указанных кредитов. И в период досудебного следствия эти вопросы изучены не были и  не приняты меры к розыску выше указанных документов, а лишь отобрана из кредитного союза справка о должниках. Не выявлены документы бухгалтерского учета, касающиеся движения денежных средств по отделению и остатков средств на конец дня, ежедневно что давало бы возможность суду установить  были ли кредитным союзом предоставлены средства под выше указанные кредитные договора и выдавались ли вообще эти кредитные средства в отделении кредитного союза.

При этом, как пояснила ОСОБА_4,  сведения в  выше указанной справке противоречат предъявленному обвинению, а также поданному кредитным союзом исковому заявлению, в частности в отношении кредита, якобы предоставленного ОСОБА_20 и ОСОБА_21. Почему имеются такие разногласия гражданский истец также суду не смог ответить.

   Кроме того, как заявила ОСОБА_4  в отделении имели место случаи, когда подписывались кредитные договора, но сумма по кредитному договору выдана не была по какой-либо причине. Такие договора  активировались и были переданы согласно ОСОБА_47 приема-передачи в Управление КС ФКК « Украинские кредиты» на момент реорганизации отделения в ноября 2007 года во исполнение Инструкции № 297 НБУ. Такая процедура проводилась по указанию руководства с целью создания единой базы кредитополучателей, которые составляют «группу риска». По мнение ОСОБА_4 выше указанные кредитные договора, по которым ей предъявлено обвинение и могли быть теми договорами « группы риска». Однако,  в период досудебного следствие эти вопросы исследованы не были. И выяснить этот вопрос в судебном заседании не представилось возможным,  поскольку представитель гражданского истца по этому поводу ничего ответить не смог.

Кроме того, как пояснила ОСОБА_4 по эпизоду, связанному с получением кредита на имя ОСОБА_20, кредитный договор № 656 от 3 августа 2007 года на сумму 333500 грн.,  что якобы ОСОБА_4 получила по акту приема-передачи денежных средств 3 августа 2007 года от председателя правления КС «ФКК Украинские кредиты» в г. Кривой Рог 270 000 грн., которые якобы предназначались для выплаты кредита ОСОБА_20 то ОСОБА_4 обратила суд внимание, что Приказ  № 01-04/280 от 3 августа 2007 года говорил о передаче денежных средств ОСОБА_4 в связи с производственной необходимостью, а не согласно заявки Криворожского отделения № 8 с необходимостью выплати кредита ОСОБА_20, так как такой кредит на сумму 333 500 грн. выдан быть не мог без привлечения в отделение средств с Управления, и такое решение должно было бы принять Управление при наличии залогового имущества. Выдача таких наличных средств должна была бы производиться из кассы Управления по расходным кассовым ордерам, к которым прилагалась бы заявка на выдачу наличных средств. Однако, расходный ордер на получение этих сумм выдан не был. ОСОБА_4 отрицает факт получения нею в Управлении кредитного союза денежных средств для выдачи кредита ОСОБА_20 Более того, если бы кем-либо из должностных лиц и было принято решение о передаче ей таких сумм, то это решение шло бы в разрез с требованием Устава и Положения кредитного союза, которые требует наличия решения кредитного комитета и залогового имущества.

ОСОБА_4 обращает внимание суда на значительные противоречия, имеющиеся в документах, предоставленных гражданским истцом. Так, в предоставленном гражданском истцом кассовом листе № 161 от 3 августа 2007 года видно, что в начале рабочего дня выданы средства по КРРК-1037, а кредит выдан по РКО № 1034, т.е. этот документ никак не мог быть  подтверждением кассовой операции, имевшей место 3 августа 2007 года.   КРКК-2460 на сумму 270 000 грн. проведен в начале рабочего дня когда физически невозможно было их доставить из г. Красный Луч. Этот документ первый в кассовом листе. Расчет оборотов по кассовому листу № 161 от 3 августа 2007 года имеется в материалах дела.  ( л.д. 241 том  6).

Что касается эпизода, касающегося кредитного договора № 860 на сумму 177 000 грн., то 28 сентября 2007 года она в отделении никаких документов на передачу средств не подписывала, каких-либо операций с денежными средствами по этому договору не производилось. В предоставленных кредитным союзом документах имеются существенные неточности, а именно: нарушена последовательность кассовых документов, РКО № 3406 проведен трижды- ОСОБА_21. и ОСОБА_20.( л.д. 245 том 7).  Имеется акт приема-передачи денег между ОСОБА_4 и кассиром ОСОБА_42 ( л.д.243 том 7), однако в кассу Криворожского отделения приходуются согласно ПКО № 3404 Акта При этом 28 сентября 2007 года Акта в отделении не было, командировочного удостоверения на его имя также предоставлено не было. ОСОБА_4 утверждает, что в тот день в отделение денег никто не привозил, не передавал, в кассу Криворожского отделения № 8 не оприходовались.

