Дело № 1-252/08

 

                                                                                      П Р И Г О В О Р

 

                                                                                    Именем  Украины

 

         12.12.2008 года                               Красноперекопский горрайонный суд АР Крым в составе:

                                                                  председательствующего судьи                      Караваева К.Н.

                                                                  при секретаре                                                  Джурило Ю.П.,

                                                                  с участием прокуроров                                     Ерух Т.В., Рыбачинского Ю.С.,

                                                                  защитника                                                         ОСОБА_1., рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Красноперекопске уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г.Геническ Херсонской области, гражданки Украины, образование высшее, вдовы, имеющей на своем иждивении несовершеннолетнего ребенка - дочь Воронову Кристину Евгеньевну, 5.06.1998 года рождения, не работающей, проживающей в АДРЕСА_1, ранее не судимой, в отношении которой избрана мера пресечения - подписка о невыезде, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.5, 366 ч.1, 367 ч.1 УК Украины,

 

                                                                                      У С Т А Н О В И Л:

 

ОСОБА_2., работая,  в соответствии с приказом управляющего Симферопольским филиалом Акционерного банка «Киевская Русь» № 73-К от 15.08.2005 года, в должности заведующей кассой Красноперекопского отделения Симферопольского филиала Акционерного банка «Киевская Русь», расположенного по адресу: АР Крым г.Красноперекопск ул. Чкалова 4/1, будучи, согласно договора о полной материальной ответственности от 15.08.2005 года, материально ответственным лицом за сохранность ценностей в хранилище указанного банка, обладая административно-хозяйственными и организационно-распорядительными полномочиями, действуя умышленно, в интересах третьих лиц, а также в собственных интересах, путем злоупотребления своим должностным положением, завладела денежными средствами банка, совершила служебный подлог и допустила халатность в ходе выполнения служебных обязанностей при следующих  обстоятельствах. 

Так, ОСОБА_2., имея умысел на хищение чужого имущества, злоупотребляя своим должностным положением, действуя в интересах третьих лиц, в периоды времени август 2007 года и февраль 2008 года совершала растрату денежных средств КО СФ АБ «Киевская Русь» путем осуществления погашения кредитов и начисленных процентов по кредитам, оформленным на граждан: ОСОБА_3. по кредитному договору № 3339-15-07-2 от 25.05.2007 г.,  ОСОБА_4. по кредитному договору № 2465-15-07-2 от 25.04.2007 г., ОСОБА_5 по кредитному договору № 2466-15-07-2 от 25.04.2007 г.,ОСОБА_6. по кредитным договорам № 1614 д-кр/04-10/06 от 04.10.2006 г. и № 2498-15-07-2 от 26.04.2007 г., ОСОБА_7 по кредитному договору № 4096-15-07-2 от 15.06.2007 г., ОСОБА_8 по кредитному договору № 3037-15-07-2 от 16.05.2007 г., ОСОБА_9 по кредитному договору № 3294-15-07-2 от 23.05.2007 г., ОСОБА_10. по кредитному договору №  3382-15-07-2  от 25.05.2007 г.,  ОСОБА_11. по кредитному договору № 4526-15-07-2 от 02.07.2007 г., оформляя заведомо ложные приходные кассовые документы - квитанции, не подтвержденные денежными средствами на общую сумму 21 309,97 грн., а именно:

1.          № 1 от 20.08.2007 года на сумму 329,77 грн. - плательщик ОСОБА_7., назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

2.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

3.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

4.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 251,33 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

5.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

6.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

7.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

8.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 364,68 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

9.             № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

10.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

11.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

12.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_5, назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

13.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 669,26 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

14.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

15.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

16.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

17.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 154,11 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06

18.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 636,52 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

19.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 420,80 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

20.           № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

21.        № 2314148 от 20.02.2008 года на сумму 483,02 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - частичное погашение просроченного кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

22.        № 2314138 от 20.02.2008 года на сумму 556,00 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

23.           № 2314137 от 20.02.2008 года на сумму 367,03 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

24.        № 2314020 от 20.02.2008 года на сумму 499,28 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

25.           № 2314022 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

26.           № 2313923 от 20.02.2008 года на сумму 499,27 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

27.           № 2313924 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

28.           № 2314097 от 20.02.2008 года на сумму 92,40 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06.

29.           № 2314098 от 20.02.2008 года на сумму 417,00 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

30.           № 2314110 от 20.02.2008 года на сумму 498,79 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

31.           № 2314111 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

32.           № 2313985 от 20.02.2008 года на сумму 367,06 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

33.           № 2313986 от 20.02.2008 года на сумму 556,00 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

34.           № 2313897 от 20.02.2008 года на сумму 322,00 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

35.           № 2313896 от 20.02.2008 года на сумму 220,04 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

36.        № 2313906 от 20.02.2008 года на сумму 242,58 грн. - плательщик ОСОБА_7.  назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

37.           № 2313907 от 20.02.2008 года на сумму 667,00 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

38.           № 2313998 от 20.02.2008 года на сумму 532,01 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

39.        № 2314003 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

40.           № 2314052 от 20.02.2008 года на сумму 286,49 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

41.        № 2314054 от 20.02.2008 года на сумму 472,00 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г., а также следующие 20 заведомо ложных заявлений на перевод наличности (первый экземпляр приходного кассового документа), которые являются составляющими частями  квитанций № 1 от 20.08.2007 года (второго экземпляра):

1.          № 1 от 20.08.2007 года на сумму 329,77 грн. - плательщик ОСОБА_7., назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

2.          № 1 от 20.08.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

3.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

4.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 251,33 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

5.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 883,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

6.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

7.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

8.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 364,68 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

9.                № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

10.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

11.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

12.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_5, назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

13.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 669,26 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

14.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

15.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

16.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

17.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 154,11 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06

18.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 636,52 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

19.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 420,80 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

20.              № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

           Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на похищение чужого имущества, злоупотребляя своим должностным положением, действуя в интересах третьих лиц, в периоды времени сентябрь, октябрь, декабрь 2007 года, январь 2008 года ОСОБА_2. совершила присвоение и растрату денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская  Русь» на общую сумму 32 854 грн., впоследствии передав их частями кассиру банка ОСОБА_12., которая, не зная о преступных намерениях ОСОБА_2, по ее просьбе осуществляла погашение вышеуказанных кредитов и процентов по кредитам, оформленных на вышеуказанных лиц, а также по кредитному договору № 11842-15-07-2 от 22.11.2007 г., оформленному на гр. ОСОБА_13.,  по следующим квитанциям:

1.       № 1 от 20.09.2007 года на сумму 256,92 грн. - плательщик ОСОБА_11  назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

2.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

3.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 311,50 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по кредиту кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

4.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

5.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 430,52 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

6.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

7.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

8.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,88 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

9.             № 1 от 20.09.2007 года на сумму 430,52 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

10.     № 1 от 20.09.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

11.           № 1 от 20.09.2007 года на сумму 627,13 грн. - плательщик ОСОБА_9. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

12.           № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,34грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

13.     № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.04.07 г.

14.     № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,88 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.04.07 г.

15.     № 1 от 20.09.2007 года на сумму 340,81 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

16.           № 1 от 20.09.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

17.           № 1 от 20.09.2007 года на сумму 134,65 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

18. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 418,25 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

19.           № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,39 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

20.           № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

21.     № 1 от 19.10.2007 года на сумму 241,80 грн. -плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-02 от 02.07.07 г.

22.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 349,20 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-02 от 02.07.07 г.

23.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 689,61 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

24.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 288,39 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

25.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 15.04.07 г.

26.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 558,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 25.04.07 г.

27.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 600,15 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

28.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 404,85 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

29.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 589,21 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

30.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 897,79 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

31.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

32.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 558,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

33.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 523,21 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

34.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 319,79 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

35.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 404,85 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

36.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 600,15 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

37.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 122,07 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

38.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 402,93 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

39.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 557,54 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

40.           № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,46 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

41.           № 1 от 20.12.2007 года на сумму 298,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

42.           № 1 от 20.12.2007 года на сумму 501,78 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

43.           № 1 от 20.12.2007 года на сумму 98,15 грн. - плательщик ОСОБА_13. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №11842-15-07-02 от 22.11.07

44.           № 1 от 20.12.2007 года на сумму 421,85 грн. - плательщик ОСОБА_13. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №11842-15-07-02 от 22.11.07

45.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 227,03 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4562-15-07-02 от 02.07.07 г.

46.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4562-15-07-02 от 02.07.07 г.

47.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 516,85 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

48.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

49.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 416,66 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

50.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 100,74 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

51.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 379,08 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

52.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

53.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 297,12 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

54.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

55.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 517,35 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.05.07 г.

56.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.05.07 г.

57.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 550,07 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

58.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

59.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 379,10 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

60.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 556,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

61.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 517,35 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

62.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 835,52 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

63.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 255,91 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

64.           № 1 от 21.01.2008 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

                В результате вышеуказанных преступный действий, ОСОБА_2. в периоды времени август-октябрь 2007 года, декабрь 2007 года - февраль 2008 года совершила растрату денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь» в размере 21 309,97 грн., а также присвоение и растрату денежных средств из данного хранилища в размере 32 854 грн., а всего растратила денежных средств банка на общую сумму  54 163,97 грн. 

Кроме того, ОСОБА_2., имея умысел на хищение чужого имущества, злоупотребляя своим должностным положением в интересах третьего лица - ОСОБА_14. в периоды времени сентябрь, ноябрь, декабрь 2007 года, январь 2008 года совершила присвоение и растрату денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская  Русь» на общую сумму 1 369,66 грн., передав их впоследствии кассиру банка ОСОБА_12., которая, не зная о преступных действиях ОСОБА_2, по ее просьбе осуществляла погашение кредита и процентов по кредиту, оформленного по кредитному договору № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г. на гр. ОСОБА_14., по следующим квитанциям:

1.       № 1 от 20.09.2007 года на сумму 233,28 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

2.             № 1 от 21.11.2007 года на сумму 380,61 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

3.             № 1 от 21.11.2007 года на сумму 19,39 грн. - плательщик  ОСОБА_14., назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

4.             № 9 от 20.12.2007 года на сумму 368,20 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

5.             № 95 от 21.01.2008 года на сумму 368,18 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

Кроме того, ОСОБА_2., продолжая свои преступные действия, направленные растрату денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь», путем злоупотребления своим должностным положением, действуя в интересах третьего лица - ОСОБА_14., в октябре 2007 года совершала растрату денежных средств КО СФ АБ «Киевская Русь», путем  осуществления погашения начисленных процентов по указанному кредитному договору, заключенному гр.ОСОБА_14., оформив приходный кассовый документ, не подтвержденный денежными средствами - квитанцию № 1 от 23.10.2007 года на сумму 368,33 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитному договору № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 года.

             Таким образом, заведующая кассой ОСОБА_2. путем злоупотребления своим должностным положением, действуя в интересах ОСОБА_14., в период времени сентябрь 2007 года - январь 2008 года совершила присвоение и растрату денежных средств КО СФ АБ «Киевская Русь» в размере 1 369,66 грн., а также растрату денежных средств указанного банка в размере 368,33 грн., а всего похитила денежные средства банка на общую сумму 1737,99 грн.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, злоупотребляя своим должностным положением, действуя в интересах третьего лица - ОСОБА_14., ОСОБА_2. в период времени октябрь-декабрь 2007 года совершала присвоение и растрату денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь» на общую сумму 50 453,44 грн, которые она передавала последней частями, без оформления каких-либо документов.

Кроме того, 14.09.2007 года в дневное время к ОСОБА_2, которая находилась в операционной кассе отделения банка, обратилась ее знакомая гр.ОСОБА_4. с целью осуществления от имени своего мужа - ОСОБА_5 денежного перевода в размере 14 406,88 грн. на расчетный счет ООО Укр.-Кипр СП «МТИ», расположенного по адресу: г. Киев, ул. Шолуденко, 3, после чего они вдвоем подошли к операционисту банка ОСОБА_15. для того, чтобы последняя выбила квитанцию на осуществление данного денежного перевода, при этом ОСОБА_4. предоставила ОСОБА_15. счет- фактуру № 20006521 от 7.09.2007 года, в которой были указаны реквизиты данной фирмы, а также сумма платежа в размере 64 356,88 грн и пояснила, что необходимо перевести денежные средства по реквизитам указанным в счет -фактуре, однако не всю сумму, а лишь 14 406,88 грн.

Несмотря на это,  ОСОБА_15., неправильно поняв ОСОБА_4., выбила приходный кассовый документ на всю сумму, указанную в счет-фактуре - 64 356,88 грн.

В свою очередь,   ОСОБА_4., не обратив внимание на сумму, указанную в приходном кассовом документе, передала ОСОБА_2, которая находилась в операционной кассе банка, данный документ, а также денежные средства в размере 14 406,88 грн, которая, вследствие ненадлежащего исполнения своих должностных обязанностей, в нарушении требований своей должностной инструкции, приняла данные денежные средства в кассу, при этом не проверив сумму, указанную в приходном кассовом документе, во втором экземпляре данного документа - в квитанции № 2 от 14.09.2007 года поставила подпись и печать, удостоверив факт принятия у гр. ОСОБА_4. денежных средств в размере 64 356,88 грн.  

После этого гр.ОСОБА_4. предъявила данную квитанцию операционисту ОСОБА_15., на основании чего последняя осуществила денежный перевод на сумму 64 356,88 грн. на расчетный счет ООО Укр.-Кипр СП «МТИ», тем самым банку был причинен ущерб на сумму 49950 грн.

В тот же день ОСОБА_2., имея умысел на хищение чужого имущества, с целью погашения вышеуказанной недостачи, злоупотребляя своим должностным положением, похитила  из хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь» денежные средства в размере 49950 грн и внесла их в кассу банка, предварительно договорившись с гр. ОСОБА_4. о том, что последняя впоследствии возместит их ей.

Кроме того, ОСОБА_2., с целью сокрытия вышеуказанных фактов присвоения и растраты денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь» в период времени с августа 2007 года по апрель 2008 года изготовила и положила в сейф, расположенный в указанном хранилище, «денежные муляжи» на конкретные суммы растраченных ею денежных средств на определенный период времени, а также, перед проведением плановых ревизий и ревизий при смене материально-ответственных лиц в КО СФ АБ «Киевская Русь», в ходе которых проводился полный полистный пересчет денежных средств и иных ценных бумаг, заменяла «денежные муляжи» денежными средствами, которые получала у неустановленных следствием лиц во временное пользование, на сумму растраченных ею денежных средств на конкретный период.

 После проведения указанных ревизий ОСОБА_2. возвращала последним занятые денежные средства и заменяла их «денежными муляжами».

 Также, ОСОБА_2., продолжая свои преступные действия, направленные на сокрытие фактов присвоения и растраты денежных средств из хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь» в период времени 5.05.2008 года - 6.05.2008 года, изготовила «денежные муляжи» на общую сумму 150 тыс. грн., а именно:

- пачку с денежными средствами в сумме 1000 грн., сброшованную в 10 корешков по 100 грн. с номиналом купюр в 1 грн., имитирующую пачку на общую сумму 100 000 грн;

- 4 корешка с картонными листами, имитирующими по размеру денежные знаки Украины, забандероленные лентой по 100 грн. на общую сумму 40000 грн.

- 2 корешка с картонными листами, имитирующими по размеру денежные знаки Украины, забандероленные лентой по 50 грн. на общую сумму 10000 грн, а затем 6.05.2008 года в период времени с 9-00 часов до 10-00 часов, злоупотребляя своим должностным положением, положила в сейф хранилища КО СФ АБ «Киевская Русь» вышеуказанные «денежные муляжи» и совершила присвоение денежных средств на общую сумму 183 438,01 грн.

Впоследствии присвоенными денежными средствами ОСОБА_2. распорядилась по собственному усмотрению, чем причинила ущерб интересам КО СФ АБ «Киевская Русь» в особо крупных размерах.

        Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_2. свою вину в завладении денежными средствами, служебном подлоге и халатном отношении к своим должностным обязанностям признала и подробно рассказала о их совершении.

         Показания ОСОБА_2 полностью совпадают с описательной частью приговора, в содеянном она раскаивается.

        Кроме того, ОСОБА_2. показала, что 6.05.2008 года, еще до окончания внезапной ревизии, вся недостача ею была погашена в полном объеме.

         Кроме личного признания, вина подсудимой в инкриминируемых ей преступлениях также подтверждается показаниями свидетелей и другими материалами дела.

        Так, свидетель ОСОБА_16. показала суду, что с октября 2007 года  она работает в СФ АБ «Киевская Русь» в должности начальника ОКО.

        На основании «Положения о ведении кассовых операций АБ «Киевская Русь», управляющим СФ АБ «Киевская Русь» 5.05.2008 года был издан приказ о проведении внезапной ревизии в хранилищах и операционных кассах Красноперекопского отделения СФ АБ «Киевская Русь».

        В соответствии с данным приказом,  в состав ревизионной комиссии вошли - от Симферопольского  филиала она, как председатель комиссии, и главный специалист отдела защиты интересов банка (ОЗИБ) -ОСОБА_17., от Красноперекопского отделения банка - заместитель управляющего ОСОБА_18..

         6.05.2008 года около 11-00 часов ОСОБА_16. иОСОБА_17. приехали в Красноперекопское отделение банка, где ознакомили управляющего отделением банка ОСОБА_19. с приказом о проведении внезапной ревизии хранилища и касс КО СФ АБ «Киевская Русь».

        После этого членами комиссии были изъяты три ключа от хранилища, а также хранилище было опечатано.

        Затем все члены комиссии зашли в кассовый узел и сообщили, что будет проводиться внеплановая ревизия, в связи с чем все кассиры прекратили операции с клиентами, закрыли окошки и покинули кассовые кабины.

        При проведении проверки в операционной кассе заведующей ОСОБА_2  путем 100 процентного полистного пересчета  было выявлено, что большая часть денежных средств на начало рабочего дня - в размере около 200 тыс. грн. должна находиться в хранилище.

         ОСОБА_16. поинтересовалась у ОСОБА_2 - почему у нее так много денег находится в хранилище, на что ОСОБА_2. пояснила, что в хранилище имеются только ветхие деньги.

         Кроме того, проверив учетные данные по валюте в программном комплексе «АРМ бухгалтер», было установлено, что в кассе у ОСОБА_2 имеются излишки в размере 12 тыс. рос.руб. и недостача в размере 5001 доллар США, на что последняя пояснила, что у нее не работает программа кассовых операций на компьютере, при этом, согласно инструкции № 337 НБУ и вышеуказанного Положения, она вручную не заполнила квитанции формы № 377-К, объяснив тем, что не успела то сделать.

        После проверки операционных касс члены ревизионной комиссии прошли в хранилище Красноперекопского отделения, для чего ОСОБА_2. открыла им сейф в хранилище и возвратилась на свое рабочее место.

      Члены комиссии стали доставать денежные средства из сейфа и путем 100-процентного полистного пересчета пересчитали денежные средства.

      В ходе данного пересчета была выявлена 1 пачка купюр номиналом в одну гривну на общую сумму 1 тыс. грн., которая находились в вакуумной упаковке.

     На упаковку была наложена накладка, выполненная типографским способом, на сумму 100 000 грн.

    Сверху пачка была обвязана шпагатом на четыре узла. На накладке был оттиск печати - «даттер» с фамилией ОСОБА_20., однако подпись стояла ОСОБА_2

    По факту обнаружения членами комиссии сразу же была вызвана ОСОБА_2., при этом она пояснила, что изготовила данную «денежную куклу» в связи с тем,  что у нее по кассе недостача и что денежные средства именно она взяла из хранилища. 

    Кроме того, в присутствии ОСОБА_2 в сейфе были выявлены 6 «муляжей» - корешки с картонными листами, имитирующие денежные знаки Украины.

    4 корешка с картонными листами были забандеролены лентой по 100 грн. на общую сумму 40000 грн и 2 корешка с картонными листами забандеролены лентой по 50 грн. на общую сумму 10000 грн.

   Причем сверху вышеуказанные 6 корешков были упакованы в накладки банка «Хрещатик», закрывающие торцы пачек. На накладках стояла подпись ОСОБА_2 и оттиск ее печати - «датера».

   В их присутствии ОСОБА_2. подтвердила тот факт, что «муляжи» сделала также она и больше ничего не поясняла.   

   Таким образом, при полистном пересчете купюр в хранилище членами комиссии было выявлено «денежных кукол» и «муляжей» на общую сумму 150 000 грн.

    В ходе сверки с учетными данными, а также учета с книгами учета национальной и иностранной валюты была уставлена недостача на общую сумму 183 438, 01 грн. и 5001 доллар США, т.е. общая сумма недостачи в национальной валюте составляла около 207 000 грн.

