Судове рішення 1/0109/270/2012 від 20.02.2014

Судове рішення #35377535

Справа № 1/0109/270/2012

Провадження №1/123/19/2014

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17.02.2014 року м. Сімферополь

Київський районний суд м. Сімферополя Автономної республіки Крим у складі:

головуючої судді Шильнової Н.І.

при секретарі Ваянової О.М., Бовт М.А.

за участю прокурорів Ванашової К.Г., Шатських В.О.,

Грачової О.В., Щепанського О.В.

захисника підсудного ОСОБА_1 ОСОБА_2

розглянув у відкритому судовому засіданні у м. Сімферополі кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Клоога, Хар'юського району, Естонія, громадянки України, із неповною вищою освітою, одруженої, маючої двох неповнолітніх дітей, не працюючої, зареєстрованої: АДРЕСА_1, раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 190, ч.3 ст. 358 КК України,

та

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженця м. Запоріжжя, громадянина України, із середньо-спеціальною освітою, одруженого, маючого на двох неповнолітніх дітей, не працюючого, зареєстрованого та проживаючого: АДРЕСА_1, раніше не судимого,

у вчиненні злочину, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_3, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, реалізуючи злочинний намір, спрямований на одержання незаконної матеріальної вигоди від злочинної діяльності, пов'язаної із заволодінням чужим майном шляхом шахрайства, впродовж періоду часу з червня по серпень 2008 року, керуючись єдиним злочинним наміром, направленим на заволодіння коштами Кримського регіонального управління Публічного Акціонерного Товариства Комерційний Банк «Надра» (далі КРУ ПАТ КБ «Надра») в цілому, вчинили злочини при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_3, будучи директором ТОВ «Тектра», знаючи у зв'язку зі своєю підприємницькою діяльністю про порядок та умови видачі банківськими установами кредитів для фізичних осіб, запропонувала ОСОБА_1 вчинити злочини, пов'язані з незаконним заволодінням коштів КРУ ПАТ КБ «Надра», шляхом складання та надання до банківської установи підроблених документів, оформленням на себе, а також на третіх осіб кредитних договорів без наміру погашення виплат по кредитним договорам, з подальшим заволодінням коштами банківської установи.

Потім приблизно в середині червня 2008 року, ОСОБА_3 та ОСОБА_1, реалізуючі злочинний намір, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, діючи за попередньою змовою, запропонували раніше знайомому ОСОБА_4 оформити кредитний договір на своє ім'я в КРУ ПАТ КБ «Надра», зобов'язавшись перед ним погашати кредит, не повідомляючи йому о дійсних злочинних намірах. При цьому, ОСОБА_4, будучи упевнений в правомірності своїх дій і не маючи наміру на незаконне заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра» шляхом шахрайства, погодився на вказану пропозицію. Після чого, ОСОБА_3 дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявній в офісі, підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_4 з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», в яку були внесені помилкові відомості про його займану посаду, суму заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Продовжуючи свої злочинні діяння, направлені на заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», ОСОБА_3 надала даній довідці значення офіційного документа, поставив на неї печатку підприємства ТОВ «Тектра».

26 червня 2008 року ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, супроводив ОСОБА_4 у відділення КРУ ПАТ КБ «Надра», розташованого за адресою: м. Сімферополь, вул. М. Залки 1, де ОСОБА_1 надав працівникам банку завідомо підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_4 Після чого, на підставі наданих документів, начальник банківського відділення ОСОБА_6 уклала від імені КРУ ПАТ КБ «Надра» з ОСОБА_4 кредитний договір №805/2008/980-ПКП/11/570 від 26 червня 2008 року, предметом якого було надання ОСОБА_4 коштів у розмірі 25 000 гривень.

Після оформлення кредитного договору та отримання коштів у касі, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, прийняв від ОСОБА_4 вищезазначені кошти, таким чином, незаконно заволоділи коштами у розмірі 25 000 гривень.