Кроме того, как пояснила ОСОБА_4  в материалах уголовного дела отсутствует заявление ОСОБА_21 на выдачу кредита, кредитный договор не утвержден печатью отделения, ОСОБА_4 утверждает, что она этот кредитный договор не подписывала.

Таким образом, ОСОБА_4 заявила, что в ходе досудебного следствия не были вообще добыты доказательства выдачи денежных средств по указанным кредитным договорам № 656 и № 860, а следовательно и факт растраты на сумму 510 500 грн.

В судебном заседании ОСОБА_4 также обратила внимание суда на копию Акта приема-передачи от 28 ноября 2007 года л.д. 126 том 6 согласно которому Управляющим Криворожским отделением КС ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_4 передала, а председатель правления КС ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_47 принял кредитные договора, изъятые из реестра кредитных договоров в связи с тем, что пакет документов не соответствует стандартному, целевое финансирование для их выдачи не производилось:

1. № 656 от 3.08.2007г на сумму 333 500 грн, 2. № 860 от 28 .09.2007 г на сумму 177 000 грн., пояснив, что данным документом подтверждается ее заявление о том, что действительно по данным договорам не выдавались и не могли быть выданы денежные средства.( л.д.126 том 6).

Что касается частичного признания своей вины в период досудебного следствия подсудимая ОСОБА_4 суду пояснила, что в период досудебного следствия она себя оговорила, поскольку на нее оказывалось психологическое и физическое давление со стороны представителей органов досудебного следствия, показания она давала и подписывала уже заготовленные документы заранее в угнетенном состоянии и при моральном и психологическом воздействии.

ОСОБА_4 считает, что данное уголовное дело следует направить прокурору г. Кривого Рога для дополнительного расследования с целью отыскания финансовых документов в подтверждение того, что по кредитным договорам, в связи с которыми ей предъявлено обвинение, действительно выдавались указанные в обвинении денежные средства, кто их выдавал, кому и когда. Также считает, что следует устранить в период досудебного следствия противоречия, имеющиеся в предоставленных представителем гражданского истца документах, а также в документах, что были добыты в процессе досудебного следствия.

 Подсудимый ОСОБА_2 виновным себя в предъявленном ему обвинении признал частично и суду показал, что согласно приказа председателя правления кредитного союза ФКК «Украинские кредиты» он был назначен 3 января 2007 года на должность кредитного инспектора Криворожского отделения № 8 КС ФКК «Украинские кредиты», на которой работал до 2 января 2008 года.

 ОСОБА_2 признает себя виновным лишь в пяти эпизодах укрывательства преступления по эпизодам выдачи кредитных договоров ОСОБА_10, ОСОБА_11,  ОСОБА_30, ОСОБА_8, ОСОБА_12, то есть по тем эпизодам, где в заявлении о предоставлении кредита ним лично, хотя и «задним числом» по просьбе ОСОБА_4 была поставлена его подпись, которая предусмотрена в заявлении в подтверждении проводимой им проверки достоверности документов, которые предоставлялись кредипополучателями. ( л.д. 12, 19, 28, 36, 62 том 4). Эти подписи он ставил уже после того, как ОСОБА_23 и ОСОБА_22 были выданы денежные средства по этим кредитным договорам.  Что касается иных кредитных договоров, то  его подписи  ни в одном из документов пакета кредитных договоров нет, он эти документы не видел и не проверял и никакого отношения к ним не имеет. При этом, ОСОБА_2  суду пояснил, что как видно из предоставленных оригиналов заявлений на выдачу кредита, все они имеют пометки под именами кредитополучателя с маркерами разного цвета. Таким образом ОСОБА_4 помечала кредитные договора, документы на заключение которых приносили ее знакомые, ее персональные клиенты -  ОСОБА_23 и ОСОБА_22. Те документы, которые приносил ОСОБА_23 она  помечала голубым маркером, а документы, что приносил ОСОБА_22 – желтым. Те документы, что принимал лично ОСОБА_2 он сам проверял и помечал красным маркером. ОСОБА_4 рассказывала ОСОБА_2, что ОСОБА_23 и ОСОБА_22 встречались с представителем  правления КС ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_44 и по его указанию она выдавала кредиты, что указаны в обвинении. Со слов ОСОБА_4 по указанию ОСОБА_44, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 была дана « зеленая линия» на получение кредитов, оформленных  на  третьих лиц.

При этом, как пояснил ОСОБА_2 он не может сказать четко были ли выданы денежные средства по каждому из этих кредитов, принимая во внимание, что как видно из кредитных дел, что были приобщены к материалам дела и исследованы судом, документы на выдачу кредитов не были оформлены надлежащим образом. Так, для получения Криворожским отделением кредитных средств для  выдачи кредитов и выдачи кредитов отделением необходимо наличие   расходно-кассовых ордеров, из которых возможно установить факт выдачи выше указанных денежных средств по кредитным договорам, наличие протоколов кредитного комитета о предоставлении кредита для выше указанных кредитополучателей и решений кредитного комитета на выдачу кредитов, протоколов наблюдательного совета о согласии на предоставление выше указанных кредитов. И в период досудебного следствия эти вопросы изучены не были и  не приняты меры к розыску выше указанных документов, а лишь отобраны из кредитного союза справки о должниках.   В судебном заседании представитель гражданского истца также не предоставил суду выше указанные документы.

