Кримінальне судочинство: Справа № 1-90-08
категорія - злочини проти власності,
шахрайство - 46
ЛЮБОМЛЬСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
В И Р О К
і м е н е м У к р а ї н и
20 жовтня 2008 року. Любомльський районний суд Волинської області в складі: головуючого-судді: Пешкова М.І.,
при секретарі Носку А.В.,
з участю прокурора Крисюка С.В.,
представника цивільного позивача ОСОБА_1.,
підсудної ОСОБА_2.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Любомль в залі суду кримінальну справу про обвинувачення
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, громадянки України, українки, уродженки села Рівне Любомльського району Волинської області, із вищою освітою, не одруженої, проживаючої село Старовойтово Любомльського району Волинської області, не працюючої, раніше не судимої,
у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 та ч. 2 ст. 190 КК України, -
в с т а н о в и в :
ОСОБА_2, з метою отримання кредитних коштів на інших громадян та свого збагачення, підробляючи документи та в подальшому їх використовуючи, оформляючи документи від імені позичальників кредитів та поручителів, проставляючи їх підписи, шляхом обману (шахрайства), повторно, заволоділа чужим майном, а саме кредитними коштами на загальну суму 27 000 гривень.
Так вона, 17 серпня 2006 року в місті Любомль, від імені позичальника ОСОБА_3 підробила, шляхом внесення рукописних текстів та підписів, необхідні документи, зокрема написала та підписала заяву про надання споживчого кредиту, анкету позичальника - фізичної особи, та поставила підписи за нього в кредитному договорі № 014/1133/30272 від 17 серпня 2006 року, в заяві про відкриття поточного рахунку, картці із зразками підписів та в договорі на відкриття та ведення поточного рахунку за №03/03-14/133066. Крім цього, ОСОБА_2. без відому поручителів, проставила підписи в договорах поруки за ОСОБА_4 та ОСОБА_5. При цьому ОСОБА_2 достовірно знаючи, що документи підготовлені нею від імені ОСОБА_3., поручителів ОСОБА_4. та ОСОБА_5., є підробленими, використала їх подавши до банківської установи та шляхом обману (шахрайства) в Любомльському відділенні ВОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім`я
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
1 істанція код суду-0310
ОСОБА_3. отримала споживчий кредит в сумі 15 000 гривень, яким заволоділа.
Крім того, ОСОБА_2, у квітні місяці 2007 року, повторно, від імені позичальника ОСОБА_4 підробила, шляхом внесення рукописних текстів та підписів, необхідні документи, зокрема написала та підписала заяву про надання споживчого кредиту, анкету позичальника - фізичної особи, заяву про відкриття позикового рахунку та поставила підписи за нього в кредитному договорі № 014/1133/34968 від 12 квітня 2007 року, в заяві - анкеті позичальника, в графіку погашення кредиту. Крім цього, ОСОБА_2. без відому поручителя ОСОБА_5, проставила за неї підпис в договорі поруки. При цьому ОСОБА_2 достовірно знаючи, що документи підготовлені нею від імені ОСОБА_4., поручителя ОСОБА_5., є підробленими, повторно, використала їх подавши до банківської установи та шляхом обману (шахрайства), повторно в Любомльському відділенні ВОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на ім`я ОСОБА_4. отримала споживчий кредит в сумі 12 000 гривень, яким заволоділа.
У судовому засіданні підсудна ОСОБА_2 свою винність за інкримінованим обвинуваченням визнала повністю і показала, що у зв`язку із відсутністю коштів і з метою покращення матеріального становища, вона дійсно в серпні 2006 року, без відома свого родича ОСОБА_3, використовуючи паспорт останнього та інші документи, від його імені оформляючи всі необхідні банківські документи та ставлячи підписи, підробляючи підписи та виконуючи інші записи за поручителів, зокрема свого дядька ОСОБА_4 та свою маму ОСОБА_5 в Любомльському відділенні «Райффайзен Банк Аваль», отримала кредит в сумі 15 000 гривень. Крім того, у квітні місяці 2007 року, таким самим шляхом, підробленням підписів, використанням підроблених документів у вказаному банку повторно отримала кредит на ім`я свого дядька ОСОБА_4 в сумі 12 000 гривень, при цьому підписуючись у договорі поручителя за свою матір ОСОБА_5. Спочатку якісь відсотки по даних кредитах банку повертала, однак пізніше у зв`язку із відсутністю грошей повертати кредитні кошти перестала. Цивільний позов заявлений банком, визнає частково. У вчинених злочинах розкаюється, просить її суворо не карати, обіцяє добровільно відшкодувати цивільному позивачу завдану шкоду.
Підсудна у судовому засіданні заявила, що не оспорює і визнає доведеними спосіб, місце, час та мотиви вчинення нею злочинів.
Крім визнавальних показань підсудної її вина у вчиненні злочинів стверджується зібраними та дослідженими у суді доказами.
Показаннями свідків ОСОБА_3 та ОСОБА_4, які у судовому засіданні ствердили, що дійсно без їх відома, використовуючи їх паспорти та інші документи, ОСОБА_2. на їх ім`я отримала кредитні кошти, про що вони дізналися після того, як їх розпочав розшукувати банк з метою повернення отриманих кредитів та відсотків за них. Також свідки у суді ствердили, що ніяких банківських документів ніколи не підписували, поручителями не виступали.
Показаннями у судовому засіданні свідка ОСОБА_5, яка ствердила, що про отримання її донькою ОСОБА_2. кредитів, вона дізналася після того, як до неї звернулися представники банку. Ніякого договору поручительства вона не підписувала і про його наявність нічого не знала.
Показаннями свідка ОСОБА_6, колишнього керуючого Любомльським відділенням ВОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», який у судовому засіданні показав, що дійсно по кредитній справі позичальником якої виступав ОСОБА_3 розмір кредиту в сумі 15 тисяч гривень та по кредитній справі позичальником якої виступав ОСОБА_4 розмір кредиту в сумі 12 тисяч гривень, кредитним комітетом було прийнято рішення про надання кредиту. Про те, що вищезазначені кредити оформляли не позивальники, а інша особа, йому нічого відомо не було. Пізніше йому стало відомо, що оформленням на інших осіб вищевказаних кредитів займалась ОСОБА_2, жителька с. Старовойтово Любомльського району, яка і отримала гроші по даних кредитах. Працівник банку, який займався наданням даних кредитів, з банку звільнений і щодо нього, як по інших кредитах розслідується кримінальна справа.
Зважаючи на викладене, суд вважає, що винність ОСОБА_2 за фактичними обставинами повністю доведена її визнавальними показаннями та письмовими доказами, що містяться в матеріалах справи: зокрема протоколом виїмки від 03.06.2008 року в Волинській обласній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» м. Луцьк вул. Лесі Українки, 52 кредитних справ за № 014/1133/30272 від 17.08.2006 року та № 014/1133/34968 від 12.04.2007 року ( а.с. 142); протоколом огляду речових доказів від 10.06.2008 року, згідно якого оглянуто документи кредитних справ № 014/1133/30272 від 17.08.2006 року та № 014/1133/34968 від 12.04.2007 року ( а.с. 190-192); висновком експерта № 405 від 01.07.2008 року (а.с.199-209), згідно якого рукописні тексти, підписи за позивальника ОСОБА_4, виконані ОСОБА_2.
Органи досудового слідства кваліфікують дії ОСОБА_2 за ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 190 КК України.
Дослідивши зібрані у справі докази, суд приходить до висновку, що сукупністю стверджуючих доказів повністю доведено вину ОСОБА_2 в підробленні документів, скоєнні повторно, тобто вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 358 КК України, у повторному використанні завідомо неправдивих документів, тобто вчиненні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України, у шахрайстві, тобто заволодінні чужим майном шляхом обману, скоєним повторно, тобто вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
Обираючи міру покарання підсудній, суд враховує характер і тяжкість вчинених нею злочинів, особу підсудної, яка посередньо характеризуються по місцю проживання, обставини, що пом'якшують покарання.
До пом'якшуючих обставин суд відносить те, що підсудна щиро розкаюється у вчиненому, активно сприяла розкриттю злочину. Обтяжуючих обставин судом не встановлено.
Враховуючи наведене, суд приходить до висновку, що покарання підсудній слід призначити в межах законів, за якими вона притягується до кримінальної відповідальності, за підробку документів та шахрайство у вигляді позбавлення волі, за використання завідомо неправдивих документів у вигляді обмеження волі, при цьому із застосуванням в порядку ст.70 КК України принципу поглинення менш суворого покарання більш суворим.
Оскільки підсудна вперше засуджується до позбавлення волі, має молодий вік, за обставинами справи суд приходить до висновку, що виправлення й перевиховання ОСОБА_2. можливе без ізоляції її від суспільства, а тому від відбування покарання її слід звільнити з випробуванням та покладенням встановлених обов'язків у відповідності до ст. ст. 75, 76 КК України.
Щодо запобіжного заходу до вступу вироку у законну силу його слід залишити попередній, підписку про не виїзд.
Речовий доказ, а саме: кредитні справи № 014/1133/30272 від 17 серпня 2006 року та№ 014/1133/34968 від 12 квітня 2007 року, згідно зі ст. 81 КПК України слід залишити при матеріалах справи.
Крім того, враховуючи, що у справі заявлено судові витрати в сумі 912 (дев`ятсот дванадцять) гривень 71 коп., їх слід з підсудної в користь держави стягнути.
Крім цього, у справі Відритим акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» в особі Волинської обласної дирекції до ОСОБА_2. заявлений цивільний позов про відшкодування завданої матеріальної шкоди. В ході судового розгляду справи представником цивільного позивача цивільний позов зменшений і подано відповідні розрахунки на суму 38992 грн.49 коп. Оскільки позов є обґрунтованим, тому підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд, -
п р и с у д и в :
ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 та ч. 2 ст. 190 КК України, і за цими законами призначити їй покарання:
- за ч. 2 ст. 358 КК України 2 (два) роки позбавлення волі.
- за ч. 3 ст. 358 КК України 2 (два) роки обмеження волі.
- За ч. 2 ст. 190 КК України 3 (три) роки позбавлення волі.
На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточне покарання ОСОБА_2 призначити (три) роки позбавлення волі.
На підставі ст.ст.75, 76 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування призначеного покарання, якщо вона протягом 2 (двох) років не вчинить нового злочину і повідомлятиме органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи, навчання, періодично з'являтиметься в ці органи для реєстрації.
Запобіжний захід засудженій ОСОБА_2 до вступу вироку в законну силу залишити попередній - підписку про невиїзд.
Стягнути із ОСОБА_2 в користь держави судові витрати в сумі 912 (дев`ятсот дванадцять) гривень 71 коп.
Стягнути із ОСОБА_2 в користь Відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Волинської обласної дирекції 38992 (тридцять вісім тисяч дев`ятсот дев`яносто дві) грн. 49 коп.
Речові докази: кредитні справи № 014/1133/30272 від 17 серпня 2006 року та № 014/1133/34968 від 12 квітня 2007 року, зберігати при матеріалах кримінальної справи.
На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Волинської області на протязі 15 діб із часу його проголошення через Любомльський районний суд.