Продовжуючи реалізовувати злочинний намір, приблизно в середині червня 2008 року, ОСОБА_3, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявній в офісі, підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_1 з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», в яку були внесені помилкові відомості про його займану посаду, суму заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Продовжуючи свої злочинні діяння, направлені на заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», ОСОБА_3 надала даній довідці значення офіційного документа, поставив на неї печатку підприємства ТОВ «Тектра».

26 червня 2008 року ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, прибув у відділення КРУ ПАТ КБ «Надра», розташованого за адресою: м. Сімферополь, вул. М. Залки 1, де надав працівникам банку свідомо підроблену довідку про доходи на своє ім'я. Після чого, на підставі наданих документів, начальник банківського відділення ОСОБА_6 уклала від імені КРУ ПАТ КБ «Надра» с ОСОБА_1 кредитний договір №805/2008/980-ПКП/11/567 від 26 червня 2008 року, предметом якого було надання ОСОБА_1 коштів у розмірі 25 000 гривень.

Після оформлення кредитного договору та отримання коштів в касі, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, незаконно заволоділи коштами та розпорядилися ними у подальшому на свій розсуд.

Продовжуючи реалізовувати злочинний намір, приблизно в кінці червня 2008 року, ОСОБА_3 та ОСОБА_1, реалізуючі злочинний намір, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, діючи за попередньою змовою, запропонували раніше знайомому ОСОБА_7 оформити кредитний договір на своє ім'я в КРУ ПАТ КБ «Надра», зобов'язавшись перед ним погашати кредит, не повідомляючи йому о дійсних злочинних намірах. При цьому, ОСОБА_7, будучи упевнений в правомірності своїх дій і не маючи наміру на незаконне заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра» шляхом шахрайства, погодився на вказану пропозицію. Після чого, ОСОБА_3 дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявній в офісі, підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_7 з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», в яку були внесені помилкові відомості про його займану посаду, суму заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Продовжуючи свої злочинні діяння, направлені на заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», ОСОБА_3 надала даній довідці значення офіційного документа, поставив на неї печатку підприємства ТОВ «Тектра».

04 липня 2008 року, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, супроводив ОСОБА_7 у відділення КРУ ПАТ КБ «Надра», розташованого за адресою: м. Сімферополь, вул. М. Залки 1, де ОСОБА_1 надав працівникам банку завідомо підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_7 Після чого, на підставі наданих документів, начальник банківського відділення ОСОБА_6 уклала від імені КРУ ПАТ КБ «Надра» з ОСОБА_7 кредитний договір №805/2008/980-ПКП/11/575 від 04 липня 2008 року, предметом якого було надання ОСОБА_7 коштів у розмірі 25 000 гривень.

Після оформлення кредитного договору та отримання коштів в касі, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, прийняв від ОСОБА_7 вищезазначені кошти, таким чином незаконно заволоділи коштами у розмірі 25 000 гривень.

Продовжуючи реалізовувати злочинний намір, приблизно в кінці червня 2008 року, ОСОБА_3 та ОСОБА_1, реалізуючі злочинний намір, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, діючи за попередньою змовою, запропонували раніше знайомій ОСОБА_8 оформити кредитний договір на своє ім'я в КРУ ПАТ КБ «Надра», зобов'язавшись перед нею погашати кредит, не повідомляючи їй о дійсних злочинних намірах. При цьому, ОСОБА_8, будучи упевнена в правомірності своїх дій і не маючи наміру на незаконне заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», шляхом шахрайства, погодилась на вказану пропозицію. Після чого ОСОБА_3 дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявній в офісі, підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_8 з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», в яку були внесені помилкові відомості про її займану посаду, суму заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Продовжуючи свої злочинні діяння, направлені на заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», ОСОБА_3 надала даній довідці значення офіційного документа, поставив на неї печатку підприємства ТОВ «Тектра».

08 липня 2008 року, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, супроводив ОСОБА_8 у відділення КРУ ПАТ КБ «Надра», розташованого за адресою: м. Сімферополь, вул. М. Залки 1, де ОСОБА_1 надав працівникам банку завідомо підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_8 Після чого, на підставі наданих документів, начальник банківського відділення ОСОБА_6 уклала від імені КРУ ПАТ КБ «Надра» з ОСОБА_8 кредитний договір №805/2008/980-ПКП/11/580 від 08 липня 2008 року, предметом якого було надання ОСОБА_8 коштів у розмірі 25 000 гривень.

Після оформлення кредитного договору та отримання коштів у касі, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, прийняв від ОСОБА_8 вищезазначені кошти, таким чином незаконно заволоділи коштами у розмірі 25 000 гривень.

Продовжуючи реалізовувати злочинний намір, приблизно в кінці червня 2008 року, ОСОБА_3 та ОСОБА_1, реалізуючі злочинний намір, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, діючи за попередньою змовою, запропонували раніше знайомому ОСОБА_9 оформити кредитний договір на своє ім'я в КРУ ПАТ КБ «Надра», зобов'язавшись перед ним погашати кредит, не повідомляючи йому о дійсних злочинних намірах. При цьому, ОСОБА_9., будучи упевнений в правомірності своїх дій і не маючі наміру на незаконне заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра» шляхом шахрайства, погодився на вказану пропозицію. Після чого, ОСОБА_3 дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявній в офісі, підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_9. з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», в яку були внесені помилкові відомості про його займану посаду, суму заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Продовжуючи свої злочинні діяння, направлені на заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», ОСОБА_3 надала даній довідці значення офіційного документа, поставив на неї печатку підприємства ТОВ «Тектра».

08 липня 2008 року ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, супроводив ОСОБА_9. у відділення КРУ ПАТ КБ «Надра», розташованого за адресою: м. Сімферополь, вул. М. Залки 1, де ОСОБА_1 надав працівникам банку завідомо підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_9. Після чого, на підставі наданих документів, начальник банківського відділення ОСОБА_6 уклала від імені КРУ ПАТ КБ «Надра» з ОСОБА_9. кредитний договір №805/2008/579-ПКП/11/580 від 08 липня 2008 року, предметом якого було надання ОСОБА_9. коштів у розмірі 25 000 гривень.

Після оформлення кредитного договору та отримання коштів у касі, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, прийняв від ОСОБА_9. вищезазначені кошти, таким чином незаконно заволоділи коштами у розмірі 25 000 гривень.

Продовжуючи реалізовувати злочинний намір, приблизно в кінці червня 2008 року, ОСОБА_3 та ОСОБА_1, реалізуючі злочинний намір, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, діючи за попередньою змовою, запропонували раніше знайомому ОСОБА_10 оформити кредитний договір на своє ім'я в КРУ ПАТ КБ «Надра», зобов'язавшись перед ним погашати кредит, не повідомляючи йому о дійсних злочинних намірах. При цьому, ОСОБА_10 будучи упевнений в правомірності своїх дій і не маючи наміру на незаконне заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра» шляхом шахрайства, погодився на вказану пропозицію. Після чого, ОСОБА_3 дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявній в офісі, підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_10 з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», в яку були внесені помилкові відомості про його займану посаду, суму заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Продовжуючи свої злочинні діяння, направлені на заволодіння коштами КРУ ПАТ КБ «Надра», ОСОБА_3 надала даній довідці значення офіційного документа, поставив на неї печатку підприємства ТОВ «Тектра».

17 липня 2008 року, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, супроводив ОСОБА_10 у відділення КРУ ПАТ КБ «Надра», розташованого за адресою: м. Сімферополь, вул. М. Залки 1, де ОСОБА_1 надав працівникам банку завідомо підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_10 Після чого, на підставі наданих документів, начальник банківського відділення ОСОБА_6 уклала від імені КРУ ПАТ КБ «Надра» з ОСОБА_10 кредитний договір №805/2008/579-ПКП/11/589 від 17 липня 2008 року, предметом якого було надання ОСОБА_10 коштів у розмірі 25 000 гривень.

Після оформлення кредитного договору та отримання коштів у касі, ОСОБА_1, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_3, прийняв від ОСОБА_10 вищезазначені кошти, таким чином незаконно заволоділи коштами у розмірі 25 000 гривень.

Таким чином, діючи навмисно, за попередньою змовою, ОСОБА_3 та ОСОБА_1 незаконно заволоділи коштами КРУ ПАТ КБ «Надра» на загальну суму 150 000 гривень.

Крім того, приблизно у червні 2009 року, ОСОБА_3, діючи навмисно, повторно, дала вказівку працівнику підприємства ТОВ «Тектра» ОСОБА_5 виготовити на оргтехніці, наявної в офісі, підроблені довідки про доходи на ім'я ОСОБА_1, ОСОБА_9., ОСОБА_10, ОСОБА_8, ОСОБА_7 з реквізитами підприємства ТОВ «Тектра», повідомивши їй при цьому данні осіб, на яких необхідно було скласти довідки, а також відомості, які необхідно було вказати у довідках.

Після чого, ОСОБА_5, знаходячись в будівлі офісу, розташованому за адресою: м. Сімферополь, вул. Монтажна, 10б, виготовила на оргтехніці довідки про доходи, в які внесла неправдиві данні про посади, яки займали ОСОБА_1, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_8, ОСОБА_7, про розмір отримуваної ними заробітної плати і про посадових осіб підприємства. Крім того, ОСОБА_5 нанесла на дану довідку про доходи підроблений підпис від імені директора підприємства, а також нанесла свій підпис в графі «головний бухгалтер», хоча таку посаду не обіймала, та передала виготовлені довідки ОСОБА_3, яка придала ним значення офіційних документів, поставив на них печатку підприємства ТОВ «Тектра».

У судовому засіданні підсудна ОСОБА_3 вину у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 190, ч. 3 ст. 358 КК України визнала повністю, щиро покаялась, та пояснила, що дійсно за попередньою змовою з ОСОБА_1 запропонували своїм знайомим взяти кредити у ПАТ КБ «Надра», а отримані ними кошти передати їм, зобов'язавшись перед ними погашати самостійно кредити, але надалі свої зобов'язання не виконали. Крім того, давала вказівку ОСОБА_5 виготовити підроблені довідки для отримання кредитів.

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_1 вину у вчиненні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України визнав у повному обсязі, щиро покаявся, та пояснив, що за попередньою змовою з ОСОБА_3 отримали від знайомих кошти, яки оформили на своє ім'я кредити у ПАТ КБ «Надра», зобов'язавшись погашати кредити, однак свої зобов'язання не виконали.

Вина ОСОБА_3 та ОСОБА_1 у вчиненні інкримінованих їм злочинів підтверджується сукупністю досліджених та перевірених у судовому засіданні доказів:

- показами свідка ОСОБА_9., допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що у 2008 році його знайомий Потієнко попросив допомогти його знайомим - подружжю ОСОБА_1 отримати кредит на розвиток їх бізнесу. ОСОБА_3 пояснила йому, що на його ім'я необхідно отримати кредит у ПАТ КБ «Надра» та суму кредиту необхідно передати їй на розвиток її підприємства ТОВ «Тектра». Також ОСОБА_3 пояснила, що ніяких питань з банком у нього не виникне та пообіцяла оплатити кредит протягом трьох місяців. ОСОБА_3 повідомила, що йому необхідно звернутися до банку «Надра». У призначений день він зустрівся біля вказаного банку з ОСОБА_1 Після цього разом з ОСОБА_1 він пройшов до банку, де заповнив анкету, передав паспорт та ідентифікаційний код. Після цього йому видали кредит у сумі 25 000 гривень. Довідку про доходи він не надавав до банку. Після того, як він та ОСОБА_1 вийшли з банку, він передав ОСОБА_1 25 000 гривень, а ОСОБА_1 написав йому розписку про позичання вказаних коштів строком на три місяця. Надалі свої обов'язки ОСОБА_3 та ОСОБА_1 не виконали та банк «Надра» став пред'являти претензії саме до нього відносно кредитного договору;

- показами свідка ОСОБА_11, допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що з ОСОБА_3 та ОСОБА_1 він знайом приблизно з 2004 року. У 2007 році він, ОСОБА_4 та ОСОБА_3 побажали відкрити спільно ТОВ «Тектра», однак у зв'язку з відсутністю можливості внести суму в уставний фонд підприємства, він не увійшов до складу засновників. Влітку 2008 року до нього звернулась ОСОБА_3 та попросила оформити на його ім'я кредит, суму якого необхідно було передати їй на підтримання підприємства. Оскільки він вже оформлював кредит на своє ім'я, для ОСОБА_3 кредит оформила його дружина - ОСОБА_8 ОСОБА_3 пообіцяла, що суму кредиту вона буде погашати самостійно. Йому відомо, що його дружина - ОСОБА_8 оформила кредит у банку «Надра» та отримала кредитні кошти у розмірі 25 000 гривень, які одразу передала подружжю ОСОБА_1. ОСОБА_8 надавала до банку тільки паспорт та ідентифікаційний номер. Банк станом на 2011 рік не пред'являв будь-яких претензій до ОСОБА_8 Покази, дані під час досудового слідства підтримує у повному обсязі;

- показами свідка ОСОБА_8, допитаної у судовому засіданні та яка пояснила, що вона та її чоловік ОСОБА_11 знає ОСОБА_3 та ОСОБА_1, вони підтримують дружні стосунки. ОСОБА_3 була засновником ТОВ «Тектра», а вона працювала неофіційно менеджером у ТОВ «Тектра». У 2008 році ОСОБА_3 звернулась до неї з проханням оформити на себе кредит та передати отримані від банку кошти ОСОБА_3, оскільки один з засновників збирався вийти із складу ТОВ «Тектра» та забрати весь товар зі складу підприємства. Щоб цього не допустити, ОСОБА_3 повинна була виплатити йому кошти, однак вказаних коштів на підприємстві не було. У зв'язку з цим ОСОБА_3 і попросила її отримати кредит, при цьому зобов'язалась сама сплатити всю суму кредиту та проценти. Вона спільно з ОСОБА_1 прийшла до банку «Надра» у м. Сімферополі, надала свій паспорт та ідентифікаційний номер, а ОСОБА_1 надав довідку про її доходи у ТОВ «Тектра», та з нею був укладений кредитний договір на суму 25 000 гривень. Довідку про доходи з ТОВ «Тектра» вона до банку не надавала. Після того, як вона отримала кошти у банку, вона їх передала ОСОБА_1, а він у свою чергу написав розписку та зобов'язувався повернути суму кредиту. Станом на 2012 рік кредит перед банком «Надра» не сплачено;

- показами свідка ОСОБА_6, допитаної у судовому засіданні та яка пояснила, що вона з 31 січня 2008 року по 01 травня 2009 року займала посаду начальника відділення ПАТ КБ «Надра», який розташований у м. Сімферополі по вул. М.Залки, 1. Покази, дані під час досудового слідства підтримує у повному обсязі. Так під час досудового слідства свідок ОСОБА_6 пояснила, що у 2008 році для отримання коштів по персональному кредитному пакету у розмірі 25 000 гривень був певний порядок. Так, особа, яка бажала отримати кредит, зверталось до працівника банку, який розповідав усі необхідні умови для отримання кредиту. З метою підтвердження платоспроможності, особа надавала довідку про заробітну плату за останні шість місяців, документи, яки посвідчують особу. Після цього всі відомості о клієнті направлялись до головного банку «Надра» у м. Києві, звідки приходило підтвердження про видачу кредиту. Після цього з клієнтом укладався кредитний договір та особі видавались кошти. Кредитні договори з ОСОБА_1, ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_4, ОСОБА_9., ОСОБА_8 підписувались нею. Оформленням вказаних кредитів займалась ОСОБА_12; (т.7, л.с. 117-120)

- показами свідка ОСОБА_7, допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що він знайом з ОСОБА_3 та ОСОБА_1, оскільки вони разом працювали на фірмі «Поліс ЛТД». Коли ОСОБА_3 заснувала ТОВ «Тектра», вона запропонувала йому стати там засновником, на що він погодився. Він передав ОСОБА_3 кошти в якості частини уставного фонду, та він перейшов працювати до ТОВ «Тектра» системним адміністратором, а потім менеджером. У 2008 році фінансовий стан ТОВ «Тектра» погіршився, та ОСОБА_3 запропонувала йому взяти кредит на його ім'я, та отримані кошти передати фірмі. При цьому ОСОБА_3 пояснила, що у банку все договорено та йому необхідно тільки з'явитися до банку та надати паспорт. Крім того, ОСОБА_3 пообіцяла, що суму кредиту виплатить ТОВ «Тектра». Оскільки вона збиралась брати кредит у розмірі 450 000 гривень у «Сбербанку Росії», він погодився та з'явився до банку «Надра», надав паспорт та ідентифікаційний номер, а ОСОБА_1, який супроводжував його до банку та був присутній при підписанні кредитного договору, надав довідку про доходи на його ім'я. Після отримання кредитних коштів у розмірі 25 000 гривень, він передав їх ОСОБА_1 Через декілька днів ОСОБА_3 передала йому договір займу та квитанцію до приходного ордеру. Кредит перед банком «Надра» ОСОБА_3 не погасила;

- показами свідка ОСОБА_13, допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що з ОСОБА_3 та ОСОБА_1 знайом з 2005 року. У червні 2007 року ОСОБА_3 зареєструвала ТОВ «Тектра» та він увійшов до складу засновників разом з ОСОБА_14 У 2008 році ОСОБА_3 була призначена директором підприємства. У 2008 році у ТОВ «Тектра» почались фінансові проблеми. Засновник ТОВ «Тектра» ОСОБА_14 вирішив вийти із складу засновників та забрати частку уставного фонду, у зв'язку з чим, ОСОБА_3 попросила його оформити на своє ім'я кредитний договір, а отримані кредитні кошти передати їй на розвиток підприємства, на що він погодився. ОСОБА_3 пояснила йому, що ОСОБА_14 домовився у банку «Надра» про отримання кредитів у сумі по 25 000 гривень, щоб у подальшому ОСОБА_3 передала отримані кошті йому в якості частки статутного фонду. Також ОСОБА_3 пообіцяла самостійно виплачувати кредит та підписати з ним після отримання кредиту договір займу. Він погодився та пішов до вказаного ОСОБА_3 відділення банку «Надра», де його зустріли ОСОБА_1 та ОСОБА_14 Вони разом пройшли до банку, де він передав свій паспорт, а ОСОБА_1 передав довідку про доходи на його ім'я, та з ним був укладений кредитний договір на суму 25 000 гривень, яки він передав, по проханню ОСОБА_3, ОСОБА_14 Після передачі коштів, ОСОБА_3 уклала з ним договір займу та видала йому квитанцію до приходного ордеру. Станом на 2012 рік, заборгованість за кредитом не погашена. ОСОБА_3 оплачувала кредит декілька місяців, а потів платежі зупинились. Покази, дані під час досудового слідства підтримав у повному обсязі;

- показами свідка ОСОБА_15, допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що у 2008 році він познайомився з ОСОБА_1, який запропонував йому увійти до складу засновників ТОВ «Тектра». Приблизно наприкінці 2008 року він увійшов до складу засновників ТОВ «Тектра» та у цей час зі складу засновників виходив ОСОБА_14 ОСОБА_3 попросила його стати поручителем по кредитному договору ОСОБА_7, який погодився передати ОСОБА_3 отримані кредитні кошти на розвиток бізнесу. У визначений день він приїхав до вказаного ОСОБА_3 відділення банку «Надра» та до банку його провів ОСОБА_1, який надав працівнику банку усі необхідні документи для отримання кредиту. Він підписав договір поручительства та пішов. ОСОБА_3 обіцяла сплатити суму кредиту протягом трьох місяців, однак через деякий час до нього почали надходити листи з банку з вимогою погасити кредит. Йому відомо, що ОСОБА_3 уклала від імені ТОВ «Тектра» кредитний договір з «Сбербанком Росії» та підприємство отримало кошти у розмірі 450 000 гривень, однак йому невідомо, куди були потрачені вказані кошти. Покази, дані під час досудового слідства підтримує у повному обсязі;

- показами свідка ОСОБА_10, допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що він знайом з ОСОБА_1 з 2005 року, вони підтримували дружні стосунки. У 2007 році ОСОБА_1 запропонував йому підшукувати клієнтів для реалізації будівельних товарів ТОВ «Тектра». Він погодився та отримував у ТОВ «Тектра» винагороду за свої послуги. У червні 2008 року до нього звернувся ОСОБА_1 з проханням допомогти підприємству, а саме він попросив взяти кредит на своє ім'я у банку «Надра», суму якого необхідно буде передати ТОВ «Тектра», на що він погодився. У призначений день він прийшов до банку, де його зустрів ОСОБА_1, який підвів його до працівника банку, який займався кредитами, та ОСОБА_1 передав працівнику банку довідку про доходи на його ім'я. Після отримання кредитних коштів у сумі 25 000 гривень, він передав їх ОСОБА_1 Кредит перед банком «Надра» ОСОБА_3 не погасила;

- показами свідка ОСОБА_14, допитаного у судовому засіданні та який пояснив, що покази, дані під час досудового слідства він підтримує у повному обсязі. У 2007 році він познайомився з ОСОБА_3 та ОСОБА_1, яки запропонували йому стати засновником ТОВ «Тектра». Він погодився та вніс до статутного фонду підприємства 100 000 гривень. Приблизно у березні 2008 році йому негайно були потрібні гроші, у зв'язку з чим, він вирішив вийти із складу засновників ТОВ «Тектра» та забрати свою частку у статутному фонді підприємства. На його прохання повернути кошти, ОСОБА_3, яка була засновником та директором підприємства, почала уникати зустріч з ним. Він вивіз товар, який знаходився на складі підприємства з метою його реалізації, щоб повернути частку свого внеску. Після цього він запропонував ОСОБА_3 допомогу у отриманні кредиту у банку «Надра» для повернення йому внесених у статутний фонд коштів. ОСОБА_3 погодилась та сказала, що знайде людей, яки погодяться підписати кредитні договори, а вона, у свою чергу, зобов'яжеться сплачувати дані кредити. Він у назначений час проводив ОСОБА_1, який знав усю ситуацію, до банку «Надра», де познайомив його з робітниками банку. У подальшому ОСОБА_3 та ОСОБА_1 самостійно займалися оформленням кредитів;

- показами свідка ОСОБА_12, дослідженими у судовому засіданні, яка пояснила під час досудового слідства, що з квітня 2008 року по 2009 рік вона працювала у відділенні ПАТ КБ «Надра» по роботі з фізичними особами. До її обов'язків входило: видача кредитів, відкриття рахунків, обслуговування клієнтів банку. Вона займалася оформленням кредитних договорів з ОСОБА_1, ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_8 Вказані особи надали усі необхідні документи для отримання кредиту, у зв'язку з чим, їм були видані кредити у сумі по 25 000 гривень кожному. Пам'ятає прізвища ОСОБА_3 та ОСОБА_1 Крім того, вона знайома з ОСОБА_14, з яким був укладений договір про співпрацю, відповідно до якого він підшукував клієнтів для банку для отримання кредитів та за це отримував винагороду. Крім того, пояснила, що оскільки ОСОБА_1 значився заступником директора ТОВ «Тектра», вона могла прийняти від нього довідки про доходи на осіб, яки бажали отримати кредит та були працівниками ТОВ «Тектра» (т.7, л. с. 121- 124).

Крім того, вина ОСОБА_3 та ОСОБА_1 у вчиненні інкримінованих їм злочинах підтверджується також: