ДЕЛО № 1-655 2007 г.

 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

 

18 июня 2007 г. Ленинский районный суд г. Луганска в составе:

председательствующей судьи Тарановой Е.П.,

при секретаре Бахтояровой К.П.,

с участием прокурора: Лисицыной Е.Б.,

с участием адвоката: ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Луганске уголовное дело по об­винению ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец г. Луганска, гражданина Украины, украинец, образо­вание среднее-специальное, женат, ранее не судим, прописан: АДРЕСА_1, проживающий: АДРЕСА_2, являющийся директором ЧП ПКФ «ИстМет»,

в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 190 ч.1,ч.2, 358 ч.1, ч.2, ч.3, 366 ч.1, 364 ч.1 УК Украины,

 

УСТАНОВИЛ:

 

ОСОБА_1 имея умысел на завладение имуществом АБ «Укркоммунбанк» путём обмана, и злоупотребления доверием сотрудников АБ «Укркоммунбанк» 27 июля 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 с целью оформления по­требительского кредита на свое имя прибыл к зданию Луганского отделения №.1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20

Находясь, в Луганском отделении № 1 «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - про­дажи № 217 от 27.07.2005 г., заключенный от имени ОСОБА_1 с ЧП «Олион» в лице дирек­тора ОСОБА_3, предметом которого являлись системный блок №922, монитор самсунг 913, с/н 1004545, принтер Эпсон С 900 с/н 589995, счет фактуру № СК-Р 325 от 27.07.2005 года, гарантий­ный талон 922 от 27.07.2005 года, справку № 4 от 26.07.2006 года согласно которой в период време­ни с октября 2004 года по июнь 2005 года доход в месяц составлял 1002 гривны, заверенную оттис­ком печати ЧП ПКФ «ИстМет» и подписью должностных лиц ЧП ПКФ «ИстМет», реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстным мотивом и целью незаконного обогащения, в выше­указанном месте в вышеуказанное время подал заявление на получение кредита в размере 9990 гри­вен от имени ОСОБА_1, достоверно зная, что кредит и проценты по нему погашать не будет, залоговое имущество в пользу банка не передаст, а распорядится им по своему усмотрению ОСОБА_1, предоставил управляющему Луганского отделения банка № 1 «Украинский коммунальный банк» справку и заработной плате и сообщил сотруднику банка, что желает получить потребитель­ский кредит на приобретение компьютерной техники. Управляющий Луганского отделения банка № 1 «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил кредитный договор № 403/05-21 от 27 июля 2005 года, договор залога от 27.07.2005 года, и договор №30982 страхования имущества от 27.07.2005 го­да, которые были подписаны ОСОБА_1 и ОСОБА_4

В результате преступных действий ОСОБА_1 27.07.2005 года Луганским отделением № 1 Акционерным банком «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП «Олион» были пе­речислены деньги в сумме 9990-гривен в качестве оплаты товара, из которых 1665 гривен были вне­сены в банк в качестве первоначального взноса и частичного погашения кредита. После получения товара ОСОБА_1 распорядился указанным имуществом по своему усмотрению, кредит не вы­платил чем причинили АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 8325 гривен.

Суд считает, что действия подсудимого следует квалифицировать по ст. 190 ч. 1 УК Ук­раины т.к. он своими умышленно, противоправно завладел чужим имуществом путем обмана и злоупотреблоения доверием (мошенничество).

Продолжая преступную деятельность, подсудимый   ОСОБА_1 повторно, имея пре­ступный умысел, направленный на завладение денежными средствами АБ «Укркоммунбанк» путем

 

2

обмана и злоупотребления доверием 26 августа 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 с целью оформления потребительского кредита прибыл к зданию Луганского отделения №.1 АБ «Ук­раинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20

Находясь, в Луганском отделении № 1 «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - про­дажи № 253 от 25.08.2005 г., заключенный от имени ОСОБА_1 с ЧП «Будкомплекс» в лице директора ОСОБА_5, предметом которого являлся заднепроекционный те­левизор, счет фактуру № СК-Р 117 от 25.08.2005 года, справку № 117 от 25.08.2005 года согласно ко­торой за период времени с октября 2004 года по июнь 2005 года он получил доход по дивидендам в сумме 18 150 гривен, заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и подписью должностных лиц ЧП ПКФ «ИстМет», реализуя преступный умысел, руководствуясь корыстным мотивом и це­лью незаконного обогащения, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в размере 9995 гривен от своего имени, достоверно зная, что кредит и проценты по нему погашать не будет, залоговое имуще­ство в пользу банка не передаст, а распорядится им по своему усмотрению ОСОБА_1, предос­тавил управляющему Луганского отделения банка № 1 «Украинский коммунальный банк» справку о заработной плате и сообщил сотруднику банка, что желает получить потребительский кредит на при­обретение компьютерной техники. Управляющий Луганского отделения банка № 1 «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил кредитный договор № 16/05-25 от 26 августа 2005 года, договор залога от 26.08.2005 года,   которые были подписаны ОСОБА_1 и ОСОБА_4

В результате преступных действий ОСОБА_1 26.08.2005 года Луганским отделением № 1 Акционерным банком «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП «Будкомплект» были перечислены деньги в сумме 9995 гривен в качестве оплаты товара, из которых 1228 гривен были внесены в банк в качестве первоначального взноса и частичного погашения кредита. После по­лучения товара ОСОБА_1 распорядился указанным имуществом по своему усмотрению, кре­дит не выплатил, чем причинили АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 8767 гривен.

Данные действия подсудимого суд квалифицирует как мошенничество, совершенное по­вторно по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность, подсудимый ОСОБА_1 26 августа 2005 г. в вечер­нее время в период с 16. 00 мин. до 18 00 часов, находясь в офисе ЧП ПКФ «ИстМет» расположенном по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/6, имея умысел направленный на составление заведомо лож­ных документов достоверно зная, что ОСОБА_6 работником ЧП ПКФ «Аурум» не является и никогда не являлась, действуя умышленно, противоправно, на знакопечатающем устройстве выполнил справку № 41 о заработной плате от 26 августа 2005 года: внес заведомо лож­ные сведения о том, что ОСОБА_6 работает на ЧП ПКФ «Аурум» в должности менеджера и в период с ноября 2004 года по июнь 2005 года получал заработную плату в размере 1154,73 гривен в месяц, после чего ОСОБА_1 собственноручно выполнил подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум»: директора ОСОБА_7 и главного бухгалтера ОСОБА_8, а также оттиск печати ЧП ПКФ «Аурум», тем самым подделав документ, которые предоставляет право на получение кредита с целью дальнейшего использования указанной справки при заключении потребительского кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Данные действия подсудимого суд квалифицирует по ст. 358 ч.1 УК Украины т.к. он совер­шил преступление выразившееся в умышленных, противоправных действиях, направленных на подделку документа с целью его использования.

Кроме того, 29.08. 2005 года в период времени с 9.00 часов до 13.00 часов ОСОБА_1 имея умысел на использование заведомо подложного документа с целью оформления потребитель­ского кредита прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

ОСОБА_1 находясь, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 128 от 26.08.2005 г., заключенный от имени ОСОБА_6 с ЧП «Будкомплект», предметом которого является холодильник и поддельную справку № 41 от 26.08.2005 го­да на имя ОСОБА_6, содержащую ложные сведения о ее трудовой деятель­ности и сумме доходов, достоверно зная, что на ЧП ПКФ «Аурум» она не работает и никогда не рабо­тала и сведения указанные в справке о заработной плате и других доходах: о том, что последняя, ра­ботает в ЧП ПКФ «Аурум» и в период времени с ноября 2004 года по июнь 2005 года получала зара­ботную плату в сумме 1154,73 гривен в месяц, действительности не соответствуют. ОСОБА_1 реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработ-

 

3

ной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_6 на получение кредита в размере 9802 гривен, при этом предоставил сотруднику Лу­ганского отделения банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате, тем самым используя ее.. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_6 желает получить потребительский кредит на приобретение хо­лодильника. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_6 кредитный договор № 651/05-21 от 1 сентября 2005 года, договор залога от 1.09.2005 года, и договор страхования имущества  от 1.09.2005 года,

Данные действия подсудимого, выразившимися в использовании заведомо ложного до­кумента по ст. 358 ч. 3 УК Украины.

Повторно, 29.08.2005 года подсудимый ОСОБА_1 обратился с просьбой оформить на свое имя потребительский кредит в АБ «Украинский коммунальный банк», якобы для приобретения холодильника к своей сестре ОСОБА_6 не посвящая ее в ре­альные планы своей преступной деятельности, обещая своевременное погашение кредита, на что последняя согласилась.

29 августа 2005 года в период времени с 9.00 часов до 13.00 часов ОСОБА_1 с целью оформления потребительского кредита на частных лиц прибыл совместно с ОСОБА_6 к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: Лу­ганская ул. Оборонная, 20.

Далее, ОСОБА_1 в вышеуказанное время находясь в Луганском отделении № 1 г. Луган­ска имея при себе ранее изготовленную поддельную справку № 41 от 26.08.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_6 и сумме доходов, о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «Аурум» и в период времени с ноября 2004 года по июнь 2005 года получала заработную плату в сумме 1154,73 гривен в месяц, заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «Аурум» и подписями должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум» и договор купли - продажи № 128 от 26.08.2005 г., заключенный от имени ОСОБА_6 с ЧП «Будкомплект», предметом которого является холо­дильник, с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил ОСОБА_6, заведомо ложные сведения, о том, что он пре­доставит копии и оригиналы ее документов для составления кредитного договора, после чего ей не­обходимо будет подписать документы кредитного дела.

Таким образом, ОСОБА_1 26.08.2005 года в дневное время суток- в период с 9 00 часов до 13.00 часов, имея при себе вышеуказанные документы на имя ОСОБА_6, действуя согласно разработанного плана, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_6 желает получить потребитель­ский кредит на приобретение холодильника и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_6 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» от 29.08.2005 года на получе­ние кредита в сумме 9802 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Ук­раинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение, не подозревая о пре­ступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор № 651/05-21 от 1 сентября 2005 го­да, договор залога от 1.09.2005 года, и договор страхования имущества от 1.09.2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_6, не подозревавшей о намерениях ОСОБА_1

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_6 В ЧП ПКФ «Аурум» никогда не работала, сведения, указанные в справке о ее заработной плате действи­тельности не соответствуют, полученные кредитные средства возвращены не будут.

В результате преступных действий ОСОБА_1 1.09.2005 года Луганским отделением № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП «Будкомпленк» были перечислены деньги в сумме 9802 гривны в качестве оплаты товара, из которых 2952,69 гривен были внесены в банк в качестве первоначального взноса и частичного погашения кредита. После получения товара ОСОБА_1 распорядился указанным имуществом по своему усмотрению, кредит не выплатил, чем причинил АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 6849, 31 гривен.

Действия подсудимого, выразившиеся в умышленных, противоправных действиях, выра­зившимися в завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мо­шенничество), совершенном повторно суд квлифицирует по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

5 октября 2005 года в дневное время в период с 9. 00 час до 12 00 часов, находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, ОСОБА_1 являясь должностным лицом, постоянно занимаю­щим должность, связанную с выполнением организационно- распорядительных и административно-

 

4

хозяйственных обязанностей, будучи наделенным правом подписи официальных документов, соглас­но устава ЧП ПКФ «ИстМет», зарегистрированного управлением государственной регистрации и городского реестра Луганского городского совета, регистрационный номер 53370169Ю0054137 т от

18.02.2004      года, и решения собственника от 5.02.2004 года, злоупотребляя служебным положением

вопреки интересам службы в своих интересах, достоверно зная, что для получения потребительских

кредитов в учреждениях Акционерного банка «Украинский коммунальный банк» кроме документов,

удостоверяющих личность, необходимо предоставить справку с места работы о заработной плате,

имея умысел, направленный на составление заведомо ложных документов, достоверно зная, что ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 не являются работниками ЧП ПКФ «ИстМет», действуя умышленно, противо­

правно, выполнил на знакопечатающем устройстве справку о заработной плате №117 от 5.10.2007 го­

да, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_10 работает в

ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года по­

лучала заработную плату в размере 1007, 46 гривен после чего заверил указанную справку своей под­

писью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее

дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 5 октября 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реа­лизуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя служебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем уст­ройстве справку о заработной плате №118 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведе­ния о том, что ОСОБА_9 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менед­жера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформ­лении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 5 октября 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реа­лизуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя служебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем уст­ройстве справку о заработной плате №119 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведе­ния о том, что ОСОБА_11 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «Ист­Мет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 5 октября 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реали­зуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя слу­жебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устрой­стве справку о заработной плате №120 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гри­вен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении креди­та в АБ «Укркоммунбанк».

Таким образом, в результате преступных действий ОСОБА_1 7.10.2005 года были оформлены кредиты по поддельным документам на имя ОСОБА_10 и ОСОБА_9, чем причинен ущерб АБ «Украинский коммунальный банк»     на сумму      18737,78 гривен.

25.10.2005      года были оформлены кредиты по поддельным документам на имя ОСОБА_12 и ОСОБА_11, чем причинен ущерб АБ «Украинский коммунальный банк»   на сумму    19860 гривен.

Данные действиями подсудимого, выразившимися в злоупотреблении служебным поло­жением, причинившем существенный вред,суд квлифицирует по ст. 364 ч. 1 УК Украины.

ОСОБА_1 являясь должностным лицом, постоянно занимающим должность, связан­ную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязан­ностей, будучи наделенным правом подписи официальных документов, согласно устава ЧП ПКФ «ИстМет», зарегистрированного управлением государственной регистрации и городского реестра Луганского городского совета, регистрационный номер 53370169Ю0054137 т от 18.02.2004 года, и решения собственника от 5.02.2004 года, достоверно зная, что для получения потребительских креди­тов в учреждениях Акционерного банка «Украинский коммунальный банк» кроме документов, удо­стоверяющих личность, необходимо предоставить справку с места работы о заработной плате, со­вершил умышленное должностное преступление при следующих обстоятельствах:

 

5

5. 10.2005 года в дневное время в период с 9. 00 час до 12 00 часов, находясь по адресу г. Лу­ганск ул. Штеровская 15/б, имея умысел, направленный на составление заведомо ложных документов, достоверно зная, что ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 не являются работниками ЧП ПКФ «ИстМет», действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справку о заработной плате №117 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_10 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гривен после чего заверил указан­ную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 5 октября 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реа­лизуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя служебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем уст­ройстве справку о заработной плате №118 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведе­ния о том, что ОСОБА_9 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менед­жера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформ­лении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 5 октября 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реали­зуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя слу­жебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устрой­стве справку о заработной плате №119 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_11 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гри­вен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении креди­та в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 5 октября 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реали­зуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя слу­жебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устрой­стве справку о заработной плате №120 от 5.10.2007 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_12 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в размере 1007, 46 гри­вен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении креди­та в АБ «Укркоммунбанк».