    Также были выявлены излишки на сумму 12 тыс. рос руб..

    О выявленной недостаче ОСОБА_16. немедленно доложила управляющей СФ АБ «Киевская Русь» ОСОБА_21., которая предложила руководству КО СФ АБ «Киевская Русь» добровольно погасить недостачу до конца рабочего дня, т.к. управляющий, зам. управляющего и заведующая кассой являются материально ответственными лицами, что они и сделали.

   Так, 65 тыс. грн. управляющий ОСОБА_19., оформив кредит в КО СФ АБ «Киевская Русь» как частное лицо, одолжил их ОСОБА_2 и она внесла их в кассу банка.

   Часть денежных средств - около 83 тыс. грн. ОСОБА_2 заняла знакомая зам.управляющей отделением банка ОСОБА_18..

  Оставшуюся сумму ОСОБА_2 передали ее родственники и она внесла их в кассу банка.

  По результатам ревизии членами комиссии был составлен соответствующий акт.

  СвидетелиОСОБА_17., ОСОБА_19., ОСОБА_18. в суде подтвердили данные показания ОСОБА_16..

   Кроме тогоОСОБА_17. показал суду, что в ходе проведения внезапной ревизии 6.05.2008 года у заведующей кассой ОСОБА_2 были выявлены 106 квитанций, которые выдаются клиентам после сдачи ими денежных средств в кассу при осуществлении каких-либо платежей, на общую сумму 54 тыс.грн.

   Как пояснила ОСОБА_2., по данным 105 квитанциям она, по просьбе своей знакомой ОСОБА_4., погашала кредиты и проценты по кредитам за лиц, фамилии которых в них были указаны, и которые оформили кредиты в КО СФ АБ «Киевская Русь», при этом сами лица денежные средства в кассу банка не вносили.

   В отношении квитанции № 2 от 14.09.2007 года на сумму около 64 тыс. грн. ОСОБА_2. пояснила, что при принятии денег от гр.ОСОБА_4., она допустила халатность, в результате чего из указанной суммы ошибочно было отправлено на расчетный счет указанного ею предприятия 50 тыс. грн. из денежных средств банка.

  Все обнаруженные квитанции  в количестве 106 штОСОБА_17. в ходе ревизии изъял у ОСОБА_2, т.к. они являлись доказательствами преступной деятельности ОСОБА_2 и последняя могла их уничтожить, при этом никакой акт об изъятии этих квитанций не составлялся.

   Впоследствии указанные квитанции у него были изъяты органом досудебного следствия. 

   Кроме того, ОСОБА_2. образование части возникшей недостачи объяснила, что она заняла своей родственнице ОСОБА_14. денежные средства на общую сумму около 50 тыс. грн.

   Данные денежные средства она взяла из хранилища банка и передала ОСОБА_14. без оформления каких либо документов.

   Также, как пояснила ОСОБА_2., она погашала проценты по кредиту ОСОБА_14., оформленному в КО СФ АБ Киевская Русь», на общую сумму около 1700 грн путем оформления квитанций, не подтвержденных денежными средствами.

  Свидетель ОСОБА_15. показала суду, что она работает в должности ведущего экономиста отделе корпоративного и розничного бизнеса в КО СФ АБ «Киевская Русь»,  ранее работала в операционно-расчетном отдела (ОПЕРО) в должности ведущего экономиста.

   14.09.2007 года перед обедом к ней в отдел подошла заведующая кассой ОСОБА_2. с клиентом ОСОБА_4. и попросила выбить квитанцию на платеж, т.к. в кассе у ОСОБА_2 было много людей, а данного клиента она хотела обслужить быстро, на что она дала свое согласие.

    После этого ОСОБА_4. дала ей счет-фактуру, в которой была указана сумма в размере около 64 тыс. грн., которые необходимо было переправить на счет какой-то фирмы за поставку обуви.

    Выполняя просьбу ОСОБА_2, ОСОБА_15. выбила квитанцию за № 2 на указанную в счет фактуре сумму, расписалась в ней в графе «бухгалтер» и передала квитанцию ОСОБА_4., которая пошла в кассу банка для передачи денег.

  Через некоторое время ОСОБА_4. возвратилась, предоставив ОСОБА_15. квитанцию, на которой стояла «мокрая» печать кассира ОСОБА_2, а также в графе «кассир» стояла подпись ОСОБА_2, свидетельствующая о том, что она денежные средства в размере 64 тыс. получила от клиента.

   После этого ОСОБА_15. осуществила перевод денежных средств в вышеуказанной сумме на расчетной счет фирмы, указанной в счет-фактуре клиента ОСОБА_4.

  По поводу неправильной отправки платежа по квитанции № 2 от 14.09.2007 года к ОСОБА_15. никто не обращался.

   Свидетель ОСОБА_22. пояснила суду, что работает в должности главного специалиста ОПЕРО В КО СФ АБ «Киевская Русь».

    Как известно ОСОБА_22., кассир банка в своей деятельности, в числе иных нормативных актов, руководствуется инструкцией № 337 «О кассовых операциях в учреждениях банка», утвержденной НБУ, в соответствии с которой, если сумма, сданная клиентом в кассу меньше, чем сумма, указанная в квитанции, выданной операционистом, то кассир не имеет права брать эти денежные средства, а должен их вернуть клиенту.

    14.09.2007 года, точно время указать не может, приблизительно во второй половине дня, к ней подошла клиент банка ОСОБА_4. и попросила по какой-то причине остановить платеж по квитанции № 2 от 14.09.2007 года.

    В связи с этим ОСОБА_22. позвонила в  СФ АБ «Киевская Русь», однако начальник ОПЕРО СФ ей сообщил, что платеж уже обработан, а чтобы его остановить, необходимо связаться с ГБ АБ «Киевская Русь» г. Киев.

    После того, как она связалась с главным банком, работники последнего ей сообщили, что платеж также уже обработан, остановить его уже не возможно и необходимо обращаться к получателю денежных средств, о чем она сообщила ОСОБА_4.

     Впоследствии от работников КО СФ АБ «Киевская Русь» ОСОБА_22. стало известно, что зав.кассой отделения банка ОСОБА_2., получив от ОСОБА_4. денежные средства в сумме около 14 тыс.грн, ошибочно выдала ей квитанцию на сумму около 64 тыс.грн, в результате чего отделением банка были излишне отправлены клиенту денежные средства в сумме около 50 тыс.грн.

    Свидетель ОСОБА_12. показала суду, что она работает в Красноперекопском отделении СФ АБ «Киевская Русь» в должности кассира, подтвердила тот факт, что в период 2007 года-2008 г.г. к ней неоднократно обращалась зав.кассой отделения банка с просьбами об оформлении квитанций на определенных лиц, в.ч. и на погашение кредитов и процентов по ним от имени ОСОБА_5,ОСОБА_6., ОСОБА_4., ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, при  этом передавала ей для этого денежные средства.

   Выполняя данные просьбы ОСОБА_2, ОСОБА_12. выбивала квитанции на указанных лиц - всего в количестве 105 штук - в соответствии с суммами, указанными последней, а деньги оприходовала по кассе.

   Также она оформляла заявления на перевод наличности от указанных лиц, фамилии которых указывала со слов ОСОБА_2.

    Откуда ОСОБА_2. брала деньги для погашения кредитов от имени вышеназванных лиц - ОСОБА_12. неизвестно.

    Свидетель ОСОБА_20. показала суду, что ранее она работала в должности кассира Красноперекопского отделения СФ АБ «Киевская Русь».

     По поводу выявленной 6.05.2008 года недостачи в хранилище КО СФ АБ «Киевская Русь» ничего конкретно сообщить не может, т.к. участие в проведении данной ревизии не принимала.

     В дальнейшем ОСОБА_20. стало известно, что у заведующей кассой ОСОБА_2 была выявлена недостача в размере около 205 тыс. грн.

     Также ОСОБА_20. стало известно, что в ходе проведения внеплановой ревизии, в хранилище банка было выявлено, что на  одной из «денежных кукол», на накладке датированной 24.09.2007 года, на которой значилось 100 тыс. грн., имелся оттиск ее штампа - датера. 

    Данный оттиск на «денежной кукле» ОСОБА_20. не ставила и под оттиском не расписывалась, т.к. с 19.09.07 по 29.09.2007 года она находилась в отпуске, при этом датер сдала на ответственное хранение ОСОБА_2.

    Свидетель ОСОБА_4. показала суду, что 25.04.2007 года она заключила кредитный договор № 2465-15-07-2 с КО АБ «Киевская Русь», в соответствии с которым, она взяла потребительский кредит на сумму 30 тыс. грн. сроком  на 36 месяцев для развития своего частного бизнеса и оплачивает его сама.

    Зав.кассой отделения банка ОСОБА_2. она знает с осени 2007 года.

    Как пояснила ОСОБА_4., она познакомилась с ОСОБА_2 при следующих обстоятельствах.

    13 сентября 2007 года она через КО СФ АБ «Киевская Русь» осуществляла денежный перевод на расчетный счет ООО «МТИ» в размере около 14 тыс. грн. - оплата за товар - обувь.

    ОСОБА_4. подошла к кассе и дала квитанцию, в которой были указаны реквизиты фирмы ООО «МТИ».

    Поскольку общая сумма платежа была указана в размере около 64 тыс. грн, то она сообщила кассиру, которым впоследствии оказалась ОСОБА_2., о том, что на расчетный счет фирмы, указанной в квитанции, необходимо перевести денежные средства в размере 14 тыс. грн., т.к. ранее на данный расчетный счет она уже перевила 50 тыс. грн., при этом передала ОСОБА_2 около 14 тыс. грн.

    Поскольку было около 17-00 часов, и, как ОСОБА_4. сообщила ОСОБА_2.,  у  них была «вечерняя касса», то за квитанцией ей необходимо было прийти 14.09.2007 года.

    Однако утром следующего дня ей позвонила ОСОБА_2. и сообщила о том, что банк неправильно перевел денежные средства.

     В связи с этим ОСОБА_4. приехала в банк, где ОСОБА_2. ей объяснила, что на счет фирмы ошибочно была переведена вся сумма, указанная в квитанции, а именно около 64 тыс. грн., а также что платеж отозвать обратно невозможно.

    После этого ОСОБА_2. ее попросила позвонить на фирму «МТИ» и попросить, чтоб фирма вернула ошибочно отправленные денежные средства в размере 50 тыс. грн,  что ОСОБА_4. и сделала.

    Однако, как ей пояснили работники фирмы, деньги могли быть возвращены в течение месяца, о чем она, в свою очередь, сообщила ОСОБА_2.

     С данным предложением ОСОБА_2. не согласилась, сказав, что это будет очень долго, и, если об этом узнает ее начальство, то её уволят, при этом предложила, что т.к. деньги ушли от имени ОСОБА_4., то ОСОБА_2. их якобы займет ей без процентов, а сама свои личные деньги положит в кассу, против чего ОСОБА_4. не стала возражать.

     После этого, спустя некоторое время, ОСОБА_4. написала ОСОБА_2  расписку о том, что она заняла у ОСОБА_2 денежные средства в размере  50 тыс. грн, а на излишне отправленные денежные средства в размере 50 тыс. грн. фирмой «МТИ» ОСОБА_4. был поставлен товар.

     Также ОСОБА_4. пояснила суду, что она не просила ОСОБА_2. осуществлять платежи по погашению кредитов и процентов по ним за ее родственников и знакомых - ОСОБА_5,ОСОБА_6., ОСОБА_23., ОСОБА_11, ОСОБА_7, ОСОБА_10., ОСОБА_3., ОСОБА_13., ОСОБА_9, ОСОБА_8.

     Свидетель ОСОБА_5 подтвердил вышеуказанные показания своей жены, и, кроме того, показал, что он 25.04.2007 года заключил кредитный договор № 2466-15-07-2 с КО АБ «Киевская Русь» на сумму 30 тыс. грн. сроком  на 36 месяцев  для развития своего частного бизнеса, который оплачивает самостоятельно.

     Также ОСОБА_5 известно, что его жена - ОСОБА_4. написала ОСОБА_2 расписку о том, что она заняла у нее денежные средства в размере 90 тыс. грн, т.к., кроме вышеуказанных 50 тыс.грн, он и ОСОБА_4. у нее же занимали  40 тыс. грн. зимой 2008 года также для своих личных потребностей.

     СвидетельОСОБА_6. пояснила суду, что 26.04.2007 года она заключила кредитный договор № 2498-15-07-2 с КО СФ АБ «Киевская Русь», в соответствии с которым, ей были выданы денежные средства в сумме 30 тыс. грн. сроком на 36 месяцев, которые она, как и ранее взятые кредиты, оплачивает лично в кассу отделения банка.

     Свидетель ОСОБА_23. пояснила суду, что она заключила кредитный договор № 2502-15-07-2 с КО АБ «Киевская Русь», в соответствии с которым, ей были выданы отделением банка денежные средства в сумме 9 тыс.грн сроком на 36 месяцев.

      Данный кредит брала для личных потребностей своей семьи и оплачивает его сама. 

     Кроме того, ОСОБА_23. показала, что по ее просьбе в КО АБ «Киевская Русь» были оформлены кредитные договора - 25.05.2007 года - гр.ОСОБА_10 на сумму 20 тыс. грн,  25.05.2007 года -гр.ОСОБА_3. на сумму 20 тыс. грн, 27.05.2007 года - ОСОБА_13. на сумму 20 тыс. грн, т.к. у нее возникли финансовые трудности.

    Деньги, полученные вышеуказанными лицами, последние передали в распоряжение ОСОБА_9. и она их лично погашает их кредиты путем оплаты наличными средствами в банк.

    Свидетели ОСОБА_10, ОСОБА_13. и ОСОБА_3. в суде подтвердили вышеуказанные показания ОСОБА_9.. 

    Свидетель ОСОБА_9 показал суду, что 23.05.2007 года он заключил кредитный договор № 3294-15-07-2 с КО АБ «Киевская Русь» на сумму 30 тыс. грн сроком на 36 месяцев. Данный кредит взял для личных потребностей своей семьи и оплачивает его лично.

    Свидетель ОСОБА_7., чьи показания судом оглашены в порядке ст.306 УПК Украины, показала, что 15.06.2007 года она заключила кредитный договор № 4096-15-07-2 с КО АБ «Киевская Русь».

    По данному договору она взяла потребительский кредит на сумму 16 тыс. грн. сроком на 24 месяца и оплачивает его лично л.д.144-146, т.3.

    Свидетель ОСОБА_8, чьи показания судом оглашены в порядке ст.306 УПК Украины, показала, что 16.05.2007 года она заключила кредитный договор № 3037-15-07-2 с КО СФ АБ «Киевская Русь», в соответствии с которым, взяла потребительский кредит на сумму 17 тыс. грн. сроком  на 36 месяцев и оплачивает его лично л.д.154-157, т.3.

    Свидетель ОСОБА_14. пояснила суду, что ОСОБА_2. является ей родственницей и ей известно, что последняя работает в КО СФ АБ «Киевская Русь».

    В декабре 2007 года у ОСОБА_14. были финансовые трудности и она обратилась к ОСОБА_2 с просьбой занять ей около 50 тыс. грн., на что та дала свое согласие, при этом денежные средства передавала частями.

    Также ОСОБА_14., по просьбе своего знакомого ОСОБА_24., 13.07.2007 года она взяла в КО СФ АБ «Киевская Русь» потребительский кредит на сумму 17 тыс. грн и передала их последнему.

    По устной договоренности с ОСОБА_14., ОСОБА_24 должен был лично погашать данный кредит, однако, после получения денег, не стал этого делать.

     В связи с этим ОСОБА_14. обратилась к ОСОБА_2, чтобы последняя помогла погашать за нее проценты по кредиту, что та и сделала. 

   Свидетель ОСОБА_25. показал суду, что работает в должности оперуполномоченного УГСБЭП ГУ МВД Украины в АР Крым, проводил доследственную проверку по факту присвоения и растраты денежных средств завкассой Красноперекопского отделения СФ АБ «Киевская Русь» ОСОБА_2, которая способствовала раскрытию совершенного ею преступления, добровольно рассказав об обстоятельствах совершения ею хищения денежных средств в размере свыше 180 тыс.грн.

    Свидетель ОСОБА_26 пояснил суду, что он работает в должности помощника Красноперекопского  межрайонного прокуратура, с 1.10.2008 года проводил доследственную проверку по факту присвоения и растраты денежных средств завкассой Красноперекопского отделения СФ АБ «Киевская Русь» ОСОБА_2, которая добровольно рассказала об обстоятельствах совершения ею денежных средств в сумме, превышающей 180 тыс.грн.

     Свидетель ОСОБА_27. показал суду, что он работает в должности ст.оперуполномоченного СГСБЭП Красноперекопского ГОГУ МВД Украины в АР Крым, участвовал в проведении доследственной проверки работниками УГСБЭП ГУ МВД Украины в АР Крым и Красноперекопской межрайонной прокуратуры, в ходе которой опросил ОСОБА_14..

    Во время опроса ОСОБА_14. подтвердила тот факт, что ОСОБА_2. оказала ей помощь деньгами, а также в погашении полученного кредита.

   Где ОСОБА_2. брала деньги на эти цели - ОСОБА_14 не было известно.

   Кроме этого, вина ОСОБА_2 в совершении инкриминируемых ей преступлениях подтверждается следующими доказательствами:

- Актом внезапной ревизии хранилища Красноперекопского СФ АБ «Киевская Русь» от 6.05.2008 года, в соответствии с которым, данной ревизией установлена недостача в размере 183 438,01 грн. и 5001 доллар США, а также излишки в размере 12 тыс. российский руб.  л.д.7, т.1;

- Актом от 6.05.2008 года, в соответствии с которым в сейфе, находящегося в хранилище КО СФ АБ «Киевская Русь», обнаружены и изъяты:

- пачка с денежными средствами в сумме 1000 грн., сброшованная в 10 корешков по 100 грн, с номиналом купюр в 1 грн., имитирующую пачку на общую сумму 100 000 грн,

- 4 корешка с картонными листами, имитирующими по размеру денежные знаки Украины, забандероленные лентой по 100 грн. на общую сумму 40000 грн,

- 2 корешка с картонными листами, имитирующими по размеру денежные знаки Украины, забандероленные лентой по 50 грн. на общую сумму 10000 грн  л.д.8, т.1;

- Актом от 7.05.2008 года, в соответствии с которым указанные «денежные муляжи» упакованы и опломбированы в денежный мешок л.д.9, т.2;

- Протоколом осмотра от 20.08.2008 года вышеуказанных «денежных муляжей», изготовленных ОСОБА_2 л.д.5-6, т.2;

- Протоколом выемки от 6.10.2008 года, в соответствии с которым,  у ОСОБА_2 были изъяты 106 квитанций, обнаруженных в ходе проведения внеплановой ревизии от 6.05.2008 года:

1.          № 1 от 20.08.2007 года на сумму 329,77 грн. - плательщик ОСОБА_7., назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

2.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

3.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

4.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 251,33 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

5.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

6.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

7.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

8.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 364,68 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

9.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

10. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

11. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

12. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_5, назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

13. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 669,26 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

14. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

15. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

16. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

17. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 154,11 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06

18. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 636,52 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

19. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 420,80 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

20. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

21.        № 1 от 20.09.2007 года на сумму 256,92 грн. - плательщик ОСОБА_11  назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

22. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

23. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 311,50 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по кредиту кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

24. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

25. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 430,52 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

26. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

27. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

28. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,88 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

29. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 430,52 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

30. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

31. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 627,13 грн. - плательщик ОСОБА_9. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

32. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,34грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

33. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.04.07 г.

34.        № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,88 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.04.07 г.

35.        № 1 от 20.09.2007 года на сумму 340,81 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

36. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

37. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 134,65 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

38.       № 1 от 20.09.2007 года на сумму 418,25 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

39. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,39 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

40. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

41.        № 1 от 19.10.2007 года на сумму 241,80 грн. -плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-02 от 02.07.07 г.

42. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 349,20 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-02 от 02.07.07 г.

43. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 689,61 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

44. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 288,39 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

45. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 15.04.07 г.

46. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 558,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 25.04.07 г.

47. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 600,15 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

48. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 404,85 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

49. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 589,21 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

50. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 897,79 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

51. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

52. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 558,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

53. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 523,21 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

54. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 319,79 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

55. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 404,85 грн. - плательщик ОСОБА_10. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

56. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 600,15 грн. - плательщик ОСОБА_10. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

57. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 122,07 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

58. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 402,93 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

59. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 557,54 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

60. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,46 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

61. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 298,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

62. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 501,78 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

63. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 98,15 грн. - плательщик ОСОБА_13. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №11842-15-07-02 от 22.11.07

64. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 421,85 грн. - плательщик ОСОБА_13. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №11842-15-07-02 от 22.11.07

65. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 227,03 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4562-15-07-02 от 02.07.07 г.

66. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4562-15-07-02 от 02.07.07 г.

67. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 516,85 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

68. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

69.        № 1 от 21.01.2008 года на сумму 416,66 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

70. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 100,74 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

71. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 379,08 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

72. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

73. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 297,12 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

74.        № 1 от 21.01.2008 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

75. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 517,35 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.05.07 г.

76. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.05.07 г.

77. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 550,07 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

78. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

79. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 379,10 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

80. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 556,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

81. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 517,35 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

82. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 835,52 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

83. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 255,91 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

84. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

85.        № 2314148 от 20.02.2008 года на сумму 483,02 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - частичное погашение просроченного кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

86.        № 2314138 от 20.02.2008 года на сумму 556,00 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

87. № 2314137 от 20.02.2008 года на сумму 367,03 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

88.        № 2314020 от 20.02.2008 года на сумму 499,28 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

89. № 2314022 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

90. № 2313923 от 20.02.2008 года на сумму 499,27 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

91. № 2313924 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

92. № 2314097 от 20.02.2008 года на сумму 92,40 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06.

93. № 2314098 от 20.02.2008 года на сумму 417,00 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

94. № 2314110 от 20.02.2008 года на сумму 498,79 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

95. № 2314111 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

96. № 2313985 от 20.02.2008 года на сумму 367,06 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

97. № 2313986 от 20.02.2008 года на сумму 556,00 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

98. № 2313897 от 20.02.2008 года на сумму 322,00 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

99. № 2313896 от 20.02.2008 года на сумму 220,04 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

100.      № 2313906 от 20.02.2008 года на сумму 242,58 грн. - плательщик ОСОБА_7.  назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

101.               № 2313907 от 20.02.2008 года на сумму 667,00 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

102.               № 2313998 от 20.02.2008 года на сумму 532,01 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

103.      № 2314003 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

104.               № 2314052 от 20.02.2008 года на сумму 286,49 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

105.               № 2314054 от 20.02.2008 года на сумму 472,00 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

106.               № 1 от 14.09.2007 года на сумму 64 356,88 грн. - плательщик ОСОБА_5 л.д.12-16, 32-137, т.4;

- Протоколом осмотра от 7.10.2008 года вышеуказанных квитанций, в ходе которого установлена общая сумма платежей по 105 квитанциям (кроме квитанции № 2 от 14.09.2007 года на сумму 64 356,88 грн.), которая оставляет 54 163,97 грн  л.д.20-28, т.4;

- Протоколом выемки от 13.10.2008 года, в соответствии с которым, в отделении банка были изъяты 106 заявлений на перевод наличности:

1.          № 1 от 20.08.2007 года на сумму 329,77 грн. - плательщик ОСОБА_7., назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

2.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

3.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

4.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 251,33 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

5.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

6.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

7.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

8.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 364,68 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

9.   № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

10. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10, назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

11. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

12. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 637,01 грн. - плательщик ОСОБА_5, назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.05.07 г.

13. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 669,26 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

14. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

15. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

16. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 446,98 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

17. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 154,11 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06

18. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 636,52 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

19. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 420,80 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

20. № 1 от 20.08.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

21.        № 1 от 20.09.2007 года на сумму 256,92 грн. - плательщик ОСОБА_11  назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

22. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

23. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 311,50 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по кредиту кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

24. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

25. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 430,52 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

26. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-2 от 25.05.07 г.

27. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

28. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,88 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-2 от 25.04.07 г.

29. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 430,52 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

30. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 555,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

31. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 627,13 грн. - плательщик ОСОБА_9. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

32. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,34грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

33. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.04.07 г.

34.        № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,88 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-2 от 25.04.07 г.

35.        № 1 от 20.09.2007 года на сумму 340,81 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

36. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

37. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 134,65 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

38.       № 1 от 20.09.2007 года на сумму 418,25 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

39. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 594,39 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

40. № 1 от 20.09.2007 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

41.        № 1 от 19.10.2007 года на сумму 241,80 грн. -плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-02 от 02.07.07 г.

42. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 349,20 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-02 от 02.07.07 г.

43. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 689,61 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

44. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 288,39 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

45. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 15.04.07 г.

46. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 558,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 25.04.07 г.

47. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 600,15 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

48. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 404,85 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

49. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 589,21 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

50. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 897,79 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

51. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

52. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 558,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

53. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 523,21 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

54. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 319,79 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

55. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 404,85 грн. - плательщик ОСОБА_10. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

56. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 600,15 грн. - плательщик ОСОБА_10. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

57. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 122,07 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

58. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 402,93 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06

59. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 557,54 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

60. № 1 от 19.10.2007 года на сумму 907,46 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

61. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 298,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

62. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 501,78 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

63. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 98,15 грн. - плательщик ОСОБА_13. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №11842-15-07-02 от 22.11.07

64. № 1 от 20.12.2007 года на сумму 421,85 грн. - плательщик ОСОБА_13. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №11842-15-07-02 от 22.11.07

65. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 227,03 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4562-15-07-02 от 02.07.07 г.

66. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 322,22 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4562-15-07-02 от 02.07.07 г.

67. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 516,85 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

68. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,33 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-02 от 26.04.07 г.

69.        № 1 от 21.01.2008 года на сумму 416,66 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

70. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 100,74 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06.

71. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 379,08 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

72. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 555,55 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

73. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 297,12 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

74.        № 1 от 21.01.2008 года на сумму 472,22 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-02 от 16.05.07 г.

75. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 517,35 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.05.07 г.

76. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,33 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.05.07 г.

77. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 550,07 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

78. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 833,34 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-02 от 23.05.07 г.

79. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 379,10 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

80. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 556,56 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-02 от 25.05.07 г.

81. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 517,35 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

82. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 835,52 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

83. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 255,91 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение процентов по  кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

84. № 1 от 21.01.2008 года на сумму 666,67 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-02 от 15.06.07 г.

85.        № 2314148 от 20.02.2008 года на сумму 483,02 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - частичное погашение просроченного кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

86.        № 2314138 от 20.02.2008 года на сумму 556,00 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

87. № 2314137 от 20.02.2008 года на сумму 367,03 грн. - плательщик ОСОБА_10 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3382-15-07-02 от 25.05.07 г.

88.        № 2314020 от 20.02.2008 года на сумму 499,28 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

89. № 2314022 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_5 назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2466-15-07-02 от 25.04.07 г.

90. № 2313923 от 20.02.2008 года на сумму 499,27 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

91. № 2313924 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_4. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №2465-15-07-02 от 25.04.07 г.

92. № 2314097 от 20.02.2008 года на сумму 92,40 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06.

93. № 2314098 от 20.02.2008 года на сумму 417,00 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение кредита,  согласно кредитного договора №1614д-кр/04-10/06 от 04.10.06 г.

