Дата документу Справа № 11-1216/11
АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД ЗАПОРОЖСКОЙ ОБЛАСТИ
___________________________________________________________________
Дело № 11-1216/2011 года Председательствующий в 1-й инстанции
Стратий Е.В.
Докладчик во 2-й инстанции
Озарянская Л.А.
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
ИМЕНЕМ УКРАИНЫ
12 сентября 2011 года г. Запорожье
Коллегия судей судебной палаты по уголовным делам Апелляционного суда Запорожской области в составе
председательствующего Смолки Н.А.,
судей Озарянской Л.А., Литвиной В.В.,
с участием прокурора Стоматовой В.П.
представителей гр. истца ОСОБА_3, ОСОБА_4,
рассмотрев в апелляционном порядке, в открытом судебном заседании, уголовное дело по апелляции прокурора, принимавшего участие в рассмотрении дела в суде первой инстанции,
на постановление Жовтневого районного суда гор. Запорожья от 04 июля 2011 года, которым уголовное дело по обвинению
ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, урожен ца г.Запорожья, гражданина Украины, имеющего высшее образование, не работающего, проживающего в АДРЕСА_3, ранее не судимого,
- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.3, 191 ч.4, 209 ч.1, 209 ч.2 УК Украины,
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженки с. Белень кое Запорожского района Запорожской области, гражданки Украи ны, имеющей высшее образование, проживающей в г.Запо рожье. АДРЕСА_1, в силу ст.89 УК Украины не судимой,
- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 191 ч.3, 191 ч.4 УК Украины,
ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_7, уроженки г.Запорожья, гражданки Украины, имеющей высшее образование, работающей начальником отдела по работе с физическими лицами отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», проживающей в АДРЕСА_4, ранее не судимой,
- обвиняемой в совершении пресупления, предусмотренного ст. 364 ч.1 УК Украины,
ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_10, уроженки г.Запорожья, гражданки Украины, имеющей образование неокон ченное высшее, работающей заведующей кассой отделения «Запо рожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», проживающей в г.За порожье. АДРЕСА_2, ранее не судимой,
- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 364 ч.1 УК Украины,
возвращено прокурору Жовтневого района гор. Запорожья для проведения дополнительного расследования.
Как указано в постановлении суда, органами досудебного следствия ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 обвиняются в совершении преступлений при следующих обстоятельствах.
ЗФ АБ «Факториал-Банк»:
Согласно приказа № 62к от 02.08.2004 г. по ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_6 назначена на должность заместителя директора ЗФ АБ «Факториал-Банк».
В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 02.08.2004г. директором ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_10, на ОСОБА_6 возложено осуществление организа ционно-распорядительных обязанностей, в связи с чем она является должностным лицом.
В декабре 2006г. у заместителя директора ЗФ АБ «Факториал-Банк» ОСОБА_6 воз ник умысел на завладение денежными средствами указанного банка, для реализации кото рого она вступила в преступный сговор с ОСОБА_5
Так, в декабре 2006 г. ОСОБА_6. представила директору ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_11 ОСОБА_5 как лицо, которое является частным предпринимателем, и ко торое будет сотрудничать с банком в сфере кредитования населения, на что последняя дала свое согласие.
В дальнейшем, примерно в январе 2007 г. ОСОБА_6. представила ОСОБА_5 ра ботникам отдела кредитования физических лиц ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_12, ОСОБА_22. и ОСОБА_14 как лицо, сотрудничающее с банком в сфере кредитования населения, а также дала работникам указанного отдела указание о рассмотрении документов заемщиков, привлеченных ОСОБА_5, и последующего оформления кредитов на них, в отсутствие заемщиков в ЗФ АБ «Факториал-Банк».
С целью реализации преступного умысла ОСОБА_6, ОСОБА_5, будучи частным предпринимателем, действуя по предварительному сговору между собой, выезжал в населен ные пункты Запорожской области, где подыскивал лиц, желающих получить кредит в ЗФ АБ «Факториал-Банк»для, якобы, приобретения у него товаров долгосрочного пользования.
В последующем, у лиц, желающих, якобы, приобрести у него товары долгосрочного пользова ния в кредит, полученный в ЗФ АБ «Факториал-Банк», а именно у ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 и ОСОБА_21, по лучал копии их паспортов гражданина Украины, идентификационного кода и справки о заработной плате, которые затем передавал заместителю директора ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_6, либо работникам отдела кредитования физических лиц указанного банка ОСОБА_12, ОСОБА_22 или ОСОБА_14
После того, как по указанию ОСОБА_6, экономистом отдела кредитования физичес ких лиц ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_14, в нарушение п.п.3.2, 10, 12-14 Регламента экспресс-кредитования учреждениями АБ «Факториал-Банк»физических лиц под залог приобретаемых товаров длительного пользования (программа «Рассрочка»), утвержденного 19.05.2005 г. и.о. председателя правления АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_23, п.1.10 Порядка экспресс-кредитования физических лиц учреждениями АБ «Факториал-Банк», ут вержденного 19.05.2005 г. и.о. председателя правления АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_23, без проведения идентификации личности заемщиков банка, были оформлены кредитно-залоговые договора на ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 и ОСОБА_21, ОСОБА_5 сообщал последним, что в выдаче кредита ЗФ АБ «Факториал-Банк»им отказано.
Впоследствии, денежные средства по кредитно-залоговым договорам заемщиков бан ка ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20. и ОСОБА_21 на общую сумму 28 101 грн. сотрудниками ЗФ АБ «Факториал-Банк»были незаконно перечислены на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_6, открытый в ЗФ АБ «Факториал-Банк»в качестве оплаты за товар, хотя в действительности, никаких товаров у ОСОБА_5 указанные лица не приобретали.
В дальнейшем, достоверно зная о том, что указанные денежные средства в сумме 28 101 грн. перечислены на его расчетный счет НОМЕР_6 незаконно. ОСОБА_5, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_6, получил перечисленные на его расчетный счет денежные средства путем обналичи вания их при помощи платежных поручений в кассе ЗФ АБ «Факториал-Банк».
Так, 29.01.2007 г. ОСОБА_5. в ЗФ АБ «Факториал-Банк»было предоставлено заявление ОСОБА_15 на выдачу ему кредита в сумме 5380, 80 грн., а также документы, необходимые для заключения кредитного договора.