   При таких обстоятельствах подсудимый ОСОБА_2, его защитник ОСОБА_3 считают необходимым возвратить дело для производства дополнительного расследования по мотивам неполноты предварительного следствия, которую невозможно устранить в судебном заседании.

    Представитель гражданского истца  ОСОБА_45 в судебном заседании исковые требования  кредитного союза ФКК «Украинские кредиты» ( л.д. 190-194 том 6 ) поддержала, однако не смогла пояснить суду, почему в справке на л.д. 1-55 тома 2, и в исковом заявлении на л.д. 190-194 том 6 имеются противоречия в части задолженности по кредитным договорам.

Судом в судебном заседании поставлен вопрос о необходимости направления дела на новое досудебное следствие в связи с неполнотой досудебного следствия, которую невозможно устранить в судебном заседании.

Подсудимая ОСОБА_4 считает, что дело должно быть направлено на дополнительное расследование по выше указанным основаниям, поскольку считает,  что обвинения  ОСОБА_4 по ст.  191 ч.5 УК Украины построены на не объективных и противоречивых доказательствах.

     ОСОБА_4 указала, что вся деятельность  Криворожского отделения № 8 КС ФКК «Украинские кредиты»  по выдаче кредитов основана исключительно на  требовании Устава КС ФКК «Украинские кредиты»,  Положения о структурном подразделении- Криворожском отделении № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты». Положением о финансовых услугах КС ФКК «Украинские кредиты» и  действуя в рамках процедур, выписанных в вышеуказанном положении не одно должностное лицо, в том числе и  она как руководитель  отделения не вправе самостоятельно определить выдачу кредита тому или иному лицу.  Открытие счетов и выдача кредитов  всегда происходило путем  вынесения решения кредитного комитета,  на заседании кредитного комитета, при наличии всех документов, надлежаще оформленных, предусмотренных выше указанными Положениями и Уставом.

Таким образом, в период предварительного следствия, по мнению ОСОБА_4, не была дана надлежащая оценка  указанным фактам, оценка лицам, которые действительно работали непосредственно с кредитополучателями лично и занимались выдачей наличных денежных средств кредитополучателям – действиям  ОСОБА_2 и ОСОБА_47, в обязанности которых входило оформление кредитного договора на основании пакета подлинных документов и в обязанности ОСОБА_47 входило также  выдача наличных денежных средств кредитополучателям и ключи от сейфа, где находились наличные денежные средства, находились в ведении ОСОБА_2 и ОСОБА_47

Не исследован в период досудебного следствия вопрос о том,  кто поставил свои подписи вместо ОСОБА_4 в следующих документах –   л.д. 73 том 2, л.д.177-181, 186 том 2, л.д. 134 том 4.

Вообще нет подписей в следующих документах: л.д.64 том 4- нет подписи кредитополучателя, л.д. 74 том 4- нет подписи кредитополучателя, л.д. 110 том 4- нет подписи ОСОБА_4

Отсутствует вообще заявление ОСОБА_23 с просьбой предоставить ей кредит на сумму 177 000 гривен.

Отсутствуют документы, что  кредитным союзом было вообще профинансированы все 17 кредитных договоров.

    ОСОБА_4 считает, что в период предварительного следствия не была дана надлежащая оценка действиям ОСОБА_47, которая подтвердила в судебном заседании, что она занималась оформлением кредитных договоров, затем передавала их кредитному инспектору ОСОБА_2. ОСОБА_50 подтвердила суду, что действительно на заявлениях на выдачу кредитов имелись маркеры,  чтобы не спутать,  кто приносил пакет документов от третьих лиц – ОСОБА_23 либо ОСОБА_22. ОСОБА_47 подтвердила, что оформляла приходные кассовые ордера при получении денежных средств в кассу и расходные - при выдаче денежных средств. В конце каждого дня она составляла ведомости учета денежных средств поступивших и выданных за день.  

    В материалах дела нет ни одного доказательства, в частности допроса свидетелей ОСОБА_23 и ОСОБА_22, подтверждающих наличие каких либо отношений между ними и руководителями кредитного союза, в частности между ними и ОСОБА_44, ОСОБА_47, а также между ними и ОСОБА_46 данный факт, по мнению ОСОБА_46, прямо указывает, что таких отношений нет, а соответственно  ОСОБА_4 не мог действовать в их интересах, а соответственно совершать инкриминируемые ей преступления.

    Суд, выслушав подсудимых ОСОБА_4 ОСОБА_2, адвоката ОСОБА_3  которые, каждый в отдельности считают необходимым направить дело на дополнительное расследование, прокурора Яловую Т.В, которая возражала против направления дела на дополнительное расследование, считает, что все противоречия и неполноту возможно устранить в ходе судебного следствия путем дачи поручений следователю в порядке ст. 315-1 УПК Украины, допросив  свидетелей  ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_19,  ОСОБА_20,  ОСОБА_47, установив место нахождения и допросив в порядке дачи поручения следователю - ОСОБА_44, ОСОБА_48,  ОСОБА_42, и огласив в судебном заседании показания свидетелей ОСОБА_5,  ОСОБА_6 ввиду уважительности причины их неявки,  изучив письменные материалы дела, считает необходимым возвратить настоящее уголовное дело прокурору города Кривого Рога для проведения дополнительного расследования по мотивам неполноты предварительного следствия, которую невозможно  устранить в ходе судебного следствия, по следующим основаниям.

Вся деятельность  Криворожского отделения № 8 КС ФКК «Украинские кредиты»  по выдаче кредитов регламентируется требованием Устава КС ФКК «Украинские кредиты»,  Положения о структурном подразделении- Криворожском отделении № 8 КС «ФКК «Украинские кредиты», Положением о финансовых услугах КС ФКК «Украинские кредиты» ( л.д. 55-105 том 1 ), и  действуя в рамках процедур, выписанных в вышеуказанном положении не одно должностное лицо не вправе самостоятельно определить выдачу кредита тому или иному лицу.  Открытие счетов и выдача кредитов   должна происходить путем  вынесения решения кредитного комитета,  на заседании кредитного комитета, при наличии всех документов, надлежаще оформленных, предусмотренных выше указанными Положениями и Уставом.

Суд считает, что  в период предварительного следствия не был изучен надлежащим образом вопрос кто непосредственно работал  с кредитополучателями на имя которых были оформлены кредитные договора, что указаны в обвинении, либо с третьими лицами, которые обратились за получением кредитных средств от имени выше указанных лиц,  в Криворожском отделении № 8 КС ФКК «Украинские кредиты», лично общался с ними, занимался оформлением кредитных договоров  и выдачей наличных денежных средств кредитополучателям либо третьим лицам – ОСОБА_4,  ОСОБА_2 или ОСОБА_47, в обязанности которых входит оформление кредитного договора на основании пакета подлинных документов, и кроме того,  в обязанности ОСОБА_47 входит  выдача наличных денежных средств кредитополучателям, принимая во внимание показания ОСОБА_2 о том, что за оформлением этих кредитов обращались ОСОБА_22 и ОСОБА_23 Указанные лица не были установлены и допрошены по выше указанным вопросам. Установить их место нахождения суду не представилось возможным. Поручение следователю в порядке ст. 315-1 УПк Украины об установлении места нахождения ОСОБА_23 не выполнено.

Кроме того, согласно заключения експерта от 15 августа 2008 года ( л.д.  66 том  5 ), подписи, расположенные над текстом « Дозвіл на надання кредиту» в заявлениях от ОСОБА_8, ОСОБА_30, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_10 выполнены ОСОБА_2, в остальных заявлениях - выполнены вероятно ОСОБА_2, однако в судебном заседании ОСОБА_2 заявил, что эти подписи явно не его, он этих заявлений не видел и не подписывал.  В виду чего с целью перепроверить показания ОСОБА_2 следует принять меры к установлению лиц, которые обращались с выше указанными заявлениями в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты» , а также лиц, которые могли знать кто и кому лично  обращался с данными заявлениями.

Не исследован в период досудебного следствия вопрос о том,  кто мог поставить свои подписи от имени ОСОБА_4 в следующих документах –   л.д. 73 том 2, л.д.177-181, 186 том 2, л.д. 134 том 4, моли ли поставить свою подпись ОСОБА_47, ОСОБА_2, либо иное лицо- возможно ОСОБА_22 либо ОСОБА_23  

В судебном заседании установлено, что отсутствуют  подписи в следующих документах: л.д.64 том 4- нет подписи кредитополучателя, л.д. 74 том 4- нет подписи кредитополучателя, что говорит о том, что данный кредитный договор фактически не был заключен, а  также нет подписи на  л.д. 110 том 4- нет подписи ОСОБА_4 Отсутствует в материалах дела в кредитном деле о выдаче  кредита ОСОБА_23 заявление ОСОБА_23 с просьбой предоставить ей кредит на сумму 177 000 гривен.

Отсутствуют документы из которых видно , что  кредитным союзом было вообще профинансированы все 17 кредитных договоров.

    В период досудебного следствия не были надлежаще установлены и допрошены свидетели ОСОБА_23 и ОСОБА_22, в подтверждение наличия либо отсутствия каких либо отношений между ними и руководителями кредитного союза, в частности между ними и ОСОБА_44, ОСОБА_47, а также между ними и ОСОБА_46 данный факт, по мнению ОСОБА_46, прямо указывает, что таких отношений нет, а соответственно  ОСОБА_4 не могла действовать в их интересах, а соответственно совершать инкриминируемые ей преступления.

В период предварительного следствия, были установлены и допрошены не все лица,  по вопроса обстоятельств выдачи кредитов, в частности не были  допрошены ОСОБА_23, ОСОБА_22 , ОСОБА_47, ОСОБА_45, ОСОБА_48 , ОСОБА_42

Установить судом путем дачи поручения следователю ( л.д. 135-139 том 7) место нахождения ОСОБА_23 и ОСОБА_47 и допросить не представилось возможным.

( л.д. 162, 165  том 7).

Таким образом, для устранения выше указанных противоречий необходимо установить и передопросить всех лиц, причастных к оформлению и выдачи кредитов, принятии решений о выдаче кредитов, принятии решений о предоставлении денежных средств на выдачу указанных кредитов.

В период предварительного следствия не исследовался должным образом вопрос, а действительно ли ОСОБА_4 получала лично денежные средства для выдачу кредитов ОСОБА_20 и ОСОБА_23,  когда, при каких обстоятельствах.

В материалах дела отсутствуют какие-либо документы, подтверждающие факт вынесения решения кредитным союзом о выдаче кредитных средств по всем кредитным договорам, указанным в обвинении. Из материалов дела не видно принимались ли такие решения вообще, не были приняты меры в период досудебного следствия на выявление расчетно-кассовых ордеров на выдачу выше указанных денежных средств по кредитным договорам, наличие протоколов кредитного комитета о предоставлении кредита для выше указанных кредитополучателей и решений кредитного комитета на выдачу кредитов, протоколов наблюдательного совета о согласии на предоставление выше указанных кредитов. В период досудебного следствия эти вопросы изучены не были и  не приняты меры к розыску выше указанных документов, а лишь отобраны из кредитного союза справки о должниках.   В судебном заседании гражданский истец также не предоставил суду выше указанные документы.

    Кроме того, в период предварительного следствия и в судебном заседании была допрошена бухгалтер ОСОБА_47, которая суду подтвердила, что она занималась оформлением кредитных договоров, затем передавала их кредитному инспектору ОСОБА_2. ОСОБА_50 подтвердила суду, что действительно на заявлениях на выдачу кредитов имелись маркеры,  чтобы не спутать,  кто приносил пакет документов от третьих лиц – ОСОБА_23 либо ОСОБА_22 ОСОБА_47 подтвердила, что оформляла приходные кассовые ордера при получении денежных средств в кассу и расходные - при выдаче денежных средств по всем кредитным договорам. В конце каждого дня она составляла ведомости учета денежных средств,  поступивших и выданных за день.  ОСОБА_47 являлась материально-ответственным лицом и сама лично выдавала денежные средства, однако в период досудебного следствия не был мотивирован надлежащим образом и изложен в обвинении вопрос о том, что она это делала по требованию и указанию ОСОБА_4, что именно ОСОБА_4 заставляла ее подписывать расходные ордера и выдавать денежные средства третьим лицам, а не кредитополучателям.

 Суд был лишен возможности передопросить лиц,  на которых указывали ОСОБА_47 и ОСОБА_2 как лиц, которые получали кредитные средства за кредитополучателей по всем 17 эпизодам обвинения ввиду невозможности установить их место нахождения.

 ОСОБА_4  категорически отрицает какое-либо давление на  ОСОБА_2 либо ОСОБА_47, более того заявила, что не знает,  кто мог растратить денежные средства. Если такие были действительно выданы по кредитным договорам, указанным в обвинении.

 Устранить указанные  противоречия в показаниях подсудимых и свидетеля ОСОБА_47 в судебном заседании  невозможно ввиду не розыска судом свидетелей ОСОБА_22, ОСОБА_23, отсутствия в материалах дела финансовых документов, подтверждающих факт выдачи кредитных договоров.

    В период предварительного следствия не исследовался вопрос наличия каких либо отношений между ОСОБА_4, ОСОБА_44, ОСОБА_47  и  ОСОБА_23, ОСОБА_22 по вопросу выдачи кредитных средств. Не исследован вопрос на каком основании Акту  выдал ОСОБА_4 по Акту приема-передачи денежных средств от 3 августа 2007 года 270 000 грн.( л.д.238 том 6), о какой производственной необходимости в приказе № 01-04\280 от 3 августа 2007 года о передаче указанных денежных средств идет речь( л.д. 197 то  6)? Чем подтверждается тот факт, что эти денежные средства выдавались специально для выдачи кредита ОСОБА_20 на каком основании был издан приказ о выдаче кредита, принимая во внимание, что не был заключен договор залога имущества, принимая во внимание значительность суммы кредита.

В виду изложенного, суд считает необходимым направить настоящее дело для проведения дополнительного расследования, в ходе которого

1.  Установить место нахождения и допросить ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_47 по факту обращения в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты»,    дать оценку  установленным  фактам, оценку показаний указанных лиц, провести очные ставки между каждым из указанных лиц и подсудимыми, свидетелем ОСОБА_47  для  установления объективной истины как, когда, каким образом, кто обращался к кому для заключения кредитных договоров и выдавались ли кредитные средства по указанным кредитным договорам и кому.

2. С целью перепроверить показания ОСОБА_2 относительно того, что 12 из 17 кредитных договоров в отношении которых ему предъявлено обвинение он никогда не видел и решений по ним не принимал, следует принять меры к установлению лиц, которые обращались с выше указанными заявлениями в Криворожское отделение № 8 КС ФКК «Украинские кредиты», а также лиц, которые могли знать кто и кому лично  обращался с данными заявлениями.

3. Исследовать путем назначения почерковедческой експертизы вопрос о том,  кто мог поставить свои подписи от имени ОСОБА_4 в следующих документах –   л.д. 73 том 2, л.д.177-181, 186 том 2, л.д. 134 том 4, могли ли поставить свою подпись ОСОБА_47, ОСОБА_2, либо иное лицо - возможно ОСОБА_22 либо ОСОБА_23  

4. Принять меры к выявлению в КС ФКК «Украинские кредиты» финансовых документов бухгалтерского учета, из которых было бы четко видно, когда в каком размере  кредитным союзом было профинансированы все 17 кредитных договоров, по которым были предъявлены обвинения ОСОБА_4 и ОСОБА_2.

5. Для устранения выше указанных противоречий необходимо установить и передопросить всех лиц, причастных к оформлению и выдачи кредитов, принятии решений кредитным союзом о выдаче кредитов, принятии решений о предоставлении денежных средств на выдачу указанных кредитов.

6. В период досудебного следствия исследовать должным образом вопрос, а действительно ли ОСОБА_4 получала лично денежные средства для выдачу кредитов ОСОБА_20 и ОСОБА_23,  когда, при каких обстоятельствах. Составлялся ли  и был подписан ОСОБА_47 приема-передачи от 28 ноября 2007 года л.д. 126 том 6 согласно которому Управляющим Криворожским отделением КС ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_4 передала, а председатель правления КС ФКК «Украинские кредиты» ОСОБА_47 принял кредитные договора, изъятые из реестра кредитных договоров в связи с тем, что пакет документов не соответствует стандартному, целевое финансирование для их выдачи не производилось. ( л.д.126 том 6).

7. Принять меры к розыску, выявлению и приобщить к материалам дела документы, подтверждающие факт вынесения решения кредитным союзом о выдаче кредитных средств по всем кредитным договорам, указанным в обвинении, принимались ли такие решения вообще, выявить расчетно-кассовые ордера на выдачу выше указанных денежных средств по кредитным договорам, наличие протоколов кредитного комитета о предоставлении кредита для выше указанных кредитополучателей и решений кредитного комитета на выдачу кредитов, протоколов наблюдательного совета о согласии на предоставление выше указанных кредитов.

    8. Установить путем выявления и исследования оригиналов финансовых документов,  по каким конкретно кредитным договорам ОСОБА_47 выдавала лично сама кредитные средства, а по  каким – ОСОБА_4, кем были оформлены приходные кассовые ордера при получении денежных средств в кассу и расходные - при выдаче денежных средств по всем кредитным договорам. Кто из них и кому выдавал денежные средства по кредитным договорам, на каком основании.

    9. Изучить вопрос  путем исследования финансовой отчетности кредитного союза и иных документов на каком основании ОСОБА_45  выдал ОСОБА_4 по Акту приема-передачи денежных средств от 3 августа 2007 года 270 000 грн.( л.д.238 том 6), о какой производственной необходимости в приказе № 01-04\280 от 3 августа 2007 года о передаче указанных денежных средств идет речь( л.д. 197 то  6)? Чем подтверждается тот факт, что эти денежные средства выдавались специально для выдачи кредита ОСОБА_20,  на каком основании был издан приказ о выдаче кредита, принимая во внимание, что не был заключен договор залога имущества,  исходя со значительности суммы кредита.

10. Изучить вопрос путем исследования финансовой отчетности кредитного союза и иных документов на каком основании ОСОБА_42  выдала ОСОБА_4 по Акту приема-передачи денежных средств от  28.09. 2007 года 100 000 грн.( л.д.43 том 6). Чем подтверждается тот факт, что эти денежные средства выдавались специально для выдачи кредита ОСОБА_21,  на каком основании был издан приказ №  452 от 28 сентября 2007 года оригинал которого представитель гражданского истца так и не предоставил суду,  о выдаче кредита, принимая во внимание, что не был заключен договор залога имущества,  исходя со значительности суммы кредита.

    Руководствуясь ст. 281 УПК Украины, -

П О С Т А Н О В И Л :

    Направить уголовное дело по обвинению  ОСОБА_4 по ст. 191 ч.5 УК Украины, ОСОБА_2 по ст. 27 ч.5, 191 ч.5 УК Украины прокурору города Кривого Рога для проведения дополнительного расследования.

    Меру пресечения подсудимым ОСОБА_4 и ОСОБА_2 оставить прежнюю: ОСОБА_4 – содержание под стражей, ОСОБА_2 – подписку о невыезде с постоянного  места жительства.

    Постановление может быть обжаловано в апелляционный суд Днепропетровской области через Центрально-Городской районный суд города Кривого Рога в течение 7 дней с момента провозглашения.

Председательствующий-судья

Постановлением Центрально-Городского районного суда г. Кривої Рога от 16.09.10г. уголовное дело по обвинению ОСОБА_4 по ст. 191 ч. 5 УК Украины и ОСОБА_2 по ст. 27 ч. 5-ст. 191 ч. 5 УК Украины направлено для проведения дополнительного расследования, в связи неполнотой досудебного следствия, которую по мнению суда, невозможнее устранить в судебном заседании (л. постановления 19).

Считаю, что данное постановление суда является незаконным и подлежит отмене ввиду несоответствия выводов суда, изложенных в постановлении, фактическим обстоятельствам дела ( ст. 367 ч. 1 п. 2 УПК Украины), а также нарушения судом требований ст. 281 УПК Украины.

Так,   согласно   обвинению,   предъявленному   органом   досудебного следствия подсудимым, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 обвиняются в том, в кс «ФКК»  Украинские кредиты» на должностях, связанных с

выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, используя свое должностное положение, в период с 5.06.07г. по 28.09.07г. умышленно, используя предоставленные им неустановленными следствием лицами документы граждан, которые за получением кредитов в КС «ФКК»Украинские кредиты» не обращались, с использованием поддельных справок о месте работы таких граждан  и размере их заработной платы, получив денежные средства по таким кредитам, передали их неустановленным следователем лицам, растратив имущество КС «ФКК»Украинские кредиты» на общую сумму 585500 грн, причинив ущерб в особо крупных размерах.

Допрошенные в ходе досудебного следствия, ОСОБА_4 и ОСОБА_2, вину в предъявленном обвинении признали полностью и пояснили, что по всем 17 кредитам, которые являются предметом предъявленного обвинения, деньги на руки никому из заемщиков не выдавались, а были переданы ими в главный офис КС «ФКК»Украинские кредиты» в АДРЕСА_4 ОСОБА_49 и ОСОБА_47, а по бухгалтерским документам отражали получение денежных средств лицами, которые за получением кредитов в КС «ФКК»Украинские кредиты» вообще не обращались.

В ходе досудебного следствия между ОСОБА_4 и ОСОБА_2 была проведена очная ставка, в ходе которой ОСОБА_4 объяснила схему получения кредитов на лиц без их ведома и участия, а также указала на осведомленность ОСОБА_2 о совершаемых ею действиях и пособничество с его стороны (т. 5 л.д. 93-104, 129-136).

Однако, как видно из мотивировочной части постановления, суд взял во внимание лишь показания ОСОБА_4, данные ею в судебном заседании и заключающиеся в непризнании своей вины в предъявленном обвинении,  и положил их в основу направления дела на дополнительное расследование.

Так, в судебном заседании ОСОБА_4 пояснила суду, что не имела доступа к наличным денежным средствам (л. постановления 15). Однако, из   показаний свидетеля ОСОБА_47, данных и в судебном заседании, и в ходе досудебного следствия следует, что сейф с денежными средствами находился в кабинете у ОСОБА_4 и, напротив, ОСОБА_47 не имела к нему доступа. Данное обстоятельство в судебном заседании подтвердил || подсудимый ОСОБА_2

Также, изменив свои показания в судебном заседании, подсудимая ОСОБА_4 пояснила суду, что по 17 кредитным договорам, указанным в  обвинении, денежные средства вообще никому не выдавались, так как в материалах уголовного дела отсутствуют расходно-кассовые ордера, которые только и могут подтвердить факт выдачи денежных средств по кредитным договорам. По мнению суда, в ходе дополнительного досудебного следствия необходимо установить местонахождение указанных финансовых документов. Однако, суд не дал надлежащей оценки показаниям ОСОБА_4 в ходе досудебного следствия, которая пояснила, что по бухгалтерским документам (по расходно-кассовым ордерам) было отражено получение этих денежных средств лицами на имя которых эти кредиты были оформлены, но денежные  средства  им  не  выдавались,   а  растрачивались.   Согласно заключению почерковедческой экспертизы, проведенной в ходе досудебного следствия, подписи в кредитных договорах, на заявлениях в графе «заемщик» выполнены не лицами, от имени которых составлены кредитные договора,  а иными лицами с подражанием подлинным подписям.

Допрошенная в судебном заседании представитель гражданского истца    ОСОБА_45 пояснила суду, что в декабре 2008г. в Криворожском отделении КС «ФКК»Украинские кредиты» произошел пожар, в результате которого многие документы, касающиеся указанных 17-ти кредитов, сгорели и не   могут быть ею предоставлены суду. Данное обстоятельство в судебном заседании подтвердили и подсудимые. Несмотря на это обстоятельство, а также на показания в судебном заседании свидетелей - лиц, на имя которых и от имени которых были составлены кредитные договора, отрицавших обращение в КС «ФКК»Украинские кредиты» за получением кредитов, суд в своем постановлении (в п. 4; п. 8; п. 9; п. 10) обязывает орган досудебного следствия принять меры к установлению финансовых документов, бухгалтерского учета КС «ФКК»Украинские кредиты», определенно зная заранее о невозможности выполнения данного требования и о   бесперспективности таких следственных действий. В то же время органом досудебного следствия суду были предоставлены списки заемщиков КС «ФКК»Украинские кредиты», в которых указаны все 17 лиц, на имя которых были выданы кредиты, которые за получением кредитов не обращались, лицевые карточки заемщиков, а также кредитные дела на этих лиц с поддельными справками о месте работы и размере заработной платы. Если бы денежные средства КС «ФКК»Украинские кредиты» не были выданы по данным кредитным договорам, то лица, на имя которых были заключены эти договора, не числились бы в списке должников кредитного союза «Украинские кредиты» и уж никак на них не были бы заведены лицевые карточки; а также у указанных лиц не возникло бы обязанности погашать неполученные кредиты.

По ходатайству подсудимой ОСОБА_4 суд приобщил к материалам уголовного дела ксерокопию акта приема-передачи от 28.11.07г. (т. 6 л.д. 126), согласно которому председатель правления КС «ФКК»Украинские кредиты» ОСОБА_47 принял у ОСОБА_4 кредитные договора № 656 и № 860, так как пакет документов по этим договорам не соответствует стандартному и целевое финансирование для их выдачи не производилось. Обращает на себя внимание тот факт, что данный ОСОБА_47 надлежаще не заверен и суду предоставлен без оригинала. Несмотря на отказ суда в удовлетворении ходатайства ОСОБА_4 о затребовании оригинала этого акта в КС «ФКК»Украинские кредиты» в АДРЕСА_4 (копия этого акта была предоставлена ОСОБА_4 только в судебном заседании), суд  в   постановлении обязал орган досудебного следствия истребовать такой ОСОБА_47 п.   6 постановления), не указав, почему суд лишен такой возможности?!

В п. 1 своего постановления суд указал, что в ходе дополнительного досудебного следствия необходимо органу досудебного следствия установить местонахождение и допросить ОСОБА_23, ОСОБА_22 и ОСОБА_47 Однако, как видно из материалов уголовного дела, местонахождение (место жительства) указанных лиц суду обвинением было установлено и предоставлено, так как судом указанным лицам были объявлены принудительные привода.

В ходе судебного следствия прокурором, поддерживающим государственное обвинение, было заявлено ходатайство о даче судом в порядке ст. 315-1 УПК Украины поручение органу досудебного следствия допросить лиц, проживающих в АДРЕСА_4, а именно: ОСОБА_47, ОСОБА_45, ОСОБА_48, ОСОБА_42 Данное поручение суда было полностью выполнено и допрошенные лица в качестве свидетелей подтвердили факт получения ОСОБА_4 денежных средств. Допросить ОСОБА_47 не представилось возможным, так как тот убыл в г. Донецк. Однако, при даче судом данного поручения, органу досудебного следствия судом не ставился на выяснение вопрос по акту от 28.11.07г., о его наличии, действительности и т.д.

Исходя из мотивировочной части постановления суда следует, что суд фактически вошел в оценку достаточности  доказательств, предоставленных суду обвинением, что на данной стадии уголовного процесса является недопустимым.

Ни в одном из пунктов постановления с указанием выполнения тех или иных следственных действий органу досудебного следствия, суд не указал, почему он лишен возможности передопросить свидетелей, истребовать необходимые документы, назначить экспертизу и т.д.

Как следует из положений ст. 281 ч. 1 УПК Украины возвращение дела на дополнительное расследование со стадии судебного рассмотрения допускается только тогда, когда такая неполнота досудебного следствия не может быть устранена в судебном заседании.

Согласно разъяснениям в п. 9 Постановления Пленума Верховного Суда Украины № 2 от 11.02.05г. «О практике применения судами Украины законодательства, регулирующего возвращение уголовных дел дополнительное расследование», если у суда есть возможность устранить установленные недостатки досудебного следствия во время судебного рассмотрения дела путем более детального допроса подсудимых, потерпевших, свидетелей, вызова и допроса новых свидетелей, проведения дополнительных или повторных экспертиз, истребования документов, дачи судебных поручений в порядке, предусмотренном ст. 315-1 УПК Украины, совершения других процессуальных действий, направление дела на дополнительное расследование является недопустимым. В случае необходимости суд может отложить его рассмотрение для истребования дополнительных доказательств (ст. 280 УПК Украины).

Таким образом, суд не использовал все предоставленные уголовно-процессуальным законом возможности устранения неполноты досудебного следствия, необосновано направив данное уголовное дело на дополнительное расследование, так как все действия, которые суд обязывает выполнить орган досудебного следствия в ходе дополнительного досудебного расследования, либо уже были проведены, либо их выполнение возможно без направления дела на дополнительное расследование.