94. № 2314110 от 20.02.2008 года на сумму 498,79 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

95. № 2314111 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщикОСОБА_6. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №2498-15-07-2 от 26.04.07 г.

96. № 2313985 от 20.02.2008 года на сумму 367,06 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

97. № 2313986 от 20.02.2008 года на сумму 556,00 грн. - плательщик ОСОБА_3. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3392-15-07-2 от 25.05.07 г.

98. № 2313897 от 20.02.2008 года на сумму 322,00 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

99. № 2313896 от 20.02.2008 года на сумму 220,04 грн. - плательщик ОСОБА_11 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4526-15-07-2 от 02.07.07 г.

100.      № 2313906 от 20.02.2008 года на сумму 242,58 грн. - плательщик ОСОБА_7.  назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

101.               № 2313907 от 20.02.2008 года на сумму 667,00 грн. - плательщик ОСОБА_7. назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №4096-15-07-2 от 15.06.07 г.

102.               № 2313998 от 20.02.2008 года на сумму 532,01 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

103.      № 2314003 от 20.02.2008 года на сумму 833,00 грн. - плательщик ОСОБА_9 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3294-15-07-2 от 23.05.07 г.

104.               № 2314052 от 20.02.2008 года на сумму 286,49 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - погашение процентов по кредиту,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

105.               № 2314054 от 20.02.2008 года на сумму 472,00 грн. - плательщик ОСОБА_8 назначение платежа - частичное погашение кредита,  согласно кредитного договора №3037-15-07-2 от 16.05.07 г.

106.               № 1 от 14.09.2007 года на сумму 64 356,88 грн. - плательщик ОСОБА_5 л.д.147-151, 171-276, т.4;

- Протоколом осмотра от 7.10.2008 года вышеуказанных заявлений на перевод наличности, в ходе которого установлена общая сумма платежей по 105 заявлениям (кроме заявления № 2 от 14.09.2007 года на сумму 64 356,88 грн.), которая оставляет 54 163,97 грн л.д.147-151, т.4;

- Заявлениями от имени ОСОБА_14 на перевод наличности:

1.     № 1 от 20.09.2007 года на сумму 233,28 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

2.     № 1 от 23.10.2007 года на сумму 368,33 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

3.       № 1 от 21.11.2007 года на сумму 380,61 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

4.             № 1 от 21.11.2007 года на сумму 19,39 грн. - плательщик  ОСОБА_14., назначение платежа - погашение кредита, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

5.             № 9 от 20.12.2007 года на сумму 368,20 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г.

6.             № 95 от 21.01.2008 года на сумму 368,18 грн. - плательщик ОСОБА_14., назначение платежа - погашение процентов по кредиту, согласно кредитного договора № 4646 д-кр/13-08/07 от 13.08.2007 г. л.д.9-13, т.5;

- Протоколом осмотра от 1.10.2008 года книги учета национальной валюты и платежных документов в иностранной валюте, которые находятся в хранилище и книги учета наличности оборотной (операционной кассы) и иных ценностей банка, подтвердившим факт наличия излишков и недостачи валютных ценностей  л.д.185-188, т.3;

- приказом № 31-К от 15.08.2005 года о назначении ОСОБА_2 на должность заведующей кассой КО СФ АБ «Киевская Русь», ее должностной инструкцией, договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 15.08.2005 года, в соответствии с которыми, момент совершения преступления подсудимая являлась как должностным лицом, так и материально-ответственным лицом приказом, уволена с должности на основании приказа СФ АБ «Киевская Русь» № 73-К от 16.05.2008 года л.д. 64-68,72-74, т.5;

- справкой КО СФ АБ «Киевская Русь» № 663 от 10.12.2008 года, согласно которой, денежные средства по квитанциям от 20.08.2007 года и 20.02.208 года - плательщики ОСОБА_7., ОСОБА_11., ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_5,ОСОБА_6., ОСОБА_3., ОСОБА_9, назначение платежей - погашение кредитов и процентов по кредитам, в указанные дни в кассу банка не поступали. 

         Оценивая представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что вина ОСОБА_2 в незаконном завладении денежными средствами отделения банка, совершении служебного подлога и халатности доказана.

          Ее действия следует квалифицировать по ст. 191 ч. 5 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением в особо крупных размерах, по ст.366 ч.1 УК Украины, как служебный подлог, т.е. составление и выдача заведомо ложных документов, по ст.367 ч.1 УК Украины, как должностная халатность, т.е. ненадлежащее исполнение должностным лицом своих должностных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, причинившее существенный вред интересам юридического лица.

          При назначении наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень тяжести совершенных ею преступлений, личность подсудимой, положительно характеризующейся по месту жительства, то, что она является вдовой и воспитывает несовершеннолетнего ребенка.

          Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает способствование раскрытию преступления, ее чистосердечное раскаяние и добровольное возмещение причиненного ущерба.

          Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

          Учитывая изложенные смягчающие обстоятельства, а также личность подсудимой, которая является вдовой, одна воспитывает несовершеннолетнего ребенка, положительно характеризуется по месту жительства, суд признает их такими, что они смягчают наказание и существенно снижают степень тяжести совершенных ею преступлений, а потому считает возможным ей назначить наказание по ст.191 ч.5 УК Украины ниже низшего предела, установленного санкцией данной статьи.

          На основании изложенного, суд считает возможным назначить подсудимой наказание по ст.191 ч.5 УК Украины в виде лишения свободы, от отбытия которого ее освободить с испытанием, с лишением ее права занимать определенные должности, без конфискации имущества, по ст..ст.366 ч.1, 367 ч.1 УК Украины - в виде штрафа, с лишением занимать определенные должности.

         Руководствуясь ст.ст.323,324,349 УПК Украины, суд

 

                                                                                     П Р И Г О В О Р И Л:

 

        ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.5, 366 ч.1, 367 ч.1 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.5 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины, в виде 5 лет лишения свободы, с лишением ее права занимать должности, связанные с материальной ответственностью сроком на 3 года, без конфискации имущества, по ст.366 ч.1 УК Украины - в виде штрафа  в размере 680 грн, с лишением ее права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на 2 года, по ст.367 ч.1 УК Украины - в виде штрафа в размере 750 грн, с лишением ее права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на 2 года.

        В соответствии со ст.72 УК Украины, назначенные ОСОБА_2 наказания исполняются самостоятельно и сложению не подлежат.

        На основании ст.ст.75,76 УК Украины, освободить ОСОБА_2. от отбытия назначенного ей основного наказания по ст.191 ч.5 УК Украины с испытанием, установить ей испытательный срок в 3 года, если она в течение этого срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее судом обязанности - уведомлять органы уголовно-исполнительной системы о перемене своего места жительства, периодически являться для регистрации в указанные органы.

        Меру пресечения ОСОБА_2, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней - подписка о невыезде.  

         На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 суток со дня его оглашения через Красноперекопский горрайонный суд АР Крым.

 

 

                               Судья: