Справа №1-13/07

ВИРОК

ІМЕНЕМ       УКРАЇНИ

смт. Шацьк                                                                                                               20 березня 2007 року

Шацький районний суд Волинської області під головуванням

во. голови суду Мачульського В.В.

за участю секретаря . Дужич Ж. С

потерпілих : ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3.

прокурора: Крисюка В.С.

представника цивільного позивача: ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальну справу про обвинувачення :

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1 народження, уродженка с. Єльген Середньоканського району, Хабаровського краю, Російської Федерацій, громадянка України, українка, освіта вища, перебуває на пенсії, заміжня, проживаючої за адресою: смт Шацьк, АДРЕСА_1, раніше не судимої, - за ст.ст. 364 ч.І, 366 ч.І КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_5 перебуваючи на посаді начальника Шацького відділення Волинської обласної дирекції Акціонерного поштово-пенсійного банку "Аваль", будучи службовою особою, використовувала своє службове становище у особистих інтересах і всупереч інтересам служби, зокрема п. 3.4 "Положення про Шацьке відділення. Волинської обласної дирекції АІШБ "Аваль"; "Положення про кредитування, розділу 2 посадової інструкції начальника Шацького відділення ВОД АППБ "Аваль": "Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб" затвердженого постановою правління АППБ 25.04.2005 року, з метою тимчасового запозичення грошей банку, шляхом підробки банківських документів на отримання кредитів громадянами ОСОБА_2 у сумі 3000 доларів США і ОСОБА_1 у сумі 3000 доларів СІЛА без їх відому отримала 14 і 20 грудня 2005 року в касі відділення зазначені кредитні гроші готівкою, частину яких використала на погашення кредитної заборгованості по зазначеним кредитам, а частину у сумі 5203 доларів СІЛА, що за курсом Національного банку України на той час становило 26.275 гривень, 15 копійок, використала у власних інтересах. Крім того, 29 серпня 2005 року отримавши від позичальника ОСОБА_6 гроші у сумі 2.800 гривень для погашення кредитної заборгованості, провела по бухгалтерським рахункам 230 гривень, а інші взяла для власного користування з яких в подальшому 400 гривень використала для погашення заборгованості ОСОБА_6. В травня 2006 року ОСОБА_5. отримала з каси банку гроші у сумі 1.600 гривень, які залишались на кредитному рахунку ОСОБА_3. Таким чином, ОСОБА_5. банку спричинено майнову шкоду на загальну суму 32.111 гривень 50 копійок (29995,15 грн.

2

+2116,35 грн. відсотки які необхідно виплатити за користуванням кредитами), що є істотною

шкодою.

Крім того, ОСОБА_5, перебуваючи на посаді начальника Шацького відділення Волинської обласної дирекції Акціонерного поштово-пенсійного банку "Аваль", будучи службовою особою, внесла у квитанцію № 11 від 29.08.2005 року відомості про одержання від ОСОБА_6 гроші у сумі 2.800 гривень, для погашення ним кредиту, а в його лицевий рахунок №НОМЕР_1 внесла суму 280 гривень. 14 грудня 2005 року внесла в заяву на видачу готівки № 1 відомості про отримання ОСОБА_1 кредиту у сумі 3000 доларів США, а 20 грудня 2005 року у видатковий касовий ордер №1 відомості про отримання ОСОБА_2 кредиту у сумі 3000 доларів США, без їх відому. Того ж дня підробивши підписи, вказаних громадян, отримала з каси банку готівку у сумі 6000 доларів СІЛА.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_5. свою вину у скоєнні інкримінованих злочинах визнав повністю, свої покази дані в якості обвинуваченої підтримує. В скоєному щиро розкаюються просить суд суворо її не карати. Цивільний позов Волинської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль» на суму 32.673 гривні 41 копійка визнає повністю, зобов'язується його відшкодувати в повному об'ємі.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_1. суду показала, що заяви на видачу готівки де зазначено, що вона отримала гроші у сумі 3000 дол. США з каси банку - підпис не її і вона таких грошей не отримувала. На прохання підсудної підписала документи, які вона їй привезла до дому. Грошей з каси не отримувала, підпису не ставила у видатковому касовому ордері. Цивільного позову по справі заявляти не буде.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_2. суду показав, що підсудна попросила його вийти на коридор де повідомила, що вона вже на його ім'я оформила кредит, отримала гроші так як у неї в них була велика потреба. Крім того вона сказала, що коли йому дуже необхідний кредит, то вона може оформити його на іншу особу, при цьому вона дуже попросила, щоб він підписав чисті бланки необхідних документів так як вона отриманий кредит ще належним чином документально не оформила. Поставив підписи де вона просила, і покинув приміщення банку. У всіх документах кредитної справи стоїть його підпис крім заяви на видачу готівки. Будь які зобов'язання пор кредиту він нести не збирається. Цивільного позову заявляти не буде.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_3. суду показав, що у травні 2006 року у Шацькому   відділення АППБ "Аваль" він отримав кредит у сумі 4600 гривень про, що розписався у всіх документах і видатковому касовому ордері. На руки він отримав 3000 гривень, з яких зразу сплатив відсотки, а 1600 гривень надав підсудній за те, що вона видала йому кредит.

