Справа № 1-62/11

П Р И Г О В О Р

      И М Е Н Е М     У К Р А И Н Ы

          26 января 2011 года                                                                        г. Запорожье

Орджоникидзевский районный суд г. Запорожья в составе: председательствующего судьи Крамаренко И.А., при секретаре Войтенко Г.В., с участием прокурора Демьянова В.В.,  адвоката ОСОБА_1 рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Запорожье уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки Коми АССР, пос. Важаель, русской, гражданки Украины, образование среднее, не работает, не замужем, имеет одного малолетнего ребенка, проживающей по адресу:  АДРЕСА_1, ранее судимой:

1. 05.02.2004г., местный суд Вольнянского района Запорожской области, по ч.3 ст. 185 УК Украины, к 3годам 6-ти месяцам лишения свободы, освобождена от наказания с испытательным сроком 2года;

2.25.06.2004г., Вольнянским районным судом Запорожской области, по ч.2 ст. 185 УК Украины 2001г.  к 3 годам и 10 месяцам лишения свободы, на основании ст. 75 УК Украины 2001г. От отбывания наказания освобождена с испытательным сроком 2 года. Приговор вступил в законную силу 10.07.2007года. Пересмотр приговора 10.07.2008года Вольнянским районным судом Запорожской области, постановление: отемнить испытательный срок и направить для отбытия наказания;

3. привлечена к уголовной ответственности Комунарским РО ЗГУ ГУ МВД Украины в Запорожской области по ч.3 ст.358, ч.2 ст.190 УК Украины;

4. привлечена к уголовной ответственности Орджоникидзевским РО ЗГУ ГУ МВД Украины в Запорожской области по ч.2,3 ст.358, ч.2 ст.190 УК Украины.

в совершении преступлений, предусмотренных ч.2,3 ст. 358, ч. 2 ст. 190 УК Украины, -      

УСТАНОВИЛ:

В конце марта 2008 года, ОСОБА_2, имея умысел на подделку документов, с целью получения кредита, совместно с неустановленным по делу лицом, путем переклейки своей фотографии в паспорт гражданина Украины, серии НОМЕР_1, выданного на имя ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, Марганецким ГУ УМВС Украины в Днепропетровской области 22.09.2003 г, подделала документ, удостоверяющий личность, а также путем внесения заведомо ложных сведений, подделала справку о доходах на имя ОСОБА_3, выданную ООО "Рута" за 6 месяцев.

02 апреля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_2, имея умысел на использование заведомо поддельных документов, находясь в отделении банка "Металлург", расположенном в магазине "Гольфстрим" по адресу: пр. Ленина, д. 173 в г. Запорожье, с целью получения кредита, предоставила кредитному специалисту ОСОБА_4 заведомо поддельный паспорт гражданина Украины, серии НОМЕР_1, выданный на имя ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, Марганецким ГУ УМВС Украины в Днепропетровской области 22.09.2003 г, куда была вклеена ее фотография и справку о доходах на имя ОСОБА_3, выданную ООО "Рута" за 6 месяцев, тем самым ОСОБА_2 использовала заведомо поддельные документы, в результате чего ей был выдан кредит на сумму 4 176 гривен на приобретение бытовой техники.

02 апреля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, действуя умышленно, повторно, находясь в отделении банка "Металлург", расположенном в магазине "Гольфстрим" по адресу: пр. Ленина, д. 173 в г. Запорожье, путем обмана по предоставленному ею заведомо поддельному паспорту гражданина Украины, серии НОМЕР_1, выданному на имя ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, Марганецким ГУ УМВС Украины в Днепропетровской области 22.09.2003 г. и заведомо поддельной справке о доходах на имя ОСОБА_3, выданной ООО "Рута" за 6 месяцев, получила кредит в сумме 4 176 гривен на приобретение LCD-телевизора фирмы "Самсунг" модели "LE 23R81BX", при этом заранее не имея намерений и возможности его выплачивать, то есть ОСОБА_2 мошенническим путем завладела денежными средствами в сумме 4 176 гривен, тем самым, причинив банку "Металлург" материальный ущерб на указанную сумму.

18 апреля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_2, имея умысел на использование заведомо поддельных документов, находясь в отделении банка "Приват-Банк", расположенном в магазине "Сити-Ком" по адресу: пр. Ленина, д. 147  в г. Запорожье, с целью получения кредита, предоставила кредитному специалисту ОСОБА_5 заведомо поддельный паспорт гражданина Украины, серии НОМЕР_2, выданного на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, Ленинским РО УМВД Украины в Запорожской области 19.05.1998 г., куда была вклеена ее фотография, тем самым ОСОБА_2 использовала заведомо поддельный документ, в результате чего ей был выдан кредит на сумму 5 990 гривен на приобретение бытовой техники.

18 апреля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_2, действуя умышленно, повторно, находясь в отделении банка "Приват-Банк", расположенном в магазине "Сити-Ком" по адресу: пр. Ленина, д. 147 в г. Запорожье, путем обмана, по предоставленному ею заведомо поддельному паспорту гражданина Украины, серии НОМЕР_2, выданного на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, Ленинским РО УМВД Украины в Запорожской области 19.05.1998 г., получила кредит в сумме 5 990 гривен на приобретение LCD-телевизора фирмы "Самсунг" модели "LE 32R81WX/NWT", при этом, заранее не имея намерений и возможности его выплачивать, то есть ОСОБА_2 мошенническим путем завладела денежными средствами в сумме 5 990 гривен, тем самым, причинив банку "Приват-Банк" материальный ущерб на указанную сумму.

В конце апреля 2008 года, ОСОБА_2, имея умысел на подделку документов, действуя повторно, с целью получения кредита, совместно с неустановленным по делу лицом, путем переклейки своей фотографии в паспорт гражданина Украины, серии НОМЕР_2, выданного на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, Ленинским РО УМВД Украины в Запорожской области 19.05.1998 г., подделала документ, удостоверяющий личность.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_2 свою вину в совершении данного преступления признала частично, суду пояснила, что встретилась на рынке с ранее не знакомой ей женщиной, которая предложила ей продать паспорт и сказала, чтобы она принесла фотографию. После этого ОСОБА_2 принесла свою  фотографию и отдала ранее не знакомой ей женщине, которая вклеила фотографию и отдала ей паспорт. Также пояснила, что в сговоре с этой женщиной она не была, так как не знала ее.

После этого, с поддельным паспортом гражданки Украины, выданного на имя ОСОБА_3, поддельной справкой о доходах на имя ОСОБА_3, выданную ООО "Рута" за 6 месяцев, 02 апреля 2008 года, находясь в отделении банка "Металлург", расположенном в магазине "Гольфстрим" в г. Запорожье, с целью получения кредита, предоставила кредитному специалисту заведомо поддельные документы, в результате чего ей был выдан кредит на сумму 4 176 гривен на приобретение LCD-телевизора фирмы "Самсунг".

В конце апреля 2008 года, повторно, с целью получения кредита, совместно с неустановленным по делу лицом, путем переклейки своей фотографии в паспорт гражданина Украины, выданного на имя ОСОБА_6, подделала документ, удостоверяющий личность.

18 апреля 2008 года, в дневное время, находясь в отделении банка "Приват-Банк", расположенном в магазине "Сити-Ком" в г. Запорожье, с целью получения кредита, предоставила кредитному специалисту заведомо поддельный паспорт гражданина Украины, выданного на имя ОСОБА_6,  куда была вклеена ее фотография, в результате чего ей был выдан кредит на сумму 5 990 гривен на приобретение LCD-телевизора фирмы "Самсунг".

Гражданский иск предьявленый банком "Метабанк", подсудимая ОСОБА_2 не признает в связи с тем, что кредит брала в банке "Металлург".

Несмотря на частичное признание вины подсудимой, ее вина в совершении преступлений подтверждается собранными по делу и исследованными в суде доказательствами, а именно:

- показаниями свидетеля ОСОБА_7, который пояснил, что он работает на должности ведущего специалиста департамента безопасности "ПриватБанк". Примерно в октябре 2009 года в банк обратилась гр. ОСОБА_6, которая пояснила, что по ее утерянному паспорту был оформлен кредит на покупку бытовой техники. При проведении проверки по заявлению ОСОБА_6 было выяснено, что она кредит в банке не оформляла. По данному поводу было подано заявление о совершении преступления неизвестным лицом в Орджоникидзевский РО ЗГУ. Примерно в феврале 2010 года в "ПриватБанк" поступила анонимная информация о том, что указанное преступление было совершено ОСОБА_2

-          показаниями свидетеля ОСОБА_8, который пояснил, что он работает на должности ведущего специалиста отдела безопасности "МетаБанка". В ноябре-декабре 2009 г. при проверке проблемных должников им была проведена проверка по кредитному делу на имя ОСОБА_3, которая в начале апреля 2008 г. оформила кредит в их банке, но ни одной выплаты по кредиту не сделала. В ходе проведения указанной проверки им был осуществлен выезд по адресу регистрации, указанному в паспорте на имя заемщицы, однако прибыв в г. Марганец было выяснено, что гр. ОСОБА_3 свой паспорт в 2007 г. потеряла и никаких кредитов в банках г. Запорожье не оформляла, на фотографии в распечатке паспорта, с использованием которого был оформлен кредит была изображены девушка непохожая внешне на гр. ОСОБА_3

-          показаниями свидетеля ОСОБА_4, которая пояснила, что в марте-апреле 2008 г. она работала на должности экономистом отдаленной точки кредитования банка "Металлург" (сейчас "МетаБанк"), которая находилась в магазине "Гольфстрим" по адресу: пр. Ленина д. 173 в г. Запорожье, где осуществляла оформление кредитов. В первых числах апреля 2008 г. к ней обратилась девушка со счетом фактурой на бытовую технику и попросила оформить на нее кредит. Девушка предоставила паспорт и  идентификационный код на имя ОСОБА_3, а также справку о доходах на это же имя, выданную ООО "Рута". Получив положительный ответ из службы экономической безопасности банка, куда была отправлена заявка о получении кредита, ОСОБА_4 сделала ксерокопии предоставленных ей девушкой паспорта, идентификационного кода и справки о доходах на имя ОСОБА_3, оформила кредит на ее имя, после чего девушка забрав свою покупку ушла из магазина.

-          показаниями свидетеля ОСОБА_9, который пояснил, что он является частным предпринимателем, ему принадлежит магазин бытовой техники "Гольфстрим", расположенный по адресу: пр. Ленина, д. 173 в г. Запорожье, где в 2008 г. была расположена точка кредитования от банка "Металлург" (сейчас "МетаБанк"), через которую многие покупатели оформляли кредиты на приобретение бытовой техники в его магазине. Так в начале апреля 2008 г. у него в магазине девушка, представившаяся ОСОБА_3 взяв кредит в указанном банке, приобрела LCD- телевизора фирмы "Самсусг";

- вещественным доказательством - кредитное дело по кредитному договору № ZPXRRZ07770504 от 18.04.2008 года на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6 (л.д.33-38);

-          показаниями свидетеля ОСОБА_6, (оглашены в судебном заседании), которая пояснила, что она в 2000 году  при неустановленных обстоятельствах утеряла паспорт, выданный на ее имя, после чего оформила новый паспорт. В 2009 году от сотрудников "ПриватБанк" ей стало известно о том, что на ее паспорт был оформлен кредит на покупку бытовой техники (л.д.19);

- вещественным доказательством - кредитное дело на имя ОСОБА_3 № 630000874856А от 02.04.2008г. и реестр изъятых документов согласно постановление о проведении выемки от 22.02.2010 г. судьи Орджоникидзевского районного суда г. Запорожье Геец Ю.В. по материалам уголовного дела № 1001002 (л.д. 50-60);

-          показаниями свидетеля ОСОБА_3, (оглашены в судебном заседании), которая пояснила, что она в 2007 г. работая в одном из магазинов г. Запорожье утеряла при неустановленных обстоятельствах паспорт и идентификационный код на свое имя. Приехав в 2008 г. в г. Марганец она получила новый паспорт и идентификационный код на свое имя. После этого в г. Запорожье она была проездом, кредиты в банках города не оформляла. Но с лета 2008 г. выяснилась, что с использованием утерянных ею паспорта и идентификационного кода на ее имя неизвестное лицо оформляло кредиты в различных банках (л.д.  80-81);

-          предъявлением свидетелю ОСОБА_3 фотоснимков для опознания, на одном из которых она опознала ОСОБА_2, как девушку, фотография которой, ей была прислана банком "Русский стандарт", как девушки, которая с использованием утерянных ею паспорта и идентификационного кода, оформила кредит в указанном банке (л.д. 82-83);

и другими материалами уголовного дела.

Выслушав показания подсудимой, свидетелей, оценив доказательства по делу в их совокупности, суд считает, что вина ОСОБА_2 полностью доказана и ее действия правильно квалифицированы по ч. 2,3 ст. 358, УК Украины, как подделка документов, печатей, штампов и бланков совершенные повторно или по предварительному сговору группой лиц, а также использование заведомо подложного документа.

Также действия ОСОБА_2 правильно квалифицированы по ч. 2 ст. 190 УК Украины, как мошенничество, совершенное повторно, или по предварительному сговору группой лиц, или причинившее значительный ущерб потерпевшему.

При назначении наказания суд учитывает степень общественной опасности и характер совершенного преступления, что данные преступления закон относит к категории преступлений средней тяжести, а также личность подсудимой, а именно: ОСОБА_2 ранее судимая, осуждена Коммунарским районным судом г. Запорожье 14.06.2010года  по ч.3 ст.358, ч.2 ст.190 УК Украины и приговорена к 4-м (четырем) годам лишения свободы, состоит на учете у врача - нарколога в Вольнянской ЦРБ с диагнозом: психические и поведенческие расстройства в следствии употребления каннабикондов, синдром зависимости, на учете ЗГПНД не состоит. Согласно справки в медицинской карточке  Вольнянской ЦРБ состоит на учете с диагнозом - вирусный гепатит "С".

Отягчающих вину обстоятельств подсудимой ОСОБА_2 в соответствии ст. 67 УК Украины, судом  выявлено - рецидив преступлений.

Смягчающим вину обстоятельством подсудимой ОСОБА_2 судом не выявлены.

В связи с вышеизложенным, суд приходит к убеждению, что исправление и перевоспитание подсудимой возможно только в условиях изоляции ее от общества.

Гражданский иск заявленный ПАО "Метабанк" на суму 4176 грн., удовлетворить.

Гражданский иск заявленный ПАО КБ "Приватбанк" на суме 5508,50 грн. удовлетворить частично, согласно обвинительного заключения в рамках причиненого материального ущерба

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УК Украины, -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных  ч. 2,3  ст. 358, ч.2 ст. 190  УК Украины и назначить ей наказание:

- по ч.2 ст.358 УК Украины в виде 2-х (двух) лет лишения свободы;

- по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде штрафа в размере 850,00 (восемьсот пятьдесят гривен 00коп.) грн.;

- по ч.2 ст. 190 УК Украины в виде 3-х (трех) лет лишения свободы;

На основании ч.1 ст. 70 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить наказание в виде 3-х (трех) лет лишения свободы.

На основании ч.4 ст.70УК Украины, путем зачисления наказания по приговору Коммунарского районного суда г. Запорожье от 14.06.2010года, окончательно назначить наказание в виде 4-х (четырех) лет 3-х (трех) месяцев лишения свободы.

Срок отбытия наказания исчислять с момента фактического задержания - 10.07.2008 года (зачесть в срок отбытия наказания содержание под стражей с 22.06.2004года по 30.11.2005года).

Меру пресечения в отношении ОСОБА_2 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - содержание под стражей.

Гражданский иск заявленный  ПАО "МетаБанк"  удовлетворить. Взыскать з ОСОБА_2 в пользу ПАО "МетаБанк"  сумму в размере 4 176,00 (четыре тысячи сто семьдесят шесть гривен 00коп.) грн.

Гражданский иск заявленный ПАО КБ "ПриватБанк"  удовлетворить. Взыскать з ОСОБА_2 в пользу ПАО КБ "ПриватБанк" сумму в размере 5 508,50 (пять тысячпятсот восемь гривен 00коп.) грн.

Судебные издержки за проведение судебной технической экспертизы документов в сумме 1095 гривен 25 копеек - отнести на счет государства.

Вещественные доказательства:

- Кредитное дело на имя ОСОБА_3 № 630000874856А от 02.04.2008года и реестр изъятых документов согласно Постановления о проведении выемки от 22.02.2010года, приобщенные к материалам уголовного дела - оставить в материалах уголовного дела;

- Кредитное дело по кредитному договору № ZPXRRZ07770504 от 18.04.2008года на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, приобщенное к материалам уголовного дела - оставить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток в апелляционный суд Запорожской области.

           Судья                                                                                          И.А.Крамаренко