Справа № 300/451/17

П О С Т А Н О В А

Іменем України

        24 травня 2018 року м. Ужгород

Колегія суддів Судової палати у цивільних справах апеляційного суду Закарпатської області в складі:

головуючого: Собослой Г.Г.,

суддів: Готра Т.Ю., Бисага Т.Ю.,

з участю секретаря: Чучка Н.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_1 на рішення Воловецького районного суду від 30 жовтня 2017 року у справі №300/451/17 (Головуючий: Вотьканич В.А.), -

В С Т А Н О В И Л А :

У червні 2017 року ОСОБА_1 звернулася в суд із позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування постанов про включення до переліку пов’язаних з банком осіб, мотивуючи тим, що наказом від 23.12.2013 року №1158-к з 24 грудня 2013 року її брата ОСОБА_2 призначено на посаду директора Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик». Відповідно до посадової інструкції відділення має право діяти від імені ПАТ КБ «Хрещатик» в межах своєї компетенції, представляти відділення в підприємствах, установах та організаціях всіх форм власності, виїжджати у службові відрядження з дозволу керівництва банку, брати участь у виробничих нарадах та колегіальних органах, що проводяться у регіональному відділенні банку.

Постановами правління ПАТ КБ «Хрещатик» від від 28.05.2015 р. №1087, від 09.05.2015 р. №1170, від 09.07.2015 р. №1468, від 28.07.2015 р. №1639, від 07.08.2015 р. №1776, від 09.09.2015 р. №1980, від 07.10.2015 р. №2231, від 06.11.2015 р. №2457, від 11.01.2016 р. №7, від 08.02.2016 р. №156, від 09.03.2016 р. №374, від 04.04.2016 р. №565 на виконання Постанови НБУ №315 від 12.05.2015 р. «Про затвердження Положення про визначення пов’язаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб пов’язаних з ПАТ КБ «Хрещатик». До переліку пов’язаних з ПАТ КБ «Хрещатик» осіб під №1085 з кодом 523 типу пов’язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеного у Постанові НБУ України №315 від 12.05.2015 р. «Про затвердження Положення про визначення пов’язаних з банком осіб» включено брата позивача ОСОБА_2 та його рідних, зокрема, ОСОБА_1 про що дізналася у липні 2016 року, так як перелік до її відома не доводився і на адресу Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик» не надсилався.

Після звернення до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ КБ «Хрещатик» з проханням виключити її з переліку пов’язаних із банком осіб позивачу було відмовлено.

Включення ПАТ КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов’язаних з банком осіб, суттєво вплинуло на обсяг її прав у зв’язку з наявністю певних обмежень, а саме: неможливість отримання відшкодування власних заощаджень, згідно Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Посилаючись на вказані обставини, позивач просила визнати неправомірними та скасувати вищезазначені постанови ПАТ КБ «Хрещатик» про включення директора Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 та асоційовану із нею фізичну особу ОСОБА_1.

Рішенням Воловецького районного суду від 30 жовтня 2017 року у позові ОСОБА_1 відмовлено.

Не погоджуючись із рішенням суду ОСОБА_1 подала апеляційну скаргу, в якій просить рішення суду скасувати, як таке, що постановлене з порушенням норм процесуального та матеріального права, оскільки підстави передбачені чинним законодавством для відмови у позові відсутні, так як судом неповно з’ясовано обставини, що мають значення для справи, які суд вважав встановленими, а висновки суду не відповідають обставинам справи.

Заслухавши пояснення представника ОСОБА_1 – ОСОБА_3, який підтримав доводи, викладені в апеляційні скарзі, перевіривши матеріали справи, судова колегія вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню із наступних підстав.

Встановлено, що наказом №1158-к від 23.12.2013 року брата ОСОБА_1 - ОСОБА_2 призначено на посаду директора Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик».

Постановами правління ПАТ КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 р. №1087, від 09.05.2015 р. №1170, від 09.07.2015 р. №1468, від 28.07.2015 р. №1639, від 07.08.2015 р. №1776, від 09.09.2015 р. №1980, від 07.10.2015 р. №2231, від 06.11.2015 р. №2457, від 11.01.2016 р. №7, від 08.02.2016 р. №156, від 09.03.2016 р. №374, від 04.04.2016 р. №565 на виконання Постанови НБУ №315 від 12.05.2015 р. «Про затвердження Положення про визначення пов’язаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб пов’язаних з ПАТ КБ «Хрещатик».

До переліку пов’язаних із ПАТ КБ «Хрещатик» осіб під №1085 з кодом 523 типу пов’язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ №315 від 12.05.2015 р. «Про затвердження Положення про визначення пов’язаних із банком осіб», включено брата позивача – ОСОБА_2 та його рідних, зокрема, ОСОБА_1.

Відповідно п.п.3, 7 ч.1 ст.52 Закону України «Про банки і банківські діяльність» від 07.12.2000 року №2121-ІІІ пов’язаними з банком особами є: керівники банку, керівники служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку, асоційованої особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини.

Згідно до ч.1 ст.42 вищезазначеного Закону керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Відповідно до ст.52 вищезазначеного Закону асоційована особа – чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Згідно Положення про Закарпатське регіональне відділення ПАТ КБ «Хрещатик» регіональне відділення створене згідно рішення Правління банку від 21 квітня 2011 року і регіональне відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці і знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій регіонального відділення здійснюється на балансі ПАТ КБ «Хрещатик».

Загальне керівництво діяльністю Регіонального відділення здійснюється Головою Правління банку. Керівництво поточною діяльністю Регіонального відділення здійснює директор, який призначається на посаду наказом Голови Правління банку.

Відповідно до ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р. №2121-ІІІ (в редакції станом на час створення Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик») підрозділ банку – структурна одиниця банку, що не має статус юридичної особи і виконує функції, визначені банком, представництво банку – територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що виконує функції представництва та захисту інтересів банку і не здійснює банківську діяльність, філія банку – відокремлений структурний підрозділ банку, що не має статус юридичної особи і здійснює банківську діяльність від імені банку.

Відкриття суб’єктом господарювання філій (відділень), представництв без створення юридичної особи не потребує їх державної реєстрації.

Відомості про відокремлені підрозділи суб’єктів господарювання залучаються до її реєстраційної справи та включаються до Єдиного держаного реєстру в порядку, визначеному законом.

Оскільки, у Єдиному держаному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань відсутні відомості про наявність у ПАТ КБ «Хрещатик» відокремлених підрозділів і регіональне відділення не є юридичною особою входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, а тому є необґрунтованим висновок суду першої інстанції, що Закарпатське регіональне відділення ПАТ КБ «Хрещатик» є відокремленим підрозділом банку.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 квітня 2016 року №463 запроваджено тимчасову адміністрацію в ПАТ КБ «Хрещатик».

Рішенням Правління Національного банку України від 02 червня 2016 року №46-рш відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

Із договору №279D-633169 Банківського вкладу «Осінній оксамит» в доларах США із щомісячною сплатою процентів від 26.10.2015 року вбачається, що відповідач прийняв грошові кошти від позивача ОСОБА_1, що відкривається Банком на її ім’я в сумі 7 000 доларів США на термін з 26.10.2015 р. по 26.04.2016 р..

Таким чином, судова колегія вважає, що включення ОСОБА_2 та асоційовану із нею фізичну особу ОСОБА_1 до переліку осіб, пов’язаних з ПАТ КБ «Хрещатик» є неправомірним, порушує їх права і вимоги позивача підлягають задоволенню.

При постановленні рішення суд першої інстанції не звернув увагу на вищезазначене і рішення суду підлягає скасуванню із ухваленням нового рішення відповідно до п.п.1, 2, 4 ч.1 ст.376 ЦПК України, яким позов ОСОБА_1 слід задовольнити з вищезазначених підстав.

Керуючись ст.ст.374, 376, 381-384 ЦПК України, судова колегія, -

П О С Т А Н О В И Л А :

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити.

Рішення  Воловецького районного суду від 30 жовтня 2017 року скасувати.

Позов ОСОБА_1 задовольнити.

Визнати неправомірними та скасувати включення директора Закарпатського відділення ПАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 та асоційовану із ним фізичну особу ОСОБА_1 до будь-яких складених ПАТ КБ «Хрещатик» переліків пов’язаних з банком осіб, починаючи з 01.04.2015 року, затверджених постановами Правління ПАТ КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 р. №1087, від 09.05.2015 р. №1170, від 09.07.2015 р. №1468, від 28.07.2015 р. №1639, від 07.08.2015 р. №1776, від 09.09.2015 р. №1980, від 07.10.2015 р. №2231, від 06.11.2015 р. №2457, від 11.01.2016 р. №7, від 08.02.2016 р. №156, від 09.03.2016 р. №374, від 04.04.2016 р. №565.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття і може бути оскаржена в касаційному порядку безпосередньо до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складання повного судового рішення.

Повний текст постанови складено 01 червня 2018 року.

Головуючий                (підпис)

Судді:                            (підписи)

Згідно з оригіналом:

Суддя апеляційного суду

Закарпатської області                                         ОСОБА_4