Справа № 342/457/25

Провадження № 1-кс/342/73/2025

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 травня 2025 року                                                        м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області  ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання  ОСОБА_2 , 

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання   дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка)  Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області    ОСОБА_3 , погоджене прокурором   у кримінальному провадженні – прокурором Городенківського відділу Коломийської  окружної  прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4   про   дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом  таємницю у кримінальному провадженні № 12025096150000023 від 17.02.2025 за ознаками  кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

                                                 В С Т А Н О В И В :  

06.05.2025   до  суду поступило  вищевказане клопотання.

Клопотання обґрунтоване тим, що   17.02.2025 до    ВП №2 (м.Городенка)  Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області  поступила  заява від  ОСОБА_5 ,   жительки  АДРЕСА_1   про те, що   невідома особа оформила  на неї у  фінансовій  установі ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » онлайн-кредит із використанням  персональних даних останньої без її відома.  З метою отримання інформації на який  номер банківської картки та на  підставі яких документів  оформлялись  та отримували  кредит було скеровано запити до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Із отриманої  відповіді встановлено, що грошові кошти   згідно відкритих  кредитних договорів № 2113022545860 та № 21113021860887, дата видачі  кредитів 10.05.2021 у розмірі 80 359,20 грн, на ім`я ОСОБА_6 були  перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 .

У зв`язку із вищевикладеним, 11.04.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » скеровано запити  для отримання інформації  по банківських  картках НОМЕР_1   на яку  ОСОБА_6 було  перераховано  грошові кошти. Однак, згідно відповіді  з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » запитувана  інформація становить банківську  таємницю.

Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із  клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять  банківську   таємницю, зокрема в отриманні  доступу  до розкриття  відомостей  та отримання інформації щодо   банківських  операцій та власника банківської картки НОМЕР_2   у володінні  АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса:  АДРЕСА_2   в період часу з 09.05.2021 по 11.05.2021  з метою  встановлення обставин, що  підлягають доказуванню у кримінальному  провадженні.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони  кримінального провадження, яка подала клопотання,  та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків,  передбачених  ч.2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом  порядку.

Дізнавач  сектору  дізнання ВП №2 (м.Городенка)  ОСОБА_7   із поданням вищевказаного клопотання подала  заяву про розгляд  даного клопотання без її  участі, клопотання   просить  задовольнити.   

Прокурор  ОСОБА_4   із поданням вищевказаного клопотання подав  заяву про   розгляд  клопотання  про дозвіл на тимчасовий  доступ  до  речей і  документів, які містять охоронювану законом таємницю від 06.05.2025, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по  кримінальному провадженні  № 12025096150000023  від 17.02.2025 без його участі, клопотання  підтримує.

Представник    АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »   в  судове засідання не викликався.

У зв`язку  з неявкою  в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України, передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Згідно ч. 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження №  12025096150000023 від  17.02.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей  за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України  на підставі    заяви  від  17.02.2025 від ОСОБА_5 , жительки  АДРЕСА_1 про те, що   невідома  особа оформила  на неї у фінансовій установі ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » онлайн-кредит із використанням персональних даних останньої без її відома.  Органом досудового розслідування є  сектор  дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області.   Прокурори, які здійснюють процесуальне  керівництво: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,  ОСОБА_10 .

Із протоколу  допиту   потерпілої від 27.02.2025  вбачається, що  ОСОБА_5 пояснила, що    вона знаходилася  за межами України звідки 27.02.2025 приїхала  на територію  України. 22.10.2024 вона отримала  поштою документи, з  яких дізналася, що в  провадженні Городенківського районного суду  перебуває справа за позовом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до неї – ОСОБА_6 про стягнення  заборгованості за кредитними договорами № 2113021860887 та № 2113022545860 від 10.05.2021 у розмірі 80 359,20 грн.  Після  реєстрації шлюбу  16.08.2024  вона змінила прізвище  з ОСОБА_11 на ОСОБА_12 .  Кредитні  договори  про які  йдеться у позові, укладені без її участі   та без  її волі.  Про існування цих договорів їй не  було  відомо.  Із  позову слідує, що  договори позики було нібито  укладені  між нею ОСОБА_6 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » шляхом  надсилання  в смс-повідомленні на номер телефону НОМЕР_4 коду, ввівши який вона надала  згоду  на отримання  позики.  Ці обставини не  відповідають дійсності так як  вона взагалі не реєструвалася  на сайті ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », не заповнювала  ніякої  анкети, не  отримувала  ніяких  кодів та не робила  жодних дій, які  б  підтверджували її наміри щодо отримання позики від даної фінансової установи. Телефонний номер НОМЕР_4 їй ніколи  не належав і не  належить  гідно відповіді  на адвокатський  запит ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » номер  використовувався знеособлено (анонімно) з використанням картки  попередньо оплачених послуг, без реєстрації   та укладення договору.  Перевіривши номер  телефону НОМЕР_4   через за стосунок  get contact  вона отримала  інформацію, що цей номер записано в інших абонентів як «шахраї з тюрми».

Копією свідоцтва про  шлюб серії НОМЕР_5 доводиться, що  ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , після реєстрації шлюбу 16 серпня 2024 року з ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ,  актовий запис № 37, змінила  прізвище  ОСОБА_11 на ОСОБА_14 .

Відповідно до копії паспорта  громадянина України № НОМЕР_6 виданого 19.09.2024 прізвище, ім`я та  по батькові  потерпілої – ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6

Із копії запиту   начальника відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській  області   за № 37630-2025 від 04.03.2025 (204695)  вбачається, що  відділення поліції №2 (м.Городенка)    зверталося  до    ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та для відома до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »  із запитами щодо надання інформації  про   надані кредити  на ім`я ОСОБА_15 на підставі  договорів про відкриття кредитних договорів № 2113021860887 та № 2113022545860 від 10.05.2021.

З отриманої відповіді ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »  від 20.03.2025 на запит   вбачається, що   ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 10.01.2023  набуло право вимоги заборгованості  за договорами  про надання   фінансових  послуг №   2113021860887 та № 2113022545860, що були  укладені 10.05.2021 між ОСОБА_6 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на підставі  Договору № 10-01/2023 про відступлення (купівлю-продаж) прав  вимоги, що був укладений  між  ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Згідно довідок ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » від 01.05.2024 та 04.07.2024 на картковий  рахунок ОСОБА_6 було здійснено переказ  грошових коштів: номер карти НОМЕР_1 , власник карти (емітент) банк ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Із копії запиту   начальника відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській  області   за № 58998-2025 від 11.04.2025 (252287)  вбачається, відділенням поліції №2 (м.Городенка) було зроблено запит до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »  з приводу заяви ОСОБА_5 та надання інформації по  платіжній картці НОМЕР_1 в період часу  з 09.05.2021 по 09.11.2021.

З отриманою відповіді  АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »  від 23.04.2025 слідує, що   в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »  станом на 15.04.2025 ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_7 ) було відкрито рахунки, зокрема НОМЕР_8 та  номер  картки НОМЕР_2   за допомогою якої можуть  здійснюватись операції по даному рахунку.  Станом на 10.05.2021  дана банківська  картка  закрита. Договори про  зберігання цінностей або дання в майновий  найм (оренду)  індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком, не укладались, внутрішнє розслідування за фактом  шахрайських дій із платіжною карткою ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_7 ) № НОМЕР_2     в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »  не проводились. Щодо надання завірених копій  договорів про відкриття платіжної картки № НОМЕР_1 , заяв про приєднання до банківських послуг, та інших документів  протягом періоду  з 09.05.2021 по 09.11.2021 повідомили, що  керуючись ст.62 ЗУ «Про банки і банківську  діяльність» з метою  забезпечення  зберігання та захисту  інформації, яка містить  банківську  таємницю  АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відмовляє у наданні  запитуваної інформації.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження  доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про   задоволення клопотання дізнавача  сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка   перебуває  у володінні     АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,  що дасть можливість використати отримані відомості як докази, що мають значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

                                                У Х В А Л И В:

Клопотання   задовольнити.

Надати дозвіл  начальнику  сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного  відділу поліції Головного управління  Національної поліції  в Івано-Франківській області    ОСОБА_17 та   дізнавачу  сектору  дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного  відділу поліції Головного управління  Національної поліції  в Івано-Франківській області ОСОБА_3     на тимчасовий доступ до речей та документів,   які перебувають  у володінні в електронних та паперових документах  банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса:  АДРЕСА_2 ,  щодо банківських операцій  та власника банківської  картки емітованої вказаним банком  номер  НОМЕР_2    за  період часу з 09.05.2021 по 11.05.2021,  а саме:

-  відкриття  повних реквізитів даної  банківської картки;

- історію авторизації, тобто  переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною карткою   НОМЕР_2 ;

- завірені копії договорів  про відкриття  платіжної  картки  НОМЕР_2    в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі  в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при  відкритті  рахунку та фотозображень особи, яка відкрила  рахунок;

- чи не є платіжна картка  НОМЕР_2    заблокована ? Якщо так, коли  саме та  з яких причин?

-  інформацію про  інші відкриті у банку на вказану особу  депозитні, поточні, кредитні  банківські  рахунки  й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї  аналогічної інформації, а також  інформації  про наявність  індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття  (закриття) та дату  останнього користування;

-  інформацію  про рух коштів по платіжній картці НОМЕР_2     із зазначенням  точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; 

- фото – та відео – зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням  готівки в банкоматах та  терміналах із платіжної  картки  НОМЕР_2 ;

-  інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу,  час та  дату входу  до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної картки  НОМЕР_2 ;

- інформацію про перелік  пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів  за допомогою яких здійснювались входи до особистого  кабінету Інтернет   банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням котрого  здійснювалось  обслуговування  платіжної картки  НОМЕР_2 ;

-   інформацію про  контрагентів із зазначенням    прізвища, ім`я  та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки  платника податків, повні  дані  номера  платіжної  картки з якої  надходили кошти,  номер  терміналу з якого оплачувались кошти, номера  телефонів, ір-адреси, які  здійснювали перерахунок коштів  на   картку  НОМЕР_2    із в казанням дати, часу  операції та суми коштів;

-  результати внутрішнього розслідування  відносно  заяви потерпілого  за фактом шахрайських дій із платіжною карткою  НОМЕР_2    (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів наявної в паперових та електронних документам, з можливістю  ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку)  їх копій, в тому числі  електронних покладається на АТ  « ІНФОРМАЦІЯ_2 ", ЄДРПОУ НОМЕР_3 , місцезнаходження: АДРЕСА_3 .

Строк дії ухвали  – до  02 червня   2025  року. 

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала   оскарженню не підлягає

Слідчий суддя:                                                         ОСОБА_1