После того, как экономистом отдела кредитования физических лиц ЗФ АБ «Факто риал-Банк»ОСОБА_14, по указанию заместителя директора ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_6. в нарушение п.п.3.2, 10, 12-14 Регламента экспресс-кредитования учреж дениями АБ «Факториал-Банк»физических лиц под залог приобретаемых товаров дли тельного пользования (программа «Рассрочка»), а также п. 1.10 Порядка экспресс-креди тования физических лиц учреждениями АБ «Факториал-Банк»без проведения иденти фикации личности заемщика банка были оформлены документы ОСОБА_15, необхо димые ддя заключения кредитно-залогового договора, а также оформлен кредитно-залоговый договор № 088-37.01/001 от 30.01.2007 г., который был подписан от имени ОСОБА_15 неустаноатенными по делу лицами без их личного присутствия в ЗФ АБ «Факториал-Банк». 01.02.2007 г. на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_6, открытый в ЗФ АБ «Факторнал-Банк»были незаконно перечислены денежные средства по кредитно-залоговому договору № 088-37.01/001 ОСОБА_15 в сумме 4720 грн.
Аналогичным образом экономистом отдела кредитования физических лиц ЗФ АБ «Факторнали-Банк»ОСОБА_14, по указанию заместителя директора банка ОСОБА_6, в нарушенне п.п.3.2, 10, 12-14 Регламента экспресс-кредитования учреждениями АБ «Факто риал-Банк»физических лиц под залог приобретаемых товаров длительного пользования (программа «Рассрочка»), а также п. 1.10 Порядка экспресс-кредитования физических лиц уч реждениями АБ «Факториал-Банк»без проведения идентификации личности заемщика банка были оформлены документы, необходимые для заключения кредитно-залоговых договоров, а также были оформлены кредитно-залоговые договора № 099-37.01/001 от 07.02.2007 г. на имя ОСОБА_16 на сумму 4509 грн., № 126-37.01/001 от 22.02.2007 г. на имя ОСОБА_17 на сумму 5893 грн.. № 153-37.01/001 от 12.03.2007 г. на имя ОСОБА_18 на сумму 2268. 60 грн., № 157-37.01/001 от 13.03.07 на имя ОСОБА_19 на сумму 2394 грн., № 162-37.01/001 от 15.03-2007 г. на имя ОСОБА_20 на сумму 5785, 50 грн., № 163-37.01/001 от 45.03.2007 г. на имя ОСОБА_21 на сумму 5802, 60 грн.
По окончанию оформления данных кредитно-залоговых договоров, их подписания от имени заемщиков неустановленными по делу лицами без их личного присутствия в ЗФ АБ «Факто риал-Банк», на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_6, открытый в ЗФ АБ «Факториал-Банк»в качестве оплаты за товар были незаконно перечислены денежные средства с учетом комиссии банка по кредитно-залоговым договорам № 099-37.01/001 от 07.02.2007 г. ОСОБА_16. в сумме 3956 грн., № 126-37.01/001 от 22.02.2007 г. ОСОБА_57. в сумме 5170 грн.. № 153-37.01/001 от 12.03.2007 г. ОСОБА_58. в сумме1990 грн., № 157-37.01 001 от 13.03.2007 г. ОСОБА_59. в сумме 2100 грн., № 162-37.01/001 от 15.03.2007 г. ОСОБА_60. в сумме 5075 грн., № 163-37.01/001 от 15.03.2007 г. ОСОБА_21. в сумме 5090 грн.
Всего за период с 01.02.2007 г. по 15.03.2007 г. на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_6, открытый в ЗФ АБ «Факториал-Банк», по кредитно-залоговым догово рам, оформленным на ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19.. ОСОБА_24 и ОСОБА_21 были незаконно перечислены денежные сред ства в сумме 28101 грн.
В дальнейшем, в период времени с 17.01.2007 г. по 07.02.2008 г. ОСОБА_5., досто верно зная о том, что денежные средства по кредитно-залоговым договорам указанных заем щиков банка на его расчетный счет НОМЕР_6, открытый в ЗФ АБ «Факториал-Банк», перечислены незаконно, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предва рительному сговору с заместителем директора ЗФ АБ «Факториал-Банк»ОСОБА_6, неза конно завладел денежными средствами банка в сумме 28 101 грн., путем их обналичивания через кассу ЗФ АБ «Факториал-Банк»при помощи платежных поручений, а затем использо вал их для ведения своей предпринимательской деятельности, чем сокрыл незаконное проис хождение перечисленных на его расчетный счет денежных средств.
В результате преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_5 АБ «Факториал-Банк»(с 23.03.2009 г. - ПуАО «СЕБ Банк») в лице ЗФ АБ «Факториал-Банк»(с 23.03.2009 г. - Запорожское ТУ ПуАО «СЕБ Банк») был причинен материальный ущерб на сумму 28 101 гривен.
Органами досудебного следствия действия ОСОБА_5 квалифицированы по ч.3 ст. 191 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления долж ностным лицом своим служебным положением, по предварительному сговору группой лиц, а также по ч.1 ст.209 УК Украины, как совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными в результате совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, а так же совершения действий, направленных на сокрытие и маскировку незаконного происхож дения таких средств, источника их происхождения, местонахождения, перемещения, а также приобретения, владения и использования средств, полученных в результате совершения об щественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмы ванию) доходов.
Органами досудебного следствия действия ОСОБА_6 квалифицированы по ч.3 ст. 191 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления должност ным лицом своим служебным положением, по предварительному сговору группой лиц.
ОАО «Мегабанк»:
Согласно приказа № 103 от 05.06.2007 г. по ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 назначена на должность управляющего отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк».
В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 05.06.2007 г. председате лем правления ОАО «Мегабанк»ОСОБА_25, на ОСОБА_6 возложено осуществление ор ганизационно-распорядительных функций, в связи с чем, она является должностным лицом.
В ноябре 2007 г. у управляющего отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 возник умысел на завладение денежными средствами указан ного банка, для реализации которого она вступила в сговор с ОСОБА_5
Так, 29.11.2007 г. между ОАО «Мегабанк»в лице директора Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_26, с одной стороны, и физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_5, с другой, по рекомендации ОСОБА_6, был заключен договор № 8 о сотруд ничестве. Аналогичный договор № 7, также по рекомендации ОСОБА_6, был заключен 30.11.2007 г. между ОАО «Мегабанк»в лице директора Запорожского ЦРО ОАО «Ме габанк»ОСОБА_26, с одной стороны, и физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_27, с другой стороны.
С целью реализации преступного умысла ОСОБА_6, на основании указанного дого вора. ОСОБА_5, будучи частным предпринимателем, действуя по предварительному сго вору с последней, выезжал в населенные пункты Запорожской области, где подыскивал лиц, желающих получить кредит в Запорожском ЦРО ОАО «Мегабанк»для якобы приобретения у него товара. В последующем, у лиц, желающих якобы приобрести товар в кредит, получен ный в указанном банке, а именно у ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 и ОСОБА_32, ОСОБА_5 получал копии их паспортов гражданина Украины, иден тификационного кода и справки о заработной плате, которые затем передавал управляющей отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6
После того, как по указанию ОСОБА_6, ведущим экономистом розничного бизнеса отделения «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_33, в на рушение требований Положения о кредитовании физических лиц в ОАО «Мегабанк», п.3.6 договоров о сотрудничестве № 7 от 30.11.2007 г. и № 8 от 29.11.2007 г., без проведения идентификации личности заемщиков банка бьши оформлены кредитные договора на ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, а также на ОСОБА_34, некоторым из них, а именно ОСОБА_30 и ОСОБА_28, ОСОБА_5 сообщал, что в выдаче кредита руководством Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»им отказано.
Впоследствии, в период времени с 04.12.2007 г. по 08.02.2008 г. ОСОБА_6., будучи должностным лицом - управляющей отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_5, незаконно завладела денежными средствами ОАО «Мегабанк»по кредитным договорам указанных заемщиков банка.
Так, в конце ноября 2007 г. ОСОБА_5. управляющей отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 были предоставлены заявления ОСОБА_29 и ОСОБА_28 на выдачу им кредитов в сумме 3070 грн. и 9550 грн. соответст венно, а также документы, необходимые для заключения кредитных договоров.
После этого, ОСОБА_6 ведущему экономисту розничного бизнеса отделения «Запо рожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_33 было дано указание на оформление документов, необходимых для заключения кредитных договоров, с заемщиками банка ОСОБА_29 и ОСОБА_28, для рассмотрения их кредитной комиссией Запорож ского ЦРО ОАО «Мегабанк». После того, как кредитной комиссией банка было принято положительное решение о выдаче кредитов указанным лицам, 04.12.2007 г. ОСОБА_33., по указанию ОСОБА_6, были составлены кредитные договора № 002-01 ТВ/2007 на имя ОСОБА_29 и № 003-01 ТВ/2007 на имя ОСОБА_28 на приобретение товаров долгосроч ного пользования, которые ОСОБА_33, по указанию ОСОБА_6, были переданы пос ледней для подписания заемщиками. Далее, после того, как в нарушение Положения о кре дитовании физических лиц в ОАО «Мегабанк», п.3.6 договоров о сотрудничестве № 7 от 30.11.2007 г. и Л5 8 от 29.11.2007 г. указанные договора были подписаны неустановленными по делу лицами от имени указанных заемщиков без их личного присутствия в отделении «Запорожсжое № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк», на расчетный счет ОСОБА_5 № 26004070016, открьггый в Запорожском ЦРО ОАО «Мегабанк»были незаконно пере-числены деаежные средства по кредитным договорам № 002-01ТВ/2007 ОСОБА_29 и № 003-О1ТВ/20О7 ОСОБА_35 в сумме 3070 грн. и 9550 грн. соответственно, а всего на общую сумму 12620 грн.
Достоверно зная о том, что денежные средства по указанным кредитным договорам перечислены на его расчетный счет незаконно, 04.12.2007 г. ОСОБА_5., действуя умыш ленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с управляющей отделением «3апорожское № 1»ОСОБА_6, незаконно завладел частью денежных средств, перечис ленных ва его расчетный счет по кредитным договорам № 002-01 ТВ/2007 и № 003-01ТВ/2007 в сумме 9000 грн. путем их обналичивания в кассе Запорожского ЦРО ОАО «Мегабаик»при помощи денежного чека№ ЛБ 3107076 на закупку товара, а 05.12.2007 года часть ленежньсс средств в сумме 3650 грн. перечислил на расчетный счет физического лица - предпринимателя ОСОБА_27 НОМЕР_7, открытый в АБ «Факториал-Банк»при помощи платежного поручения № 051201 от 05.12.2007 г. в качестве оплаты за мебель, чем сокрьы незаконное происхождение перечисленных на его расчетный счет де нежных средств.
Далее. 05.12.2007 г. ОСОБА_5. управляющей отделением «Запорожское № 1»За порожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 было предоставлено заявление ОСОБА_30 на выдачу ей кредита в сумме 4550 грн., а также документы, необходимые для зак лючения кредитного договора.
После этого, управляющей отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 ведущему экономисту розничного бизнеса указанного отделения банка ОСОБА_33 было дано указание на оформление документов, необходимых для заключения кредитных договоров, с ОСОБА_30 для рассмотрения их кредитной ко миссией Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк». После того, как кредитной комиссией Запо рожского ЦРО ОАО «Мегабанк»было принято положительное решение о выдаче ОСОБА_30 кредита. 12.12.2007 г. ОСОБА_33., по указанию ОСОБА_6, был составлен кредит ный договор № 006-01 ТВ/2007 на приобретение товаров долгосрочного пользования, кото рый ОСОБА_33, по указанию ОСОБА_6, был передан последней для его подписания заемщиком. После того, как в нарушение Положения о кредитовании физических лиц в ОАО «Мегабанк», п.3.6 договоров о сотрудничестве № 7 от 30.11.2007 г. и № 8 от 29.11.2007 г. указанный кредитный договор был подписан ОСОБА_30 вне отделения «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк», на расчетный счет физического лица - предпри нимателя ОСОБА_36 НОМЕР_8, открытый в Запорожском ЦРО ОАО «Мегабанк», были незаконно перечислены денежные средства в сумме 4550 грн.
В тот же день, а именно 12.12.2007 г., денежные средства по указанному кредитному договору в сумме 4500 грн. с учетом комиссии банка были обналичены ОСОБА_27 совместно с ОСОБА_5 в кассе Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»при помощи денеж ного чека № ЛБ 3107026, а затем ОСОБА_5 нереданы ОСОБА_6
Продолжая свою преступную деятельность, 05.12.2007 г. ОСОБА_5. управляющей отделением «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 было предоставлено заявление ОСОБА_31 о выдаче ему кредита в сумме 6790 грн., а 12.12.2007 года им ОСОБА_6 было предоставлено заявление ОСОБА_32 о выдаче ей кредита в сум ме 6700 грн., а также документы, необходимые для заключения кредитных договоров с ука занными лицами.
Не останавливаясь на содеянном, продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_6 дала указание ведущему экономисту отделения «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_33 на оформление документов, необходимых для заключения кредитных договоров с указанными заемщиками, для их рассмотрения кредитной комиссией Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк». После того, как кредитной комиссией банка было принято положительное решение о выдаче кредитов указанным лицам, 18.12.2007 г. Шевчен ко Н.А., по указанию ОСОБА_6, были составлены кредитные договора № 007-01 ТВ/2007 на имя ОСОБА_31 и № 008-01 ТВ/2007 на имя ОСОБА_32 на приобретение товаров дол госрочного пользования, которые ОСОБА_33, по указанию ОСОБА_6, были переданы последней для подписания заемщиками. Далее, после того, как в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц в ОАО «Мегабанк», п.3.6 договоров о сотруд ничестве № 7 от 30.11.2007 г. и № 8 от 29.11.2007 г. кредитный договор № 007-01ТВ/2007 был подписан ОСОБА_31, а договор № 008-01 ТВ/2007 неустановленными по делу ли цами подписан от имени ОСОБА_32 без личного присутствия указанных лиц в отделении «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк», на расчетный счет ОСОБА_27 НОМЕР_8, открытый в Запорожском ЦРО ОАО «Мегабанк», были незаконно перечислены денежные средства по кредитным договорам № 007-01ТВ/2007 ОСОБА_31 и № 008-01 ТВ/2007 ОСОБА_32 в сумме 6790 грн. и 6700 грн. соответственно, а всего на общую сумму 13490 грн.
В тот же день, 18.12.2007 г. часть денежных средств по указанным кредитным дого ворам в сумме 4500 грн. ОСОБА_27 совместно с ОСОБА_5 были обналичены в кассе Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»при помощи денежного чека № ЛБ 3107027, а часть в сумме 8900 грн. были обналичены ими аналогичным образом 19.12.2007 г. при помощи денежного чека№ ЛБ 3107028, а затем ОСОБА_5 переданы ОСОБА_6
Далее, 05.02.2008 г. ОСОБА_5. управляющей отделением «Запорожское № 1»За порожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_6 было предоставлено заявление ОСОБА_34 на выдачу ей кредита в сумме 7500 грн., а также документы, необходимые для заключе ния кредитного договора, полученные им от ОСОБА_27
Продолжая свою преступную деятельность, действуя повторно, ОСОБА_6 дала ука зание ведущему экономисту отделения розничного бизнеса отделения «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»ОСОБА_33 на оформление документов, необхо димых для заключения кредитных договоров с указанным заемщиком, для их рассмотрения кредитной комиссией Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк». После того, как кредитной ко миссией банка бьшо принято положительное решение о вьщаче ОСОБА_34 кредита, 08.02.2008 г. ОСОБА_33., по указанию ОСОБА_6, был составлен кредитный договор № 009-01П/2008 на имя ОСОБА_34 на приобретение товаров долгосрочного пользова ния, который ОСОБА_33, по указанию ОСОБА_6, был передан последней для подпи сания заемщиком. Далее, после того, как в нарушение требований Положения о кредитова нии физических лиц в ОАО «Мегабанк», п.3.6 договоров о сотрудничестве № 7 от 30.11.2007 года и № 8 от 29.11.2007 г. кредитный договор № 009-01П/2008 был подписан неустанов ленными по делу лицами от имени ОСОБА_34 без ее личного присутствия в отделении «Запорожское № 1»Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк», на расчетный счет ОСОБА_5 № 26004070016, открытый в Запорожском ЦРО ОАО «Мегабанк», были незаконно перечис лены денежные средства по указанному кредщному договору в сумме 7500 грн.
Не останавливаясь на содеянном, достоверно зная о том, что денежные средства по кредитному договору № 009-01П/2008 ОСОБА_34 перечислены на его расчетный счет незаконно, в тот же день, а именно 08.02.2008 г. ОСОБА_5., действуя умышленно, повтор но, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_6, завладел денеж ными средствами по указанному кредитному договору в сумме 7200 грн. путем их обналичи вания в кассе Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»при помощи денежного чека № ЛБ 3107077 на закупку товара, чем сокрыл незаконное происхождение перечисленных на его расчетный счет денежных средств.
В результате преступных действий ОСОБА_6 ОАО «Мегабанк»(с 21.08.2009 г. - ПАО «Мегабанк») в лице Запорожского ЦРО ОАО «Мегабанк»(с 21.08.2009 г. - Запорожское ЦРО ПАО «Мегабанк») был причинен материальный ущерб на общую сумму 38160 грн., а преступными действиями ОСОБА_5 - в сумме 19850 грн.
Органами досудебного следствия действия ОСОБА_5 квалифицированы по ч.3 ст. 191 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления должност ным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, а также по ч.2 ст.209 УК Украины, как совершение финансовых опе раций и других сделок с денежными средствами, приобретенными в результате совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (от мыванию) доходов, а также совершения действий, направленных на сокрытие и маскировку незаконного происхождения таких средств, источника их происхождения, местонахождения, перемещения, а также приобретения, владения и использования средств, полученных в ре зультате совершения общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, совершенное повторно.
Органами досудебного следствия действия ОСОБА_6 квалифицированы по ч.3 ст. 191 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц.
АБ «Полтава-Банк»:
Согласно приказа № 270 от 19.02.2008 г. по АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6 назна чена на должность заместителя управляющего отделением «Запорожское региональное отделение АБ «Полтава-Банк».
В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной 19.02.2008 г. управляю щим отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_26, на ОСОБА_6 возложено осуществление организационно-распорядительных функций, в свя зи с чем она является должностным лицом.
В июне 2008г. у заместителя управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6 возник умысел на завладение денежными сред ствами указанного отделения банка, для реализации которого она вступила в сговор с ОСОБА_5.
В дальнейшем, с целью реализации преступного умысла ОСОБА_6, ОСОБА_5, дей ствуя по предварительному сговору с последней и с ее ведома, выезжал в населенные пункты Запорожской области, а также посещал государственные учреждения, расположенные в г.За порожье, где подыскивал лиц, желающих получить кредит в указанном отделении банка. В ходе беседы с заемщиками банка ОСОБА_5 сообщал им, что он может оказать помощь в оформлении кредита в отделении «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»без необходимости непосредственного посещения заемщиками данного отделения бан ка. В последующем, у лиц, желающих оформить кредиты, а именно у ОСОБА_37, ОСОБА_46, ОСОБА_13, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44 и ОСОБА_45, ОСОБА_5 получал копии их паспортов гражданина Украины, идентификационного кода и справки о заработной плате, которые затем передавал заместителю управляющего отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6
После того, как начальником отдела по работе с физическими лицами отделения «За порожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_8 в нарушение требо ваний П.П.2.1-2.3 Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в нацио нальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины № 492 от 12.11.2003 г., а также п.п.3.5-3.9 Положения о кредитовании физичес ких лиц, утвержденного решением заседания наблюдательного совета АБ «Полтава-Банк»от 14.01.2008 г., по указанию заместителя управляющего отделения «Запорожское региональное. управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, без проведения идентификации заемщиков банка, были оформлены кредитные договора на ОСОБА_37, ОСОБА_46, ОСОБА_13, ОСОБА_38., ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42., ОСОБА_49, ОСОБА_44, ОСОБА_45, а также ОСОБА_50, ОСОБА_5 сообщал указанным лицам о том, что в выдаче кредитов руководством отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»им отказано.
Впоследствии, в период времени с 11.06.2008 г. по 24.12.2008 г. ОСОБА_6., будучи должностным лицом - заместителем управляющего отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по пред варительному сговору с ОСОБА_5, незаконно завладела денежными средствами АБ «Полтава-Банк»по кредитным договорам указанных заемщиков банка.
Так, 30.07.2008 г. заведующей кассой отделения «Запорожское региональное управле ние АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_51 по указанию заместителя управляющего указанного отделения банка ОСОБА_6 на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_9, открытый в отделении «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»согласно предостав ленных ОСОБА_6 заявления на выдачу наличных денежных средств № 58 от 30.07.2008 г. по кредитному договору № 22 от 30.07.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», с одной стороны, и ОСОБА_46, с другой, а также заявления на перечисление наличных денежных средств № 1 от 30.07.2008 г. от имени ОСОБА_5, были перечислены денежные средства в сумме 4344, 17 грн., часть из которых в сумме 4200 грн. были сняты им в кассе отделения банка в тот же день при помощи денежного чека № ЛД 9599576.
Далее, 08.08.2008 г. на основании предоставленных ОСОБА_6 заведующей кассой ОСОБА_9 заявления на выдачу наличных денежных средств № 69 от 08.08.2008 г. на сумму 7100 грн. по кредитному договору № 29 от 08.08.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_26, с одной стороны, и ОСОБА_13, с другой, и заявления на выдачу наличных денежных средств № 70 от 08.08.2008 г. на сумму 6350 грн. по кредитному договору № 30 от 08.08.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляю щего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_26, с одной стороны, и ОСОБА_38, с другой, а также заявления на перечисление наличных денежных средств № 2 от 08.08.2008 г. от имени ОСОБА_5, заведующей кассой отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_9 по указанию ОСОБА_6 на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_9 были перечислены денежные средства в сумме 11714, 18 грн. (с учетом комиссии банка).
В тот же день, а именно 08.08.2008 г., ОСОБА_5, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_6, снял в кассе отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»при помощи денежного чека № ЛД 9599577 часть перечисленной на его расчетный счет суммы денежных средств в размере 11 500 грн.
Продолжая свою преступную деятельность, 09.09.2008 г. ОСОБА_6., действуя умыш ленно, по предварительному сговору с ОСОБА_5, предоставила заведующей кассой от деления банка ОСОБА_9 заявление на выдачу наличных денежных средств № 97 от 09.09.2008 г. от имени ОСОБА_39 по кредитному договору № 53 от 09.09.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_26, с одной стороны, и ОСОБА_39, с другой, в результате чего Климовой-ЖН. по указанию ОСОБА_6 в кассе отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_5 были выданы денежные средства в сумме 8705, 10 грн. (с учетом комиссии банка).
Аналогичным образом, 21.08.2008 г. и 28.08.2008 г. ОСОБА_5. незаконно получил из кассы отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»денежные средства в сумме 12 984, 69 грн. (с учетом комиссии банка), согласно предоставленных заместителем управляющего отделением банка ОСОБА_6, и по ее указанию, заведующей кассой отделения банка ОСОБА_9 заявлений на выдачу наличных денежных средств № 79 от 21.08.2008 г. на сумму 4600 грн., № 80 от 21.08.2008 г. на сумму 2800 грн., и № 85 от 28.08.2008 г. на сумму 7500 грн. по кредитным договорам № 39 от 21.08.2008 г. на имя ОСОБА_41, № 40 от 21.08.2008 г. на имя ОСОБА_42 и № 45 от 28.08.2008 г. на имя ОСОБА_52, которые в действительности должны были получить указанные заемщики банка.
Кроме того, 12.08.2008 г., а также в период времени с 08.10.2008 г. по 10.10.2008 г. ОСОБА_5. при помощи денежных чеков № ЛД 9599579 от 12.08.2008 г., № ЛД 9599586 от 08.102008 г., № ЛД 9599587 от 09.10.2008 г. и № 9599588 от 10.10.2008 г. в кассе отделе ния «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»были получены денежные средства ва общую сумму 15400 грн. (с учетом комиссии банка), перечисленные на его расчетный счет НОМЕР_9 заведующей кассой отделения «Запорожское региональное упраатенне АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_9 по указанию заместителя управляющего отделения банка ОСОБА_6 согласно предоставленных ею заявлений на вьщачу наличных денежных средств № 71 от 12.08.2008 г. по кредитному договору № 31 от 12.08.2008 г. на имя ОСОБА_40. а также № 118 от 07.10.2008 г. и № 119 от 07.10.2008 г. по кредитным договорам № 66 от 07.10.2008 г. на имя ОСОБА_53 и № 67 от 07.10.2008 г. на имя ОСОБА_45, а также на основании заявлений на перечисление наличных денежных средств № 3 от 12.08.2008 г. и № 5 от 07.10.2008 г. от имени ОСОБА_5
Кроме того, в период времени с 11.06.2008 г. по 24.12.2008 г. ОСОБА_5., действуя умышленно, из корыстных побуждений, завладел денежными средствами АБ «Полтава-Банк»на общую сумму 13000 грн. путем снятия их при помощи пластиковых платежных карт, полученных по кредитным договорам № 2 от 03.06.2008 г. на имя ОСОБА_50, и № 9 от 17.06Л008 г. на имя ОСОБА_37, оформленным начальником отдела по работе с физическими лицами отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_54 с нарушением требований п.п.2.1-2.3 Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины № 492 от 12.11.2003 г., а также п.п.3.5-3.9 Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного решением заседания наблюдательного совета АБ «Полтава-Банк»от 14.01.08, по указанию заместителя управляю щего отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, которые в действительности должны были получить указанные заемщика банка.
В результате преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_5, АБ «Полтава-Банк»в лице отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»был причинен материальный ущерб на общую сумму 66 651, 01 грн.
Также, в соответствии с приказом № 644 от 17.04.2008 г. по АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_8 назначена на должность начальника отдела по работе с физическими лицами отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк».
Согласно должностной инструкции, утвержденной 17.04.2008 г. управляющим отде лением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_26, на ОСОБА_8. возложено осуществление организационно-распорядительных функций, в связи с чем она является должностным лицом.
В соответствии с должностной инструкцией на ОСОБА_8, в частности, возло жены обязанности по оформлению кредитов, мониторингу выданных кредитов, а также ор ганизации кредитного мониторинга.
В период времени с 17.06.2008г. по 07.10.2008г. ОСОБА_8, будучи должност ным лицом - начальником отдела по работе с физическими лицами отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», действуя умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, в интересах третьих лиц, в нарушение тре бований П.П.2.1-2.3 Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в на циональной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Националь ного банка Украины № 492 от 12.11.2003 г., а также п.п.3.5-3.9 Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного решением заседания наблюдательного совета АБ «Полтава-Банк»от 14.01.2008 г., по указанию заместителя управляющего отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, не проводя идентификацию заем щиков банка при оформлении документов, необходимых для заключения кредитных догово ров, без их личного участия, осуществляла оформление указанных документов для рассмот рения их кредитной комиссией отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», в которой сама принимала участие. После положительного решения кредит ной комиссии банка, ОСОБА_8 составляла кредитные договоры с заемщиками банка, а после их подписания самими заемщиками, в их отсутствие, ставила свою подпись, а также штамп на заявлениях на выдачу наличных денежных средств, которые также были подпи саны от имени заемщиков банка.
Так, 29.07.2008 г. в отделение «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»поступило заявление ОСОБА_46 о выдаче кредита на сумму 5000 грн. При оформ лении документов, переданных ей заместителем управляющего отделения «Запорожское ре гиональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, необходимых для заключения кредитного договора с указанным лицом, ОСОБА_8, будучи должностным лицом - на чальником отдела по работе с физическими лицами отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», действуя умышленно, по указанию ОСОБА_6, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, в интересах третьих лиц, в наруше ние требований п.п.2.1-2.3 Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия сче тов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления На ционального банка Украины № 492 от 12.11.2003 г., а также п.п.3.5-3.9 Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного решением заседания наблюдательного совета АБ «Полтава-Банк»от 14.01.2008 г., перед рассмотрением их кредитной комиссией отделения банка, не проводя идентификацию личности заемщика, вынесла указанные документы на рассмотрение кредитной комиссии отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк».
После принятия кредитной комиссией отделения банка положительного решения о выдаче ОСОБА_46 кредита в сумме 5000 грн., ОСОБА_8 составила кре дитный договор № 22 от 30.07.2008 г., после чего, в отсутствие заемщика банка, подписала его, а также составила заявление о выдаче наличных денежных средств № 58 от 30.07.2008 г., которое собственноручно подписала и поставила на нем свою печать, после чего отдала ука занные документы заместителю управляющего отделения «Запорожское региональное уп равление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6
В дальнейшем, ОСОБА_6 предоставила заявление на выдачу наличных денежных средств № 58 от 30.07.2008 г., а также заявление на перечисление наличных денежных средств № 1 от 30.07.2008 г. от имени ОСОБА_5 заведующей кассой отделения «Запорож ское региональное управление АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_9, в результате чего ею по указанию ОСОБА_6 на расчетный счет НОМЕР_9 ОСОБА_5, открытый в отделе нии «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк» были перечис лены денежные средства в сумме 4354, 17 грн. (с учетом комиссии банка), которые в дейст вительности должна была получить ОСОБА_46
Не останавливаясь на содеянном, в августе 2008 года ОСОБА_8, действуя по указанию заместителя управляющего отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, не проводя идентификацию личности заемщиков отделения банка ОСОБА_13 и ОСОБА_38, вынесла документы, переданные ей ОСОБА_6 и необходимые для заключения кредитных договоров с указанными лицами, на рассмотрение кредитной комиссии отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк». После принятия положительного решения о выдаче кредитов указанным лицам, ОСОБА_8 составила кредитные договора № 29 от 08.08.2008 г. на имя ОСОБА_13 и № 30 от 08.08.2008 г. на имя ОСОБА_38, а также заявления на выдачу наличных денежных средств от их имени № 69 от 08.08.2008 г. и № 70 от 08.08.2008 г., которые собственноруч но подписала и поставила на них свою печать, после чего передала указанные документы за местителю управляющего отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6
После этого, заявления на выдачу наличных денежных средств № 69 от 08.08.2008 г. от имени ОСОБА_55 и № 70 от 08.08.2008 г. от имени ОСОБА_38, а также заявление на перечисление наличных денежных средств № 2 от 08.08.2008 г. от имени ОСОБА_5 бьыи предоставлены ОСОБА_6 заведующей кассой ОСОБА_9, в результате чего пос ледней по указанию ОСОБА_6 на расчетный счет НОМЕР_9 ОСОБА_5 были пере числены денежные средства в сумме 11734, 18 грн. (с учетом комиссии банка), которые в дейстыггельности должны были получить заемщики банка ОСОБА_13 и ОСОБА_38
Также. 08.09.2008 г. в отделение «Запорожское региональное управление АБ Полтава-Банк»постутгило заявление ОСОБА_39 о выдаче кредита на сумму 10000 грн. При оформлении документов, переданных ей заместителем управляющего отделения «Запорож ское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, необходимых для заключе ния креднгвого договора с указанным лицом, ОСОБА_47, действуя умышленно, по указанию заместителя управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, в интересах третьих лиц, не проводя идентификацию личности заемщика банка, вы несла указанные документы на рассмотрение кредитной комиссии отделения «Запорожское регионатьное управление АБ «Полтава-Банк». После принятия кредитной комиссией отделе ния банка положительного решения о вьщаче ОСОБА_39 кредита в сумме 10000 грн., ОСОБА_8 составила кредитный договор № 53 от 09.09.2008 г., после чего, в отсутствие заемщика банка, подписала его, а также составила заявление о выдаче наличных денежных средств № 97 от 09.09.2008 г., которое собственноручно подписала и поставила на нем свою печать, после чего отдала указанные документы заместителю управляющего отделения «За порожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6
В дальнейшем, ОСОБА_6 предоставила заявление на выдачу наличных денежных средств № 97 от 09.09.2008 г. заведующей кассой отделения «Запорожское региональное уп равление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_9, в результате чего по указанию ОСОБА_6 ею ОСОБА_5 бьпи выданы денежные средства в сумме 8705, 10 грн. (с учетом комиссии банка), которые в действительности должна бьша получить заемщик банка ОСОБА_39
Аналогичным образом начальником отдела по работе с физическими лицами отделе ния «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_8 были офор млены к-редитные договора № 9 от 17.06.2008 г. на имя ОСОБА_37, № 31 от 12.08.2008 г. на имя ОСОБА_40, № 39 от 21.08.2008 г. на имя ОСОБА_41, № 40 от 21.08.2008 г. на имя ОСОБА_42., № 45 от 28.08.2008 г. на имя ОСОБА_43, № 66 от 07.10.2008 г. на имя ОСОБА_44 и № 67 от 07.10.2008 г. на имя ОСОБА_45, в результате чего на рас четный счет НОМЕР_9 ОСОБА_5 заведующей кассой ОСОБА_9 по указанию заместителя управляющего отделением банка ОСОБА_6 были перечислены денежные средства в сумме 15872,87 грн., а также из кассы отделения банка ОСОБА_9 ОСОБА_5 бьои вьианы наличными денежные средства в сумме 12984,69 грн. Кроме того, ОСОБА_5 незаконно завладел денежными средствами в сумме 3000 грн. при помощи пластиковой платежной карты ОСОБА_37, вьщанной согласно кредитного договора № 9 от 17.06.2008 года, путем снятия их через сеть банкоматов.
В результате преступных действий ОСОБА_8 АБ «Полтава-Банк»в лице отде ления «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»был причинен мате риальный ущерб на общую сумму 56651, 01 грн.
Кроме того, в соответствии с приказом № 520 от 02.04.2008 г. по АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_9 назначена на должность заведующей кассой отделения «Запорожское регио нальное управление АБ «Полтава-Банк».
Согласно должностной инструкции, утвержденной 02.04.2008 г. управляющим отде лением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_26, на ОСОБА_9 возложено осуществление организационно-распорядительных функций, в связи с чем она является должностным лицом.
В соответствии с должностной инструкцией на ОСОБА_9 возложены обязанности по выдаче наличных денежных средств в национальной и иностранной валютах юридичес ким и физическим лицам, а также наличных денежных средств физическим лицам по пла тежным карточкам по Р0S-терминалу.
В период времени с 30.07.2008 г. по 07.10.2008 г. ОСОБА_56, будучи должностным лицом - заведующей кассой отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», действуя умышленно, используя свое служебное положение вопреки интересам служ бы, в интересах третьих лиц, в нарушение требований пункта 5 главы 3 раздела 3 Инструкции о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной постановлением Правления Нацио нального банка Украины № 337 от 14.08.2003 г., не проводя идентификацию клиентов банка при выдаче наличных денежных средств из кассы отделения банка, принимала от заместителя управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»ОСОБА_6 заявления на выдачу наличных денежных средств, подписанные заемщиками банка, после чего, в отсутствие лица - заемщика банка, согласно заявлений на перечисление наличных денежных средств, по указанию ОСОБА_6, перечисляла данные денежные средства, которые в соответствии с заключенными кредитными договорами должны были получить фи зические лица - заемщики банка, на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_9, открытый в отделении «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», а часть денежных средств, также по указанию ОСОБА_6 выдавала наличными ОСОБА_5.
Так, 30.07.2008 г. ОСОБА_56, будучи должностным лицом - заведующей кассой отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», используя свое слу жебное положение вопреки интересам службы, в интересах третьих лиц, в нарушение тре бований пункта 5 главы 3 раздела 3 Инструкции о кассовых операциях в банках Украины, ут вержденной постановлением Правления Национального банка Украины № 337 от 14.08,2003. года, не проводя идентификацию клиентов банка при выдаче наличных денежных средств из кассы отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», приняла от за местителя управляющего указанного отделения банка ОСОБА_6 заявление на выдачу на личных денежных средств № 58 от 30.07.2008 г. на сумму 5000 грн. по кредитному договору № 22 от 30.07.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляющего отде лением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», с одной стороны, и ОСОБА_46, с другой, а также заявление на перечисление наличных денежных средств № 1 от 30.07.2008 г. от имени ОСОБА_5, в результате чего ею по указанию ОСОБА_6 на указанный расчетный счет ОСОБА_5 были перечислены денежные средства в сумме 4344, 17 грн. (с учетом комиссии банка), которые в действительности должна была получить ОСОБА_46
Не останавливаясь на содеянном, 08.08.2008 г. ОСОБА_56, приняла от ОСОБА_6 заявление на выдачу наличных денежных средств № 69 от 08.08.2008 г. на сумму 7100 грн. по кредитному договору № 29 от 08.08.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк» в лице управляющего отделением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», с одной стороны, и ОСОБА_13, с другой, и заявление на выдачу наличных денежных средств № 70 от 08.08.2008 г. на сумму 6350 грн. по кредитному договору № 30 от 08.08.2008 года, заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляющего отделением «Запорож ское региональное управление АБ «Полтава-Банк», с одной стороны, и ОСОБА_38, с другой, а также заявление на перечисление наличных денежных средств № 2 от 08.08.2008 г. от имени ОСОБА_5, в результате чего на расчетный счет последнего ею по указанию ОСОБА_6 были перечислены денежные средства в сумме 11714, 18 грн. (с учетом комис сии банка), которые в действительности должны были получить заемщики банка ОСОБА_13 и ОСОБА_38
Далее, 09.09.2008 г. ОСОБА_56 приняла от ОСОБА_6 заявление на выдачу налич ных денежных средств № 97 от 09.09.2008 г. на сумму 10000 грн. по кредитному договору № 53 от 09.09.2008 г., заключенному между АБ «Полтава-Банк»в лице управляющего отде лением «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_26, с одной стороны, и ОСОБА_39, с другой, в результате чего по указанию ОСОБА_6 ею ОСОБА_5 из кассы отделения «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк»были выданы денежные средства в сумме 8705, 10 грн. (с учетом комиссии банка).
Аналогичным образом ОСОБА_9 на расчетный счет ОСОБА_5 НОМЕР_9, открытый в отделении «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк», на основании предоставленных ей ОСОБА_6 заявлений на выдачу наличных денежных средств, № 71 от 12.08.2008 г. на сумму 5000 грн. (кредитный договор № 31 от 12.08.2008 г. на имя ОСОБА_40). № 118 от 07.10.2008 г. на сумму 7300 грн. и № 119 от 07.10.2008 г. на сумму 5144. 57 грн. (кредитные договора № 66 от 07.10.2008 г. на имя ОСОБА_44 и № 67 от 07.10.2008 г. на имя ОСОБА_45.), а также на основании предоставленных ОСОБА_6 заявлений на перечисление наличных денежных средств № 3 от 12.08.2008 г. и № 5 от 07.10.2008 г. от имени ОСОБА_5, были перечислены денежные средства на общую сумму 15458. 23 грн. (с учетом комиссии банка).
Также, на основании принятых от ОСОБА_6 заявлений на выдачу наличных денеж ных средстве 79 от 21.08.2008 г. на сумму 4600 грн., № 80 от 21.08.2008 г. на сумму 2800 грн.. и >& 85 от 28.08.2008 г. на сумму 7500 грн. по кредитным договорам № 39 от 21.08.2008 года на имя ОСОБА_41, № 40 от 21.08.2008 г. на имя ОСОБА_42 и № 45 от 28.08.2008 г. на имя ОСОБА_43, по указанию ОСОБА_6 заведующей кассой ОСОБА_9 были выданы денежные средства ОСОБА_5 на общую сумму 12984, 69 грн. (с уче том комиссии банка).
В результате преступных действий ОСОБА_56 АБ «Полтава-Банк»в лице отделе ния «Запорожское региональное управление АБ «Полтава-Банк» был причинен материальный ущерб на общую сумму 53196, 37 грн.
Органом досудебного следствия действия подсудимого ОСОБА_5 квалифицированы по ч.4 ст. 191 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, совершенное в крупных размерах.
Органами досудебного следствия действия подсудимой ОСОБА_6 квалифицирова ны по ч.4 ст. 191 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предвари тельному сговору группой лиц, совершенное в крупных размерах.
Органами досудебного следствия действия подсудимой ОСОБА_8 квалифициро ваны по ч.1 ст.364 УК Украины, как злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, в интересах третьих лиц, использование должностным лицом служебного по ложения вопреки интересам службы, причинившее существенный вред интересам юриди ческих лиц.
Органом досудебного следствия действия подсудимой ОСОБА_56 квалифициро ваны по ч.1 ст.364 УК Украины, как злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, в интересах третьих лиц, использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, причинившее существенный вред интересам юриди ческих лиц.
Суд первой инстанции пришел к выводу о необходимости возвращения уголовного дела прокурору для организации дополнительного досудебного следствия, вследствии того, что имеющаяся неполнота досудебного следствия не может быть устранена в ходе судебного рассмотрения дела, так как в процессе его проведения остались не выясненными существенные обстоятельства дела, что не позволяет суду с уве ренностью воссоздать исследуемые события, роль каждого из подсудимых в этих событиях, форме их вины и связи действий с наступившими вредными последствиями.
По мнению суда, основанием для направления уголовного дела на дополнительное расследование, является то обстоятельство, что органом досудебного следствия существенно нарушена норма УПК Украины - положение ч.2 ст.98 УПК, в результате чего в суд направлено не одно, а три уголовных дела.
- при расследлование уголовных дел не все лица, причастные, по мнению суда) к совершению преступления привлечены к уголовной ответственности, а именно: не привлечены к уголовной отвественности ОСОБА_33, ОСОБА_27, ОСОБА_5, а также должностные лица ЗФ АБ «Факториал-Банк», ОАО «Мега Банк».
Неконкретность, предъявленного органами досудебного следствия обвинения ОСОБА_5 по ст. 209 УК Украины. Суд считает не установленным, имелись ли в действиях ОСОБА_5 признаки преступления, предусмотренного ст. 209 УК Украины.
Обвинение ОСОБА_6 и ОСОБА_5 по ст. 191 УК Украины, предъявлено не конкретное, так как отсутствуют конкретные даты, время и место совершения преступления с указанием точных адресов, описания объективной стороны в части мотива совершения преступления и распределения полученных средств.
Не все лица признаны потерпевшими по уголовному делу.
Органом досудебного следствия не исследованы и не дана оценка доказательствам, которые ОСОБА_5 предоставил в ходе судебного рассмотрения уголовногод дела.
В апелляции прокурор считает, что постановление суда является незаконным, основания направления дела на дополнительное расследование, изложенные в постановлении суда надуманны и не обоснованны.
Просит постановление суда отменить, а дело направить на новое судебное рассмотрение.
Заслушав докладчика, прокурора, поддержавшего свою апелляцию и просившего ее удовлетворить, представителей гражданских истцов ОСОБА_3 и ОСОБА_4, которые просили отменить постановление суда, проверив материалы дела и доводы апелляции, коллегия судей считает, что апелляция прокурора обоснованна и подлежит удовлетворению, постановление суда подлежит отмене, дело подлежит направлению в суд на новое судебное рассмотрение.
В соответствие со ст. 281 УПК Украины возвращение дела для дополнительного расследования по мотивам неполноты или неправильности предварительного следствия может иметь место лишь тогда, когда эта неполнота либо неправильность не может быть устранена в судебном заседании.
Коллегия судей считает, что доводы, изложенные в постановлении суда о направлении уголовного дела на дополнительное расследование по тем основаниям, что не привлечены к уголовной ответственности иные лица, не обоснованны.
В соотвествии с требованиями ст. 275 УПК Украины, законодатель ограничивает пределы рассмотрения уголовного дела. Разбирательство дела производится только в отношении подсудимых и только в пределах предъявленного им обвинения.
В случае необходимости дополнить или изменить предъявленное обвинение либо возбудить уголовное дело по новому обвинению или в отношении новых лиц, суд соблюдает правила, установленные в ст.ст. 276, 277, 278 УПК Украины.
В материалах дела находятся решения принятые в ходе досудебного следствия о прекращении уголовных дел в отношении иных лиц, либо постановления об отказе в возбуждении уголовных дел. На момент рассмотрения дела в суде первой инстанции указанные решения никем не обжалованны и не отменены в установленном законом порядке.
Коллегия считает, что данное обстоятельство не может служить основанием для направления дела на дополнительное расследование, а является поводом для принятия постановления и направления его прокурору для проведения проверки, указанного факта.
Доводы, изложенные в постановлении суда о необходимости направления уголовного дела на дополнительное расследование, в связи с неконкретностью обвинения предъявленного ОСОБА_5 по ст. 209 УК Украины, коллегия также считает не обоснованными.
Исходя из обвинительного заключения, следователь конкретизировал объективную и субъективную стороны указанного преступления, а вопрос о доказанноти либо не доказанности вины является компетенцией суда и разрешается судом при постановлении приговора.
Доводы суда о том, что не все лица признаны потерпешими, равления уголовного дела на дополнительное расследоваие вгражданские иски, заявленные по уголовному делу не подтверждены, а в некоторых случаях денежные средства уже взысканы со свидетелей по уголовному делу в порядке граж данского судопроизводства в пользу гражданских истцов (в отношении ОСОБА_28 имеет ся заочное решение Киевского районного суда г.Харькова), о чем стало известно в судебном заседании, коллегия судей также считает не обоснованными, так как данные обстоятельства стали известны ходе судебного рассмотрения уголовного дела и касается вопроса, решаемого судом о доказанности вины в объеме предъявленного обвинения, о доказанности ущерба, причиненного потерпевшим, т.е. банкам и, следовательно, о доказанности гражданского иска.
Неправомерно утверждение суда первой инстанции о необходимости направления дела на дополнительное расследование по тем основаниям, что в ходе судебного рассмотрения дела обвиняемым ОСОБА_5 предоставлены доказательства –документы, аудиозаписи его разговора с должностными лицами банка, которыми он обосновывает отсутствие в его действиях составов преступлений, которые ему инкриминируются. Данные доказательства не были исследованы органом досудебного следствия и им не была дана правовая оценка, в том числе и договорам поручительства от имени ОСОБА_5.
В соотвествии с требованими ст. 323 УПК Украины, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем полном и объективном рассмотрении всех обстоятельств дела в их совокупности, руководствуясь законом.
Коллегия судей считает, что постановление суда о направлении дела на дополнительное расследование не обоснованно, противоречит требованиям ст. 281 УПК Украины и подлежит отмене.
Дело подлежит направлению в суд на новое судебно рассмотрение, в ходе которого суду необходимо всесторонне, полно и объективно исследовать все представленные доказательства, дать им надлежащую оценку и постановить законное и обоснованное решение.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 365, 366 УПК Украины, коллегия судей,
О П Р Е Д Е Л И Л А
Апелляцию прокурора, принимавшего участие в рассмотрении дела в суде первой инстанции удовлетворить.
Постановление Жовтневого районного суда гор. Запорожья от 04 июля 2011 года о возвращении уголовного дела в отношении ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 на дополнительное расследование отменить, дело направить на новое судебное рассмотрение в тот же суд.
Судьи
1. 2. 3.