Допитаний в судовому засіданні представник цивільного позивача ОСОБА_4. суду показав, що матеріальна шкода, яка нанесена банку на даний час в добровільному порядку підсудною не відшкодована і оскільки потерпілий ОСОБА_3. отримав кредит на суму 4600 гривень, з них 1600 гривень добровільно надав в користування підсудної, та підписував всі документи, то банк змінює розмір своїх позивних вимог з 35.473 гривні 41 копійка, на 32.673 гривні 41 копійку, (35.473 гривні 41 копійка - 2800 гривень = 32673 гривні 41 копійка).

Таким чином, оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності суд приходить до висновку, що ОСОБА_5. діючи умисно з корисливих мотивів з використанням службового становища у особистих інтересах, а також всупереч інтересам служби, привласнила кошти банку, чим спричинила істотної шкоди банку, підірвала, авторитет банку, позбавила банк можливості використання коштів для отримання прибутку, вчинила зловживання службовим становищем, а також умисно підробила офіційні документи, склала неправдиві документи, внесла в офіційні документи завідомо  неправдиві  відомості, вчинила  службове підроблення, тим самим вчинила злочини передбачені ст.364 ч. 1, ст.366 ч. 1 КК України.

При обранні міри покарання суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особу винну.

До обставин, що пом'якшують покарання підсудній суд відносить щире каяття та активне сприяння розкриттю злочинів.

Обставин, що обтяжують покарання підсудній суд по справі не знаходить.

3

Враховуючи наведене, а також дані про особу винну, зокрема те, що вона має постійне місце проживання, на час скоєння злочину була раніше не судима, характеризуються позитивно, пенсіонерка, як особа не представляє суспільної небезпеки, а тому суд вважає, що її виправлення можливе без ізоляції від суспільства і її слід звільнити від відбування покарання з випробуванням.

Цивільний позов ВАТ «Райффайзен банк Аваль» підлягає до повного задоволення, та стягнення з ОСОБА_5 на користь ВАТ «Райффайзен банк Аваль» 32.673 гривні 41 копійка матеріальної шкоди.

Керуючись ст.ст. 323,324 КГОС України суд, -

З АСУДИВ:

ОСОБА_5 визнати винною у вчиненні злочину передбаченого ч. 1 ст.364, ч. 1 ст.366 КК України та призначити їй покарання:

· за ст.364 ч. 1 КК України у виді обмеження волі на строк 2 «два» роки з позбавленням права обіймати керівні посади в Банківській системі України на строк 2 «два» роки.

· за ст.366 ч. 1 КК України у виді обмеження волі на строк 1 «один» рік з позбавленням права обіймати керівні посади в Банківській системі України на строк 1 «один» рік.

На підставі ч. 1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно ОСОБА_5 визначити покарання

- 2 «два» роки обмеження волі з позбавленням права обіймати керівні посади в Банківській

системі України на строк 2 «два» роки.

На підставі ч.4 ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання, яке призначено за даним вироком, більш суворим, яке призначено за попереднім вироком Шацького районного суду від 13.02.2007 року, остаточно призначити покарання у виді позбавлення волі на строк 5 «п'ять» років з позбавленням права обіймати керівні посади в Банківській системі України на строк 2 «два» роки.

На підставі ст.ст. 75,76 КК України ОСОБА_5. звільнити від відбування покарання, якщо вона протягом 2 «двох» років  не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обов'язки: періодично з'являтися для реєстращі в органи кримінально-виконавчої системи за місцем проживання та повідомляти ці органи про зміну місця проживання.

Запобіжний захід засудженій ОСОБА_5. до вступу вироку в законну силу залишити попередній - підписку про невиїзд.

Цивільний позов задовольнити, стягнути з ОСОБА_5 на користь ВАТ «Райффайзен банк Аваль» 32.673 гривні 41 копійка.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Волинської області на протязі 15 діб з часу його проголошення, через Шацький районний суд.

В.В.Мачульський.

Головуючий:

в.о. голови Шацького районного суду