Эти действия, которые являются умышленными, противоправными , выразившимися в составлении и выдаче заведомо ложных документов,суд квалдифицирует по ст. 366 ч. 1 УК Ук­раины.

Кроме того, 7.10.2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея умысел на использование заведомо подложного документа с целью оформления потребитель­ского кредита прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

ОСОБА_1 находясь, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи б/н от 7.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_10 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук «Sony vaio» и поддельную справку № 117 от 5.10.2005 года на имя ОСОБА_10, содержащую ложные сведения о ее трудовой деятельно­сти и сумме доходов, достоверно зная, что на ЧП ПКФ «ИстМет» она не работает и никогда не рабо­тала и сведения указанные в справке о заработной плате и других доходах: о том, что последняя, ра­ботает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля 2005 года по сен­тябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, действительности не соответствуют, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_10 на получение кредита в размере 9890 гривен, при этом предос­тавил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовлен­ную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сооб­щил сотруднику банка, что ОСОБА_10 желает получить потребительский кредит на приобрете­ние ноутбука. Управляющий Луганского отделения   № 1 АБ «Украинский коммунальный банк»

 

6

ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_10 кредитный договор № 28/05-25 от 7.10.2005 года, договор зало­га от 7.10.2005 года.

Кроме того, ОСОБА_1 находясь, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи б/н от 7.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_10 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук HP Comvac 8220 и поддельную справку № 118 от 5.10.2005 года на имя ОСОБА_9, содержащую ложные сведения о ее тру­довой деятельности и сумме доходов, достоверно зная, что на ЧП ПКФ «ИстМет» она не работает и никогда не работала и сведения указанные в справке о заработной плате и других доходах: о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, действи­тельности не соответствуют, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_9 на получение кредита в размере 9950 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_9 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступ­ном умысле, заключил с ОСОБА_9 кредитный договор № 29/05-25 от 7.10.2005 года, договор залога от 7.10.2005 года.

Эти действия подсудимого, выразившимися в   использовании   заведомо ложного доку-мента,суд квалифицирует по ст. 358 ч. 3 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность повторно, 7.10.2005 года подсудимый ОСОБА_1 обратился к своей жене ОСОБА_9 и своей дочери ОСОБА_10 с просьбой оформить на свое имя потребительский кредит в АБ «Украинский комму­нальный банк», якобы для приобретения ноутбука, не посвящая их в реальные планы своей пре­ступной деятельности,   обещая своевременное погашение кредита, на что последние согласились.

7 октября 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 с целью оформления потребительского кредита на частных лиц прибыл совместно с ОСОБА_9 и ОСОБА_10 к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположен­ному по адресу: Луганская ул. Оборонная, 20.

Далее, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе ранее изготовленную поддельную справку № 117 от 5.10.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_10 и сумме доходов, о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и подписями должностных лиц ЧП ПКФ «ИстМпет» и договор купли - продажи б/н от 7.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_10 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук «Soni vaio», с целью предъявления в АБ «Украинский комму­нальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил ОСОБА_10, за­ведомо ложные сведения, о том, что он самостоятельно предоставит копии и оригиналы ее докумен­тов для составления кредитного договора, после чего ей необходимо будет подписать документы кредитного дела, введя таким образом ее в заблуждение относительно порядка оформления кредита .

Таким образом, ОСОБА_1 7.10.2005 года в дневное время суток- в период с 12 00 часов до 16.00 часов, имея при себе вышеуказанные документы на имя ОСОБА_10, действуя согласно разработанного плана, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_10 желает получить потребитель­ский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_10 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9890 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммуналь­ный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор № 28/05-25 от 7 октября 2005 года, договор залога от 7 ок­тября 2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_10, не подозревавшей о наме­рениях ОСОБА_1

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_10 В ЧП ПКФ «ИстМет» никогда не работала, сведения, указанные в справке о ее заработной плате действи­тельности не соответствуют, полученные кредитные средства возвращены не будут.

 

7

Кроме того, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе ранее изготовленную поддельную справку № 118 от 5.10.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_9 и сумме доходов, о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, заве­ренную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и подписями должностных лиц ЧП ПКФ «ИстМет» и договор купли-продажи б/н от 7.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_9 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук HPComvac 8220, с целью предъявления в АБ «Украин­ский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил ОСОБА_9, заведомо ложные сведения, о том, что он самостоятельно предоставит копии и оригиналы ее документов для составления кредитного договора, после чего ей необходимо будет подписать до­кументы кредитного дела, введя таким образом ее в заблуждение относительно порядка оформления кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 7.10.2005 года в дневное время суток- в период с 12 00 ча­сов до 16.00 часов, имея при себе вышеуказанные документы на имя ОСОБА_9., действуя со­гласно разработанного плана, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_9 желает получить по­требительский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_9 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9950 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский ком­мунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор № 29/05-25 от 7 октября 2005 года, договор залога от 7 октября 2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_9., не подозревавшей о намерениях ОСОБА_1

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_9 В ЧП ПКФ «ИстМет» никогда не работала, сведения, указанные в справке о ее заработной плате действи­тельности не соответствуют, полученные кредитные средства возвращены не будут.

В результате преступных действий ОСОБА_1 7.10.2005 года Луганским отделением № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП ОСОБА_13 были перечислены деньги в сумме 19 840 гривен в качестве оплаты товара, из которых 1102,22 гривен, были внесены в банк в качестве первоначального взноса и частичного погашения кредита. После получения товара ОСОБА_1 распорядился залоговым имуществом по своему усмотрению, кредит не выплатил чем причинил АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 18 737,78 гри­вен.

Действия подсудимого, выразившимися в завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенном повторно, причинившее значитель­ный ущерб потерпевшему суд квалифицирует по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

Кроме того, 26.10.2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов подсудимый ОСОБА_1 имея умысел на использование заведомо подложного документа с целью оформления по­требительского кредита прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

ОСОБА_1 находясь, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи б/н от 26.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_10 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук, карта памяти, фотоаппарат «Sony» и поддельную справку № 119 от 5.10.2005 года на имя ОСОБА_11, содержащую ложные сведе­ния о ее трудовой деятельности и сумме доходов, достоверно зная, что на ЧП ПКФ «ИстМет» она не работает и никогда не работала и сведения указанные в справке о заработной плате и других доходах: о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, действительности не соответствуют, реализуя свой преступный умысел, направленный на использо­вание поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеука­занное время подал заявление от имени ОСОБА_11 на получение кредита в размере 9920 гри­вен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_11 желает получить потребительский кре­дит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский комму­нальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_11 кредитный договор № 39/05-25 от 25.10.2005 года, договор залога от 25.10.2005 года.

 

8

Кроме того, ОСОБА_1 находясь, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи б/н от 26.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_12 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук, карта памяти и фотоаппарат и поддель­ную справку № 120 от 5.10.2005 года на имя ОСОБА_12, содержащую ложные све­дения о ее трудовой деятельности и сумме доходов, достоверно зная, что на ЧП ПКФ «ИстМет» она не работает и никогда не работала и сведения указанные в справке о заработной плате и других дохо­дах: о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период време­ни с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, действительности не соответствуют, реализуя свой преступный умысел, направленный на ис­пользование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вы­шеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_12 на получение кредита в размере 9940 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украин­ский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной пла­те. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_12 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука, карты памяти и фотоаппарата. Управляющий Лу­ганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_9 кредитный договор № 40/05-25 от 25.10.2005 года, договор залога от 25.10.2005 года.

Действия подсудимого, выразившиеся в   использовании   заведомо ложного документа, суд квалифицирует по ст. 358 ч. 3 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность повторно, 25.10.2005 года ОСОБА_1 обратился с просьбой оформить на свое имя потребительский кредит в АБ «Украинский комму­нальный банк», якобы для приобретения ноутбука к своим дочерям ОСОБА_12 и ОСОБА_10 не посвящая их в реальные планы своей преступной деятельности, обещая своевременное погашение кредита, на что последние согласились .

25 октября 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 с целью оформления потребительского кредита на частных лиц прибыл совместно с ОСОБА_12 и ОСОБА_11 к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», располо­женному по адресу: Луганская ул. Оборонная, 20.

Далее, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе ранее изготовленную поддельную справку № 119 от 5.10.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_11 и сумме доходов, о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля 2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, заве­ренную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и подписями должностных лиц ЧП ПКФ «ИстМет» и договор купли - продажи б/н от 26.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_11 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук, фотоаппарат «Sony», карта памяти с целью предъ­явления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кре­дита, сообщил ОСОБА_11, заведомо ложные сведения, о том, что он самостоятельно предоста­вит копии и оригиналы ее документов для составления кредитного договора, после чего ей необхо­димо будет подписать документы кредитного дела, введя таким образом ее в заблуждение относи­тельно порядка оформления кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 25.10.2005 года в дневное время суток- в период с 12 00 часов до 16.00 часов, имея при себе вышеуказанные документы на имя ОСОБА_11, действуя согласно разработанного плана, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_11 желает получить потреби­тельский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_11 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9920 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммуналь­ный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №39/05-25 от 25 октября 2005 года, договор залога от 25 октября 2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_11, не подозревавшей о на­мерениях ОСОБА_1

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_11 В ЧП ПКФ «ИстМет» никогда не работала, сведения, указанные в справке о ее заработной плате действи­тельности не соответствуют, полученные кредитные средства возвращены не будут.

Кроме того, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе ранее изготовленную поддельную справку № 120 от 5.10.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_12 и сумме доходов, о том, что последняя, работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности менеджера и в период времени с апреля

 

9

2005 года по сентябрь 2005 года получала заработную плату в сумме 1007, 46 гривен в месяц, заве­ренную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и подписями должностных лиц ЧП ПКФ «ИстМет» и договор купли - продажи б/н от 26.10.2005г., заключенный от имени ОСОБА_12 с ЧП ОСОБА_13, предметом которого является ноутбук, фотоаппарат и карта памяти, с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, со­общил ОСОБА_12., заведомо ложные сведения, о том, что он самостоятельно предоставит копии и оригиналы ее документов для составления кредитного договора, после чего ей необходимо будет подписать документы кредитного дела, введя таким образом ее в заблуждение относительно порядка оформления кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 25.10.2005 года в дневное время суток- в период с 12 00 часов до 16.00 часов, имея при себе вышеуказанные документы на имя ОСОБА_12., действуя согласно разработанного плана, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_12 желает получить потреби­тельский кредит на приобретение ноутбука, фотоаппарата, карты памяти и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_9 на имя Председателя правления АБ «Укркоммун-банк» на получение кредита в сумме 9940 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение, не по­дозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор № 40/05-25 от 25 ок­тября 2005 года, договор залога от 25 октября 2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_12, не подозревавшей о намерениях ОСОБА_1

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_12 в ЧП ПКФ «ИстМет» никогда не работала, сведения, указанные в справке о ее заработной плате действи­тельности не соответствуют, полученные кредитные средства возвращены не будут.

В результате преступных действий ОСОБА_1 26.10.2005 года Луганским отделением № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП ОСОБА_13 были перечислены деньги в сумме 19860 гривен в качестве оплаты товара, первоначальный взнос не выплачивался пер­воначального. После получения товара ОСОБА_1 распорядился залоговым имуществом по своему усмотрению, кредит не выплатил чем причинил АБ «Украинский коммунальный банк» мате­риальный ущерб на сумму 19860 гривен..

Действия подсудимого, выразившимися в завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенном повторно, причинившее значи­тельный ущерб потерпевшему суд квалифицирует по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность, ОСОБА_1 23 ноября 2005 г. в вечернее время в период с 16. 00 мин. до 18 00 часов, находясь в офисе ЧП ПКФ «ИстМет» расположенном по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, имея умысел направленный на составление заведомо ложных документов, действуя умышленно, противоправно, на знакопечатающем устройстве вы­полнил справку №217 о заработной плате от 23.11.2005 года: внес сведения о том, что ОСОБА_14 работает на ЧП ПКФ «Аурум» в должности коммерческого директора и в период с февраля 2005 года по октябрь 2005 года получал заработную плату в размере 1007,46 гривен в месяц, после чего ОСОБА_1 собственноручно выполнил подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Ау­рум»: директора ОСОБА_7 и главного бухгалтера ОСОБА_8, а также выполнил оттиск печати ЧП ПКФ «Аурум» с целью дальнейшего использования указанной справки при заключении потребительского кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того , ОСОБА_1 23 ноября 2005 г. в вечернее время в период с 16. 00 мин. до 18 00 часов, находясь в офисе ЧП ПКФ «ИстМет» расположенном по адресу г. Луганск ул. Штеров­ская 15/б, имея умысел направленный на составление заведомо ложных документов, достоверно зная, что ОСОБА_7, хотя и занимает должность директора ЧП ПКФ «Аурум», однако его заработная плата составляет 700 гривен, действуя умышленно, противоправно, на знакопечатающем устройстве выполнил справку №221 о заработной плате от 23.11.2005 года: внес заведомо ложные сведения о том, что заработная пата ОСОБА_7 в ЧП ПКФ «Аурум» составляет 1596 гривен, т.е. является завышенной, после чего ОСОБА_1 собственноручно выполнил подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум»: директора ОСОБА_7 и главного бухгалтера ОСОБА_8, а также вы­полнил оттиск печати ЧП ПКФ «Аурум»с целью дальнейшего использования указанной справки при заключении потребительского кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Действия подсудимого, выразившимися в подделке документа с целью его использова­ния, совершенной повторно суд квалифицирует по ст. 358 ч. 2 УК Украины.

Кроме того, 2.12.2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов подсудимого ОСОБА_1 имея умысел на использование заведомо подложного документа с целью оформления потребительского кредита прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский комму­нальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

 

10

ОСОБА_1 находясь 2.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи №212 от 24.11.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_14 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является телеви­зор 23 PF 9946/12 PHILIPS и поддельную справку № 217 от 23.11.2005 года на имя ОСОБА_14, достоверно зная, что в указанной справке подписи от имени должностных лиц выполнены им, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_14 на получение кредита в размере 9750 гри­вен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_14 желает получить потребительский кредит на приобретение телевизора. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммуналь­ный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его пре­ступном умысле, заключил с ОСОБА_14 кредитный договор № 69/05-25 от 2.12.2005 года, договор залога от 2.12.2005 года.

Кроме того, ОСОБА_1 находясь 2.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Ук­ркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 219 от 24.11.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_7 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является ноутбук HP CompaQ n x 8220 PY 389 ES и поддельную справку № 221 от 23.11.2005 года на имя ОСОБА_7, достоверно зная, что в указанной справке подписи от имени должностных лиц выполнены им собственноручно, и что заработная плата в указанной справ­ке является завышенной, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование под­дельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_7 на получение кредита в размере 9800 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский ком­мунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_7 желает получить потребитель­ский кредит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1, не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_7 кредитный договор № 70/05-25 от 5.12.2005 года, договор залога от 5.12.2005 года.

Эти действия подсудимого ОСОБА_1, суд квалифицирует по ст. 358 ч. 3 УК Украины.

Повторно, 2 декабря 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_14 и ранее из­готовленную поддельную справку № 217 от 23.11.2005 года, содержащую поддельные подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум», заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и до­говор купли-продажи № 212 от 24.11.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_14 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является телевизор 23 PF 9946/12 PHILIPS с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного по­лучения потребительского кредита, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_14 желает получить потребительский кредит на приобретение телевизора и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_14 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кре­дита в сумме 9750 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил от имени АБ «Украинский коммунальный банк» кредитный дого­вор №69/05-25 от 2.12.2005 года с ОСОБА_14 и договор залога б/н от 2.12.2005 года, ОСОБА_1 введя в заблуждение сотрудников АБ «Укркоммунбанк» собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_14 в кредитном договоре №69/05-25 от 2.12.2005 года, который предоставлял право на получение кредита в сумме 9750 гривен, выполнил подписи от имени ОСОБА_14 в до­говоре залога б/н от 2.12.2005 года и Договоре страхования имущества № 42603, тем самым подделав официальные документы, дающие право на получение кредита

Кроме того, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 г. Луганска имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_7 и ранее изготовленную поддельную справку № 221 от 23.11.2005 года, содержащую ложные сведения о заработной плате и поддельные подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум», заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет» и договор купли- продажи № 219 от 24.11.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_7 с ЧП «Олион» в лице директора Потопаль­ского В.И., предметом которого является ноутбук HP CompaQ n x 8220 PY 389 ES с целью предъяв-

 

11

ления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского креди­та, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_7 желает получить потребительский кредит на при­обретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_7 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9750 гривен. После че­го Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №70/05-25 от 5.12.2005 года, договор залога б/н от 512.2005 года, ОСОБА_1 введя в заблуждение сотрудников АБ «Укркоммунбанк» собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_7 в кредитном договоре №70/05-25 от 5.12.2005 года, который предоставлял право на получение кредита в сумме 9800 гривен, выполнил подписи от имени ОСОБА_7 в до­говоре залога б/н от 5.12.2005 года и Договоре страхования имущества № 42604, тем самым подделав официальные документы, дающие право на получение кредита

Действия подмудимого по этому эпизоду суд квалифицирует по ст. 358 ч. 2 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность повторно, 2.12.2005 года ОСОБА_1 решил воспользоваться имеющимися копиями документов: паспорта и идентификационного кода сотрудников ЧП ПКФ «Аурум», учредителем которого он является, для оформления потребительско­го кредита в АБ «Украинский коммунальный банк».

2 декабря 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_7 с целью оформления потребительского кредита на указанных частных лиц прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: Луганская ул. Оборонная, 20.

Далее, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе копию паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_14 и ранее изготовленную поддельную справку № 217 от 23.11.2005 года, содержащую поддельные подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум», заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «Аурум» и договор купли-продажи № 212 от 24.11.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_14 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является телевизор 23 PF 9946/12 PHILIPS с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного по­лучения потребительского кредита, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_14 желает получить потребительский кредит на приобретение телевизора и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_14 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кре­дита в сумме 9750 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №69/05-25 от 2.12.2005 года, договор залога от 2.12.2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_1 от имени ОСОБА_14

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что подписи от имени должностных лиц выполнены им лично, ОСОБА_14, об оформлении кредита ничего не извест­но, подписи от имени заемщика выполнены не ОСОБА_14, полученные кредитные средства воз­вращены не будут.

Кроме того, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_7 и ранее изготовленную поддельную справку № 221 от 23.11.2005 года, со­держащую ложные сведения о заработной плате и поддельные подписи от имени должностных лиц ЧП ПКФ «Аурум», заверенную оттиском печати ЧП ПКФ «Аурум» и договор купли- продажи № 219 от 24.11.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_7 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является ноутбук HP CompaQ n x 8220 PY 389 ES с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_7 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_7 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9750 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заклю­чил кредитный договор №70/05-25 от 5.12.2005 года, договор залога от 512.2005 года, которые в по­следствии были подписаны ОСОБА_1 от имени ОСОБА_7

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что подписи в справке о зара­ботной плате от имени должностных лиц выполнены им лично, ОСОБА_7 об оформлении кре-

 

12

дита ничего не известно,  подписи от имени заемщика ОСОБА_7, выполнены не Черепниным, полученные кредитные средства возвращены не будут.

В результате преступных действий ОСОБА_1 5.12.2005 года Луганским отделением № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП «Олион» были перечислены деньги в сумме 19 690 гривен в качестве оплаты товара, из которых 1226,11 гривен были внесены в банк в качестве первоначального взноса и частичного погашения кредита. После получения товара ОСОБА_1 распорядился залоговым имуществом по своему усмотрению, кредит не выплатил чем причинил АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 18 463,89 гривен.

Эти действия подсудимого, выразившиеся в завладениои чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенном повторно, причинившее значительный ущерб потерпевшему суд квалифицирует по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9. 00 час до 12 00 часов, находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б ОСОБА_1 являясь должностным лицом, постоянно занимаю­щим должность, связанную с выполнением организационно- распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, будучи наделенным правом подписи официальных документов, соглас­но устава ЧП ПКФ «ИстМет», зарегистрированного управлением государственной регистрации и городского реестра Луганского городского совета, регистрационный номер 53370169Ю0054137 т от 18.02.2004 года, и решения собственника от 5.02.2004 года, злоупотребляя служебным положением вопреки интересам службы в своих интересах, достоверно зная, что для получения потребительских кредитов в учреждениях Акционерного банка «Украинский коммунальный банк» кроме документов, удостоверяющих личность, необходимо предоставить справку с места работы о заработной плате, злоупотребляя служебным положением и имея умысел, направленный на составление заведомо лож­ных документов, достоверно зная, что ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 , ОСОБА_18 не являются работниками ЧП ПКФ «ИстМет», действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справку о заработной плате №47 от 7.12.2005 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_15 работает в ЧП ПКФ «Истмет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печа­ти ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реали­зуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя слу­жебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устрой­стве справку о заработной плате № 52 указав дату выдачи справки 9.12.2005 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает в ЧП ПКФ «Истмет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Далее, 7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реализуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя служеб­ным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справку о заработной плате № 55 указав дату выдачи справки 12.12.2005 года, в которую внес заве­домо ложные сведения о том, что ОСОБА_17 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Далее, 7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реализуя свой преступный умысел, находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя служебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справ­ку о заработной плате № 58 указав дату выдачи справки 13.12.2005 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_18 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформ­лении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

 

13

Таким образом, в результате преступных действий ОСОБА_1 19.12.2005 года были оформлены кредиты по поддельным документам на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_16, чем причинен ущерб АБ «Украинский коммунальный банк» на сумму 18 331,66 гривен. 20.12.2005 года были оформлены кредиты по поддельным документам на имя ОСОБА_15 и ОСОБА_18, чем причинен ущерб АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму    17934,06 гривен.

Эти умышленные, противоправные действия, выразившимися в злоупотреблении слу­жебным положением, причинившем существенный вред, суд квалифирует по ст. 364 ч. 1 УК Украины.

ОСОБА_1 являясь должностным лицом, постоянно занимающим должность, связан­ную с выполнением организационно- распорядительных и административно-хозяйственных обязан­ностей, будучи наделенным правом подписи официальных документов, согласно устава ЧП ПКФ «ИстМет», зарегистрированного управлением государственной регистрации и городского реестра Луганского городского совета, регистрационный номер 53370169Ю0054137 т от 18.02.2004 года, и решения собственника от 5.02.2004 года, достоверно зная, что для получения потребительских креди­тов в учреждениях Акционерного банка «Украинский коммунальный банк» кроме документов, удо­стоверяющих личность, необходимо предоставить справку с места работы о заработной плате, со­вершил умышленное должностное преступление при следующих обстоятельствах:

7 12.2005 года дневное время в период с 9. 00 час до 12 00 часов, находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, имея умысел, направленный на составление заведомо ложных документов, дос­товерно зная, что ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18 не являются работниками ЧП ПКФ «ИстМет», злоупотреб­ляя служебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справку о заработной плате №47 от 7.12.2005 года, в которую внес заведомо ложные све­дения о том, что ОСОБА_15 работает в ЧП ПКФ «Истмет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен, после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и от­тиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Кроме того, 7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реали­зуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя слу­жебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устрой­стве справку о заработной плате № 52 указав дату выдачи справки 9.12.2005 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_16 работает в ЧП ПКФ «Истмет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Далее, 7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12. 00 часов, реализуя свой преступный умысел находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/б, злоупотребляя служеб­ным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справку о заработной плате № 55 указав дату выдачи справки 12.12.2005 года, в которую внес заве­домо ложные сведения о том, что ОСОБА_17 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Далее, 7 декабря 2005 года в дневное время в период с 9.00 часов до 12.00 часов, реализуя свой преступный умысел, находясь по адресу г. Луганск ул. Штеровская 15/6, злоупотребляя служебным положением, действуя умышленно, противоправно, выполнил на знакопечатающем устройстве справ­ку о заработной плате № 58 указав дату выдачи справки 13.12.2005 года, в которую внес заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_18 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен после чего заверил указанную справку своей подписью от имени директора ЧП ПКФ «ИстМет» и оттиском печати ЧП ПКФ «ИстМет», с целью ее дальнейшего использования при оформ­лении кредита в АБ «Укркоммунбанк».

Действия подсудимого по данному эпизоду суд квалифицирует по ст. 366 ч. 1 УК Ук­раины.

 

14

Кроме того, 19.12.2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея умысел на использование заведомо подложного документа с целью оформления потребитель­ского кредита прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

ОСОБА_1 находясь 19.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 291 от 14.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_17 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является Ноутбук «HP Compaq n x9105 PG 694 ЕА и поддельную справку № 55 от 12.12.2005 года на имя ОСОБА_17, достоверно зная, что сведения указанные в данной справке а именно:, то что ОСОБА_17 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не со­ответствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умы­сел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вы­шеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_17 на получение кредита в размере 9480 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработ­ной плате, тем самым используя ее. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_17 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_17 кредитный договор № 72/05-25 от 19.12.2005 года, договор залога от 19.12.2005 года, договор страхо­вания № 42606 от 19.12.2005года.

Кроме того, ОСОБА_1 находясь 19.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 287 от 9.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_16 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого являет­ся Ноутбук «HP Compaq n х8220 РУ 389 ES и поддельную справку № 52 от 9.12.2005 года на имя ОСОБА_16, достоверно зная, что сведения указанные в данной справке а именно: то что ОСОБА_16 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не соответствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_16 на получение кредита в размере 9480 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский комму­нальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате, тем самым используя ее. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_16 желает полу­чить потребительский кредит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_16 кредитный договор № 73/05-25 от 20.12.2005 года, договор залога от 20.12.2005 года, договор страхования № 42607 от 20.12.2005года.

Действия подсудного, выразившиеся в использовании заведомо ложного документ суд ква­лифицирует по ст. 358 ч. 3 УК Украины.

Повторно, ОСОБА_1 имея умысел на подделку документа, находясь 19.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 291 от 14.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_17 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является Ноутбук «HP Compaq n x9105 PG 694 ЕА и поддельную справку № 55 от 12.12.2005 года на имя ОСОБА_17, ОСОБА_1, достоверно зная, что сведе­ния указанные в данной справке а именно:, то что ОСОБА_17 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработ­ную плату в размере 839,55 гривен действительности не соответствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на поделку документа, который предоставляет право на получение кредита, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_17 на получение кредита в размере 9480 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изго­товленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_17 желает получить потребительский кредит на приобре­тение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_17 кредитный договор № 72/05-25 от 19.12.2005 года, договор залога от 19.12.2005 года, договор страхования № 42606 от 19.12.2005года, передав указанные документы ОСОБА_1 для подписания со стороны заемщика ОСОБА_17 ОСОБА_1 введя в заблужде-

 

15

ниє сотрудников АБ «Укркоммунбанк» собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_17 в кредитном договоре №72/05-25 от 19.12.2005 года, который предоставлял право на получение кре­дита в сумме 9480 гривен, выполнил подписи от имени ОСОБА_17 в договоре залога б/н от 19.12.2005 года и Договоре страхования имущества № 42606, тем самым подделав официальные до­кументы, дающие право на получение кредита.

Кроме того, ОСОБА_1 находясь 19.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 287 от 9.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_16 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого являет­ся Ноутбук «HP Compaq n х8220 РУ 389 ES и поддельную справку № 52 от 9.12.2005 года на имя ОСОБА_16, ОСОБА_1, достоверно зная, что сведения указанные в данной справке а именно: то что ОСОБА_16 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 го­да по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не соот­ветствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на подделку документа, который предоставляет право на получение кредита, в выше­указанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_16 на получение кредита в размере 9480 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украин­ский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной пла­те. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_16 желает получить по­требительский кредит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Ук­раинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_16 кредитный договор № 73/05-25 от 20.12.2005 года, договор залога от 20.12.2005 года, договор страхования № 42607 от 20.12.2005года, передав указанные документы ОСОБА_1 для подписания со стороны заемщика ОСОБА_16 ОСОБА_1 введя в заблуждение сотрудников АБ «Укркоммунбанк» собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_16 в кредитном договоре №73/05-25 от 19.12.2005 года, который предос­тавлял право на получение кредита в сумме 9930 гривен, выполнил подписи от имени ОСОБА_16 в договоре залога б/н от 19.12.2005 года и Договоре страхования имущества № 42607, тем самым под­делав официальные документы, дающие право на получение кредита

Эти действия подсудимого суд квалифицирует по ст. 358 ч. 2 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность повторно, 2.12.2005 года ОСОБА_1 решил воспользоваться имеющимися копиями документов: паспорта и идентификационного кода лиц, которые оформлялись на работу в ЧП ПКФ «Аурум», учредителем которого он является, для оформления потребительского кредита в АБ «Украинский коммунальный банк».

19 декабря 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_17 И ОСОБА_16 с целью оформления потребительского кредита на указанных частных лиц прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», располо­женному по адресу: Луганская ул. Оборонная, 20.

Далее, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_17 и ранее изготовленную поддельную справку № 55 от 12.12.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_17, согласно которой последний работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен и договор купли-продажи № 291 от 14.12.2005 года., за­ключенный от имени ОСОБА_17 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является Ноутбук «HP Compaq n x9105 PG 694 ЕА с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_17 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_17 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9750 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблужде­ние, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №72/05-25 от 19.12.2005 года, договор залога б/н от 19.12.2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_1 от имени ОСОБА_17

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_17 в ЧП ПКФ «ИстМет» не работает и никогда не работал, сведения указанные в справке действительности не соответствуют, а также то, что ОСОБА_17, об оформлении кредита ничего не известно, подписи

 

16

от имени заемщика выполнены не ОСОБА_17, полученные кредитные средства возвращены не будут.

Кроме того, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № АБ «Укркоммунбанк» имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_16 и ранее изготовленную поддельную справку № 52 от 9.12.2005 года, содержа­щую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_16, согласно которой последний работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года полу­чал заработную плату в размере 839,55 гривен и договор купли-продажи № 287 от 9.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_16 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является ноутбук HP Compaq n х8220 РУ 389 с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_16 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_16 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9930 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблужде­ние, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №73/05-25 от 20.12.2005 года, договор залога б/н от 20.12.2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_1 от имени ОСОБА_16

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_16 в ЧП ПКФ «ИстМет» не работает и никогда не работал, сведения указанные в справке действительности не со­ответствуют, а также то, что ОСОБА_16 об оформлении кредита ничего не известно, подписи от имени заемщика выполнены не ОСОБА_16 и полученные кредитные средства возвращены не будут

В результате преступных действий ОСОБА_1 19.12.2005 года Луганским отделением № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП «Олион» были перечислены деньги в сумме 19 410 гривен в качестве оплаты товара, из которых 1078,67 гривен были внесены в банк в качестве первоначального взноса и частичного погашения кредита. После получения товара ОСОБА_1 распорядился указанным имуществом по своему усмотрению, кредит не выплатил чем причинил АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 18 331,33 гривен .

Данные действия подсудимого суд квалифицирует по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

Кроме того, 20.12.2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея умысел на использование заведомо подложного документа с целью оформления потребитель­ского кредита прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

ОСОБА_1 находясь 20.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммун­банк», имея при себе договор купли - продажи № 298 от 13.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_17 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является Ноутбук Acer Aspire 1801 WSMi 3903056 и поддельную справку № 58 от 13.12.2005 года на имя ОСОБА_17, ОСОБА_1, достоверно зная, что сведения указанные в данной справке а имен­но:, то что ОСОБА_17 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не соответствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_17 на получе­ние кредита в размере 9480 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате, тем самым используя ее. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_17 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука. Управляю­щий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введен­ным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил со ОСОБА_17 кредитный договор № 74/05-25 от 20.12.2005 года, договор залога б/н от 20.12.2005 года, договор страхования № 42608 от 20.12.2005года.

Кроме того, ОСОБА_1 находясь 20.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 288 от 12.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_15 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого яв­ляется телевизор 23 PF 9946/12 PHILIPS и поддельную справку № 47 от 7.12.2005 года на имя ОСОБА_15, ОСОБА_1, достоверно зная, что сведения указанные в данной справке а именно:, то что ОСОБА_15 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не соответ-

 

17

ствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельной справки о заработной плате и иных доходах, в вышеука­занном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_15 на получение кредита в размере 9759 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украин­ский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной пла­те, тем самым используя ее. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_15 желает получить потребительский кредит на приобретение телевизора. Управляющий Луганско­го отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуж­дение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил с ОСОБА_15 кредит­ный договор № 113/28 от 22.12.2005 года, договор залога б/н от 22.12.2005 года.

Эти действия подсудимого суд квалифицирует по ст. 358 ч. 3 УК Украины.

Повторно, 20.12.2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея умысел на подделку документа с целью оформления потребительского кредита прибыл к зда­нию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», расположенному по адресу: г. Луганск ул. Оборонная, 20.

ОСОБА_1 находясь 20.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 298 от 13.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_17 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является Ноутбук Acer Aspire 1801 WSMi 3903056 и поддельную справку № 58 от 13.12.2005 года на имя ОСОБА_17, ОСОБА_1, достоверно зная, что сведения указанные в данной справке а имен­но:, то что ОСОБА_17 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не соответствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на подделку документа, который предоставляет право на получение кредита, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_17 на получе­ние кредита в размере 9480 гривен, при этом предоставил сотруднику Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддельную справку о месте работы и заработной плате. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_17 жела­ет получить потребительский кредит на приобретение ноутбука. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступном умысле, заключил со ОСОБА_17 кредитный договор № 74/05-25 от 20.12.2005 года, договор залога б/н от 20.12.2005 года, договор страхования № 42608 от 20.12.2005года, передал указанные документы ОСОБА_1 для подписания со стороны заем­щика ОСОБА_17 ОСОБА_1 введя в заблуждение сотрудников АБ «Укркоммунбанк» собствен­норучно выполнил подписи от имени ОСОБА_17 в кредитном договоре №74/05-25 от 20.12.2005 года, который предоставлял право на получение кредита в сумме 9890 гривен, выполнил подписи от имени ОСОБА_17 в договоре залога б/н от 20.12.2005 года и Договоре страхования имущества № 42608, тем самым подделав официальные документы, дающие право на получение кредита.

Кроме того, ОСОБА_1 имея умысел на подделку документа, находясь 20.12.2005 года, в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк», имея при себе договор купли - продажи № 288 от 12.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_15 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является телевизор 23 PF 9946/12 PHILIPS и поддельную справ­ку № 47 от 7.12.2005 года на имя ОСОБА_15, ОСОБА_1, достоверно зная, что сведения ука­занные в данной справке а именно:, то что ОСОБА_15 работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен действительности не соответствуют, подпись от имени главного бухгалтера выполнена им, реализуя свой преступный умысел, направленный на подделку документа, который предоставля­ет право на получение кредита, в вышеуказанном месте в вышеуказанное время подал заявление от имени ОСОБА_15 на получение кредита в размере 9759 гривен, при этом предоставил сотрудни­ку Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» изготовленную им поддель­ную справку о месте работы и заработной плате, тем самым используя ее. После этого ОСОБА_1, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_15 желает получить потребительский кредит на приобретение телевизора. Управляющий Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4, будучи введенным в заблуждение ОСОБА_1 не подозревая о его преступ­ном умысле, заключил с ОСОБА_15 кредитный договор № 113/28 от 22.12.2005 года, договор за­лога б/н от 22.12.2005 года, после чего передал указанные документы ОСОБА_1 для подписа­ния со стороны заемщика ОСОБА_15 ОСОБА_1 введя в заблуждение сотрудников АБ «Укрком­мунбанк» собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_15 в кредитном договоре №1134/28 от 22.12.2005 года, который предоставлял право на получение кредита в сумме 9000 гри-

 

18

вен, выполнил подписи от имени ОСОБА_15 в договоре залога б/н от 22.12.2005 года, тем самым подделав официальные документы, дающие право на получение кредита.

Данные действия подсудимого суд квалифицирует по ст. 358 ч. 2 УК Украины.

Продолжая преступную деятельность повторно, 20.12.2005 года ОСОБА_1 реенно­му пошил воспользоваться имеющимися копиями документов: паспорта и идентификационного кода лиц, которые оформлялись на работа в ЧП ПКФ «Аурум», учредителем которого он является, для оформления потребительского кредита в АБ «Украинский коммунальный банк».

20 декабря 2005 года в период времени с 12.00 часов до 16.00 часов ОСОБА_1 имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_15 с целью оформления потребительского кредита на указанных частных лиц прибыл к зданию Луганского отделения № 1 АБ «Украинский коммунальный банк», располож адресу: Луганская ул. Оборонная, 20.

Далее, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении № 1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_17 и ранее изготовленную поддельную справку № 58 от 13.12.2005 года, содержащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_17, согласно которой последний работает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен и договор купли-продажи № 289 от 13.12.2005 года., за­ключенный от имени ОСОБА_17 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предме­том которого является Ноутбук Acer Aspire 1801 WSMi 3903056 с целью предъявления в АБ «Укра­инский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил со­труднику банка, что ОСОБА_17 желает получить потребительский кредит на приобретение ноут­бука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_17 на имя председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9989 гривен. После чего Управляю­щий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи вве­денным в заблуждение, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №74/05-25 от 20.12.2005 года, договор залога б/н от 20.12.2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_1 от имени ОСОБА_17

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_17 в ЧП ПКФ «ИстМет» не работает и никогда не работал, сведения указанные в справке действительности не соответствуют, а также то, что ОСОБА_17, об оформлении кредита ничего не известно, подписи от имени заемщика выполнены не ОСОБА_17, полученные кредитные средства возвращены не будут.

Кроме того, ОСОБА_1 в вышеуказанное время, находясь в Луганском отделении №1 АБ «Укркоммунбанк» имея при себе копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_15 и ранее изготовленную поддельную справку № 47 от 7.12.2005 года, содер­жащую ложные сведения о трудовой деятельности ОСОБА_15, согласно которой последний ра­ботает в ЧП ПКФ «ИстМет» в должности водителя и в период с марта 2005 года по ноябрь 2005 года получал заработную плату в размере 839,55 гривен и договор купли-продажи № 288 от 12.12.2005 года., заключенный от имени ОСОБА_15 с ЧП «Олион» в лице директора ОСОБА_3, предметом которого является телевизор 23 PF 9946/12 с целью предъявления в АБ «Украинский коммунальный банк» для незаконного получения потребительского кредита, сообщил сотруднику банка, что ОСОБА_15 желает получить потребительский кредит на приобретение ноутбука и подал собственноручно написанное заявление от имени ОСОБА_15 на имя Председателя правления АБ «Укркоммунбанк» на получение кредита в сумме 9759 гривен. После чего Управляющий Луганского отделения № 1 банка «Украинский коммунальный банк» ОСОБА_4 будучи введенным в заблужде­ние, не подозревая о преступном умысле ОСОБА_1, заключил кредитный договор №113/28 от 22.12.2005 года, договор залога б/н от 22.12.2005 года, которые в последствии были подписаны ОСОБА_1 от имени ОСОБА_15

Выполняя указанные действия, ОСОБА_1 достоверно знал, что ОСОБА_15 в ЧП ПКФ «ИстМет» не работает и никогда не работал, сведения указанные в справке действительности не соответствуют, а также то, что ОСОБА_15 об оформлении кредита ничего не известно, подписи от имени заемщика выполнены не ОСОБА_15 и полученные кредитные средства возвращены не бу­дут

В результате преступных действий ОСОБА_1 20.12.2005 года Луганским отделением № 1 АБ «Украинский коммунальный банк» на расчётный счёт ЧП «Олион» были перечислены деньги в сумме 18 989 гривен в качестве оплаты товара, из которых 1054,94 гривен были внесены в банк в качестве первоначального взноса и  частичного погашения кредита. После получения товара

 

19

ОСОБА_12 распорядился залоговым имуществом по своему усмотрению, кредит не выплатил чем причинил АБ «Украинский коммунальный банк» материальный ущерб на сумму 17934,06 гривен.

Эти действия подсудимого суд квалифицирует по ст. 190 ч. 2 УК Украины.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый свою вину признал полностью и дал анало­гичные изложенным в обвинительном заключении показания о фактических обстоятельствах совер­шенного преступления. В содеяном искренне раскаиваются, заверяют, что подобного больше не по­вторится.

Кроме полного признания своей вины подсудимого, его вина подтверждается собраными по делу доказательствами.

В качестве смягчающих вину подсудимого ОСОБА_1 обстоятельств суд признает, при­знание вины, раскаяние в содеянном, нахождение у него на иждивении несовершеннолетних детей его состояние здоровья и. то, что он является инвалидом 2 группы и является лицом инсулинозависимывм.

Отягчающих вину подсудимого ОСОБА_1 суд не усматривает.

При избрании меры наказания подсудимому суд учитывает, общественную опасность и тяжесть соверошенных им преступлений, данные о личности, что подсудимый совершил ряд преступлений небольшой степени тяжести, что подсудимый ранее не судим; по месту жительства и месту работы характеризуется положительно; отсутствие тяжких последствий от преступления не наступило. Данные обстоятельстьва дают основание суду прийти к выво­ду о возможности исправления подсудимого без отбытия наказания в местах лишения сво­боды с испытательным сроком и применении к нему требований ст. 75 УК Украины .

Гражданский иск по делу подлежит удовлетворению.

Судебных издержек по делу нет.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 81, 93, 323, 324, 328 УПК, суд, -

 

ПРИГОВОРИЛ:

 

ОСОБА_1 признать виновным в совершении преступлений и назна­чить наказание:

по ч.1 ст. 190 УК Украины назначить ему наказание в виде 1 года 6 месяцев ограничения сво­боды,

по ч.1.ст.358 УК Украины назначить ему наказание в виде 2-х лет ограничения свободы,

по ч.2 ст.358 УК Украины назначить ему наказание в виде 1 года 7 месяцев ограничения сво­боды,

по ч.3 ст. 358 УК Украины назначить ему наказание в виде 1 года 5 месяцев ограничения сво­боды,

по ч.1 ст. 364 УК Украины назначить ему наказание в виде 3-х лет ограничения свободы с лишением права занимать должности сроком на три года.

На основании ч.1 ст. 70 УК Украины меру наказания определить путем поглощения менее строгого наказания более строгим и назначить меру наказания в виде трех лет ограничения свободы с лишением права занимать должности сроком на три года.

В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_1 от отбыва­ния назначенного наказания, если он в течение испытательного срока - два года - не совершит ново­го преступления.

Взыскать с ОСОБА_1 заявленный гражданский иск в пользу Акционер­ного банка «Украинский коммунальный банк», р/с 29099100102 в АБ «Укркоммунбанк» г. Луганска МФО 304988, код 24191588, в счет возмещения материального вреда в сумме 113267 ( сто тринадцать тисяч двести шестесят семь) гривен 18 копеек.

Меру пресечения ОСОБА_1 до вступления приговора в закон­ную силу оставить прежнюю - подписку о невыезде.

Приговор может быть обжалован и на него принесено апелляционное представление проку­рора в апелляционный суд Луганской области через Ленинский районный суд г. Луганска в 15-дневный срок со дня провозглашения приговора.